Planification financière

Votre avenir – individuelle et personnelle

La vie est multiple. Et les besoins de chaque personne sont plus multiples encore. Quelle que soit la phase de votre vie dans laquelle vous vous trouvez, votre désir de sécurité financière demeure et détermine les exigences spécifiques posées à votre planification financière.

Planification financière individualisée

Vos besoins évoluent au cours de la vie. Nous vous aidons à planifier votre budget et à organiser votre retraite, à optimiser vos impôts ainsi que les frais liés à votre logement, à vous constituer un patrimoine ou à financer vos rêves. Parallèlement, nous élaborons un aperçu de votre situation et prenons en compte les relations existant entre les thèmes suivants et leurs rapports de cause à effet.

  • Retraite
  • Budget
  • Optimisation fiscale
  • Prévoyance
  • Patrimoine
  • Propriété du logement
  • Activité indépendante
  • Donation/succession

Un plan par étapes taillé sur mesure

Sur la base de l’analyse de votre situation personnelle, nous établissons ensemble un plan par étapes adapté à votre cas. Ce plan par étapes permet une représentation claire de la manière dont gérer vos finances et ce, en fonction de vos objectifs et souhaits.

Plan individuel de mesures

Le plan individuel de mesures vous accompagne sur le long terme et montre à quel moment les différents pas doivent être abordés: par exemple, le rachat dans la caisse de pensions, la demande de la rente AVS ou une restructuration des placements.

EtapeEvénements/mesures
Activité lucrative
  • Investissements dans un placement d’épargne
  • Rachat dans la caisse de pensions
  • Demande de la rente de vieillesse de l’AVS
Retraite – 1re étape
  • Restructuration du capital 3a
  • Versement partiel de la caisse de pensions
Retraite – 2ème étape
  • Amortissement partiel de l’hypothèque
  • Restructuration