Vorsorgen mit Swiss Life

Swiss Life bietet Ihnen eine breite Produktepalette. Finden Sie das passende Produkt für Ihr Bedürfnis – rasch und unkompliziert.

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Prüfen Sie Ihre Situation

In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden, wir geben Ihnen finanzielle Sicherheit. Haben Sie zu einem oder mehreren Themen Fragen? Dann ist jetzt der richtige Zeitpunkt für eine persönliche Beratung. Denn Ihre Vorsorge sollte immer Ihren aktuellen Bedürfnissen angepasst sein.

In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden und welche Entscheidungen sie auch bringt: Ihr Wunsch nach finanzieller Sicherheit erfordert einen Überblick über die eigene finanzielle Situation. Wir stimmen unsere Vorsorge- und Finanzanalyse auf Ihre persönliche Lebenssituation ab und decken Ihnen auf, wo Handlungsbedarf besteht.

Unsere individuelle Beratung ist vertieft nach acht Themenbereichen für mehr Sicherheit:

  • Absicherung Erwerbsunfähigkeit/Tod
  • Altersvorsorge
  • Steueroptimierung (Vorsorge)
  • Sachversicherungen / Krankenkasse
  • Eigenheim / Hypotheken
  • Vermögensaufbau / Vermögensausbau
  • Dynamische Ruhestandsplanung
  • Vererben

 

Ihre persönliche Vorsorge- und Finanzanalyse ist uns wichtig. Wir kümmern uns gerne und kompetent darum und arbeiten basierend auf Ihren Gegebenheiten und Wünschen eine Lösung für Sie aus. Unsere Beratung liefert Ihnen die Grundlage für eine Lösung von der Sie zu 100 % überzeugt sind!

 

Eine detaillierte Analyse Ihrer Vorsorgesituation inkl. Gesundheitsvorsorge und Vermögensanalyse

  • 5-Jahres-Mandat
  • Detaillierte Übersicht Ihres Einkommens bei Erwerbsunfähigkeit, Tod und im Alter
  • Planungsvarianten mit Lösungsvorschlägen
  • Individueller Massnahmenplan
  • Beratung zu erweiterten Themen (Eigenheim, Hypotheken, Sach- und Vermögensversicherungen, Steueroptimierung, Vererben (Aspekte der Vorsorge))

 

Massgeschneiderte Ruhestandsplanung mit individuellem 5-Jahres-Liquiditätsmanagement

  • Vergleichsberechnung Rente oder Kapital
  • Berechnung Früh- oder ordentliche Pensionierung
  • Berechnung Teilpensionierung oder Aufschub der
    Pensionierung
  • Übersicht Vermögens-, Einnahmen- und Ausgabenentwicklung
    vor und nach der Pensionierung
  • Steueroptimierung
  • Vermögensoptimierung
  • Optimierung Immobilienfinanzierung
  • Planungsvarianten mit Lösungsvorschlägen
  • Detaillierter individueller Massnahmenplan

 

Ihre Zukunft – individuell und persönlich

Das Leben ist vielfältig. Und noch vielfältiger sind die Bedürfnisse jedes Einzelnen. In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden – Ihr Wunsch nach finanzieller Sicherheit bleibt und stellt spezifische Anforderungen an Ihre Finanzplanung.

Individuelle Finanzplanung

Ihre Bedürfnisse verändern sich im Verlauf des Lebens. Wir helfen Ihnen, Ihr Budget vor und nach dem Ruhestand zu planen, dabei Steuern und Wohnkosten zu optimieren, Vermögen aufzubauen oder Träume zu finanzieren. Gleichzeitig schaffen wir Übersicht und berücksichtigen die Vernetzung folgender Themen – mit ihren gegenseitigen Abhängigkeiten und Auswirkungen.

Massgeschneiderter Etappenplan

Aufgrund der Analyse Ihrer aktuellen Lebenssituation stellen wir Ihnen einen auf Sie zugeschnittenen Etappenplan zusammen. Im Etappenplan ist Ihr persönliches Finanzmanagement übersichtlich dargestellt – abgestimmt auf Ihre Ziele und Wünsche.

Individueller Massnahmenplan

Der individuelle Massnahmenplan begleitet Sie langfristig und zeigt, wann welche Schritte einzuleiten sind: beispielsweise der Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung der Anlagen.

Etappe Ereignisse/Massnahmen
Erwerbstätigkeit 
  • Investitionen in Spareinlagen
  • Einkauf in Pensionskasse
  • Anmeldung AHV-Altersrente 
Ruhestand - 1. Etappe 
  • Umschichtung 3a-Kapital
  • Teilbezug Pensionskasse 
Ruhestand - 2. Etappe 
  • Teilamortisation Hypothek
  • Umschichtung Anlagen 
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