Fondazione collettiva Swiss Life Invest

Cifre e fatti relativi alla Fondazione collettiva Swiss Life Invest

Le imprese affiliate alla Fondazione collettiva Swiss Life Invest hanno optato per una soluzione per fondazioni collettive semiautonome sovraobbligatorie secondo l'art. 1e OPP 2 (strategie d'investimento individuali). Alle persone assicurate per l'investimento del capitale di previdenza vengono offerte varie strategie d'investimento. Le prestazioni in caso di vecchiaia, decesso e invalidità dipendono dall'evoluzione di questi investimenti collettivi. Swiss Life si fa interamente carico dei rischi decesso e invalidità.

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Ritratto

Panoramica storica:
Data di fondazione: 01 dicembre 2011

Scopo: Allestimento della previdenza extraobbligatoria ai sensi dell'art. 1e OPP 2.

Indicazioni generali:
La Fondazione collettiva Swiss Life Invest è un'istituzione di previdenza non iscritta, che assicura esclusivamente i salari eccedenti di più di una volta e mezza l’importo limite superiore fissato dalla LPP.

Tipo di copertura dei rischi: Fondazione collettiva semiautonoma. I rischi decesso e invalidità sono interamente riassicurati presso Swiss Life.

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Consiglio di fondazione

Organigramma

Compiti

Il consiglio di fondazione ha i seguenti compiti inalienabili e irrevocabili:

  • Alta direzione della fondazione e impartizione delle direttive necessarie
  • Elezione dell’ufficio di revisione e del perito in materia di previdenza professionale
  • Definizione dell’organizzazione della fondazione e dei relativi organi, se la legge e l’atto di fondazione non prevedono altre disposizioni
  • Investimenti
    • Scelta di uno o più fornitori d'investimenti collettivi e determinazione delle strategie d'investimento a disposizione
    • Formulazione dei principi d'investimento e delle disposizioni per l'attuazione
    • Emanazione e modifica del regolamento in materia d'investimenti
    • Approvazione di contratti speciali
    • Monitoraggio e controllo delle operazioni correnti
  • Organizzazione della contabilità e del controllo finanziario, nonché allestimento della pianificazione finanziaria della fondazione
  • Nomina e revoca dell'organo di gestione e delle persone a cui è affidata la rappresentanza della fondazione nonché regolamentazione del diritto di firma
  • Alta vigilanza sulle persone incaricate della gestione degli affari della fondazione, in particolare per quanto concerne l'osservanza della legge, dello statuto, dei regolamenti e delle istruzioni
  • Approvazione del conto annuale e del rapporto annuale della fondazione nonché discarico ai membri
  • Elezione della compagnia d'assicurazione riassicuratrice
  • Decisione in merito a fusione e scioglimento della fondazione nonché presentazione della domanda all’autorità di competenza
  • Avviso al giudice in caso di eccedenza dei debiti

Il consiglio di fondazione può istituire un comitato d'investimento, i cui compiti e le cui competenze sono stabiliti nel regolamento in materia d'investimenti. La competenza di decidere in merito alla stipula o alla disdetta di contratti di adesione viene delegata all’organo di gestione.

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Investimenti

Investimento del patrimonio delle persone assicurate
La fondazione offre alla persona assicurata la possibilità di prendere una decisione in materia d'investimento scegliendo tra diverse strategie d'investimento. Pertanto, essa sceglie uno degli investimenti collettivi proposti, che dispongono di diversi profili di rendimento e di rischio. Per ogni decisione in materia d'investimento della persona assicurata occorre tener presente il suo profilo di rischio.

Investimento del patrimonio delle opere di previdenza
I patrimoni dei conti correnti collettivi e le riserve dei contributi del datore di lavoro vengono tenuti sotto forma di mezzi liquidi o collocati in un investimento collettivo. L'opera di previdenza risp. il datore di lavoro si assume interamente il rischio di perdite di quotazione.

Valutazione degli investimenti al giorno determinante per il bilancio
La valutazione avviene in base alle norme legali e commerciali (Swiss GAAP RPC 26).

Soluzione d'investimento
La Fondazione d'investimento Swiss Life offre le seguenti strategie di investimenti collettivi:

  • Fondazione d'investimento Swiss Life LPP-Mix 15
  • Fondazione d'investimento Swiss Life LPP-Mix 25
  • Fondazione d'investimento Swiss Life LPP-Mix 35
  • Fondazione d'investimento Swiss Life LPP-Mix 45


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Ufficio di revisione

PricewaterhouseCoopers AG, Zürich

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Perito

LCP Libera AG, Zürich