Finanzplanung

Ihre Zukunft – individuell und persönlich

Das Leben ist vielfältig. Und noch vielfältiger sind die Bedürfnisse jedes Einzelnen. In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden – Ihr Wunsch nach finanzieller Sicherheit bleibt und stellt spezifische Anforderungen an Ihre Finanzplanung.

Individuelle Finanzplanung

Ihre Bedürfnisse verändern sich im Verlauf des Lebens. Wir helfen Ihnen, Ihr Budget vor und nach dem Ruhestand zu planen, dabei Steuern und Wohnkosten zu optimieren, Vermögen aufzubauen oder Träume zu finanzieren. Gleichzeitig schaffen wir Übersicht und berücksichtigen die Vernetzung folgender Themen – mit ihren gegenseitigen Abhängigkeiten und Auswirkungen.

  • Ruhestand
  • Budget
  • Steueroptimierung
  • Vorsorge
  • Vermögen
  • Wohneigentum
  • Selbständigkeit
  • Schenkung/Nachlass

Massgeschneiderter Etappenplan

Aufgrund der Analyse Ihrer aktuellen Lebenssituation stellen wir Ihnen einen auf Sie zugeschnittenen Etappenplan zusammen. Im Etappenplan ist Ihr persönliches Finanzmanagement übersichtlich dargestellt – abgestimmt auf Ihre Ziele und Wünsche.

Individueller Massnahmenplan

Der individuelle Massnahmenplan begleitet Sie langfristig und zeigt, wann welche Schritte einzuleiten sind: beispielsweise der Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung der Anlagen.

EtappeEreignisse/Massnahmen
Erwerbstätigkeit
  • Investitionen in Spareinlagen
  • Einkauf in Pensionskasse
  • Anmeldung AHV-Altersrente
Ruhestand – 1. Etappe
  • Umschichtung 3a-Kapital
  • Teilbezug Pensionskasse
Ruhestand – 2. Etappe
  • Teilamortisation Hypothek
  • Umschichtung Anlagen