Pianificazione finanziaria

Il vostro futuro – individuale e personale

La vita è variegata. Ancora più variegate sono le esigenze della singola persona. Qualunque sia la fase della vita in cui vi trovate, il desiderio di sicurezza finanziaria rimane e pone esigenze specifiche nei confronti della pianificazione finanziaria.

Pianificazione finanziaria individuale

Le esigenze mutano con il passar del tempo. Noi vi aiutiamo a pianificare il budget prima e dopo il pensionamento, ottimizzando le imposte e le spese di abitazione, costituendo un patrimonio o finanziando i vostri sogni. Nel contempo creiamo una visione d’insieme, con un occhio di riguardo per i seguenti argomenti, con le loro interdipendenze e ripercussioni.

  • Pensionamento
  • Budget
  • Ottimizzazione fiscale
  • Previdenza
  • Patrimonio
  • Proprietà d’abitazioni
  • Attività indipendente
  • Donazione; successione

Piano a tappe tagliato su misura

In base all’analisi dell’attuale situazione, allestiamo un piano a tappe su misura per le vostre esigenze. Esso illustra, in modo chiaro, la vostra gestione finanziaria personale e armonizzata in base agli obiettivi.

Piano di misure individuale

Il piano di misure individuale vi accompagna sul lungo termine, mostrandovi i passi da compiere e quando compierli: per esempio acquisto di anni assicurativi nella cassa pensioni, notifica per la riscossione della rendita AVS o riallocazione degli investimenti.

TappaEventi; misure
Attività lucrativa
  • Investimenti in depositi di risparmio
  • Acquisto di anni assicurativi nella cassa pensioni
  • Notifica per la riscossione della rendita AVS
Pensionamento – 1a tappa
  • Riallocazione del capitale 3a
  • Prelievo parziale cassa pensioni
Pensionamento – 2a tappa
  • Ammortamento parziale ipoteca
  • Riallocazione investimenti