Swiss Life Premium Comfort

Renditeoptimiert anlegen und Steuern sparen

Sie suchen eine Anlagemöglichkeit mit Chancen auf eine attraktive Rendite? Sie wollen von positiven Entwicklungen an der Börse und zusätzlich von steuerfreien Erträgen profitieren? Flexibilität ist Ihnen dabei ebenfalls wichtig?

Versicherungsart

  • Swiss Life Premium Comfort ist eine fondsgebundene gemischte Versicherung ohne garantierte Erlebensfallleistung, finanziert mit einer Einmalprämie. Angeboten wird die Vorsorgelösung sowohl in der Säule 3a als auch in der Säule 3b. Ein Säulenwechsel ist nicht möglich.
     

Ihre Prämien

  • Einmalprämie in CHF
  • Mindesteinlage CHF 30 000
     

 Gesundheitsprüfung

  • Entfällt bis zu einer Risikosumme von CHF 200 000 (entspricht bei einer Laufzeit von 10 Jahren mit Alter 50 einer Einmalprämie von circa CHF 1 500 000)
  • Während der Karenzfrist von 3 Jahren besteht ein eingeschränkter Versicherungsschutz bei Tod der versicherten Person infolge Krankheit.
  • Die Ausschüttungen aus den Fonds können Sie in das Comfort-Guthaben fliessen lassen. Darauf gewähren wir Ihnen einen Zins, der sich an kurzfristigen Marktzinsen orientiert.
  • Aktueller Zinssatz: 0.25 %

Im Erlebensfall

  • Wert Ihrer Fondsanteile plus allfälliges Comfort-Guthaben
     

Im Todesfall

  • Der aktuelle Rückkaufswert, mindestens jedoch die garantierte Todesfallsumme
  • Während der Karenzfrist bei Tod infolge Krankheit: mit dem maximal zulässigen technischen Zins aufgezinste Einmalprämie

Darlehen

  • In der Säule 3b möglich
     

Begünstigung

  • Säule 3b: frei wählbar
  • Säule 3a: gesetzlich vorgegeben
     

Vorbezug/Rücklauf

  • Sowohl in der Säule 3a als auch in der Säule 3b möglich.
    Die gesetzlichen Rahmenbedingungen müssen bei der Säule 3a eingehalten werden.
     

Verpfändung

  • Möglich, in der Säule 3a jedoch gesetzlich beschränkt
     

Zuzahlungen

  • Nicht möglich
     

Flexibilität

  • Switches zwischen den 4 Fondsportfolios möglich
  • Ansammlung der Ausschüttungen im Comfort-Guthaben
  • Reinvestition des Comfort-Guthabens ins Fondsguthaben


Ein- und Aussstiegsmanagement

  • Wählbar

Steuervorteile

Säule 3a:

  • Das gesamte 3a-Guthaben inklusive der Erträge wird während der Vertragsdauer nicht besteuert.
  • Bei der Auszahlung wird das Kapital zwar besteuert, jedoch getrennt vom übrigen Einkommen und zu einem reduzierten Satz.
     

Säule 3b:

  • Die Auszahlung bei Vertragsablauf ist von der Einkommenssteuer befreit, sofern der Vertrag nach dem 60. Altersjahr abläuft; vor dem 66. Altersjahr mit einer Mindestlaufzeit von 10 Jahren abgeschlossen wurde; versicherte Person und Versicherungsnehmer identisch sind.
  • Während der Vertragsdauer: einzig Vermögenssteuer auf dem Rückkaufswert (nur Kantone)
  • Im Todesfall: keine Einkommenssteuer, jedoch allenfalls Erbschaftssteuer gemäss Wohnsitzkanton des Versicherungsnehmers
     

Weitere Vorteile

  • Erb- und Konkursprivileg
  • Ihre Ansprüche sind jederzeit in vollem Umfang durch das gesetzlich vorgeschriebene gebundene Vermögen von Swiss Life sichergestellt. Dieses untersteht der Kontrolle durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA).
loading
×