Wie stellen Sie sich Ihre Pensionierung vor – schrittweise, frühzeitig oder gar ein paar Jahre später? Und wie können Sie selbst dann noch Steuern sparen und Ihre Immobilienfinanzierung optimieren? Beginnen Sie frühzeitig, Ihre Finanzen fürs Alter zu planen und sorgen Sie mit einer Finanzplanung für ein längeres selbstbestimmtes Leben!

  • Wer plant, ist finanziell zuversichtlicher

  • 2/3 der Schweizer haben ein Haushaltseinkommen von über CHF 6000

  • 42% der Schweizer wollen finanziell unabhängig sein

Bei einer persönlichen Beratung analysieren unsere Experten zunächst einmal gemeinsam mit Ihnen umfassend Ihre aktuelle Lebenssituation und Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Dabei werden alle wichtigen Themen berücksichtigt: die Optimierung ihrer Vorsorgeleistungen (Vergleich Rente oder Kapitalbezug), der gewünschte Pensionierungszeitpunkt, die Überprüfung der Tragbarkeit Ihres Wohneigentums und mögliche Steueroptimierungen.

Als Resultat erhalten Sie eine übersichtliche Dokumentation mit Ihren individuellen Berechnungen und Analysen – Ihre persönliche Finanzplanung. Auch die von Ihnen gewünschten Vergleichsberechnungen zu verschiedenen Szenarien und konkrete Vorschläge zur Optimierung Ihrer finanziellen Zukunft sind darin enthalten – und können Ihnen als Wegweiser dienen, um Ihre persönlichen Wünsche und Ziele zu erreichen. Swiss Life unterstützt Sie bei der Umsetzung und berät Sie auch in den Jahren danach. Denn Ihre Ziele und Wünsche können sich ändern. Und das Leben läuft nicht immer so, wie wir es planen.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Wir zeigen Ihnen Ihre finanzielle Zukunft grafisch aufgearbeitet und verständlich auf und entwickeln individuelle und massgeschneiderte Lösungen für Sie.
  • Sie sehen, wie sich Ihre Einnahmen, Ausgaben und Ihr Vermögen bis ins hohe Alter entwickeln.
  • Sie erhalten objektive Grundlagen für die wichtigen finanziellen Entscheidungen, zum Beispiel: Was ist vorteilhafter, Rente oder Kapitalbezug?
  • Ihre finanziellen Ziele und Wünsche werden mit detaillierten Berechnungen unterlegt.
  • Sie erhalten nach Ihren Prioritäten verschiedene Lösungsvarianten zum Vergleichen und Entscheiden (z. B. Vergleich ordentliche Pensionierung versus Frühpensionierung).
  • Wir begleiten Sie bei der Umsetzung Ihrer Wunschlösung.

Ihre Finanzen optimal planen!

Sind Sie an einer persönlichen Finanzplanung von Swiss Life interessiert oder haben Sie Fragen?

Mehr zum Produkt

  • Übersicht der Einnahmen-, Ausgaben- und Vermögensentwicklung heute und im Alter
  • Vergleichsberechnungen: ordentliche Pensionierung, Frühpensionierung, Teilpensionierung und Aufschub der Pensionierung
  • Detaillierter Vergleich Rente oder Kapitalbezug
  • Steueroptimierung
  • Vermögensoptimierung
  • Übersicht Einkommen und Ausgaben beim Ableben eines Partners
  • Optimierung Immobilienfinanzierung (inkl. Tragbarkeitsberechnungen)
  • Vorsorgeanalyse (bei Bedarf)
  • Umfassender Massnahmenplan mit Lösungsvorschlägen
  • Individuelle Beschreibung der Planungsresultate und der Varianten

In einem ersten kostenlosen Gespräch besprechen unsere Experten gemeinsam Ihre finanzielle Situation. Ausserdem sprechen wir mit Ihnen über Ihre persönlichen Bedürfnisse sowie über Ihre Wünsche und Ziele. Dies dient als Grundlage für das weitere Vorgehen.

Entsprechend Ihren Bedürfnissen und Wünschen analysieren wir dann eingehend Ihre finanzielle Situation und unterbreiten Ihnen verschiedene Lösungsvarianten. Selbstverständlich unterstützen wir Sie bei der Wahl der passenden Lösung sowie bei der Umsetzung.

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  • Eine übersichtliche grafische und tabellarische Darstellung Ihrer künftigen Einnahmen und Ausgaben, Ihrer Vermögensentwicklung und Ihrer Steuern mit Optimierungspotenzial
  • Vergleichsberechnungen von Szenarien nach Ihrem Wunsch: z. B. Pensionierung mit 63 oder mit 65 Jahren oder Vergleich Vermögens- und Steuerentwicklung bei Kapital- oder Rentenbezug
  • Einen massgeschneiderten Etappenplan: Der Etappenplan ist Ihr persönliches Einkommens- und Liquiditätsmanagement, auf Ihre Ziele und Wünsche abgestimmt und übersichtlich dargestellt.
  • Umfassender Massnahmenplan: Der individuelle Massnahmenplan begleitet Sie langfristig und zeigt, wann Sie welche Schritte einleiten sollen. Zu diesen Schritten zählen der Einkauf in die Pensionskasse, der Unfalleinschluss in der Krankenkasse bei Pensionierung, die Anmeldung der AHV oder die Refinanzierung der Hypothek.
  • Individuelle Beschreibung der Planungsresultate: Die Beschreibung enthält umfassende Optimierungsempfehlungen rund um alle finanziellen Themen der Vorsorge und des Ruhestandes.
  • Eine Vorsorgeanalyse (bei Bedarf) mit einer Übersicht über die Einnahmen und Ausgaben bei Erwerbsunfähigkeit sowie über die zu erwartenden Leistungen bei Ihrem Tod heute bzw. im Alter 

2800 CHF

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Erbschafts- und Nachlassplanung

Ergänzen Sie Ihre Finanzplanung mit einer persönlichen Erbschafts- und Nachlassplanung.