Swiss Life Premium Comfort Uno

Steueroptimiert in der Säule 3b sparen - mit Renditechancen dank professionell verwalteter Fondsportfolios

Sie wollen gezielt sparen, um Ihre Ziele und Wünsche zu verwirklichen, und gleichzeitig von attraktiven Renditechancen profitieren? Swiss Life Premium Comfort Uno ermöglicht Ihnen über professionell verwaltete Fondsportfolios steueroptimiert zu sparen.

Sie legen monatlich einen festen Betrag an. Dafür stehen Ihnen vier verschiedene Fondsportfolios zur Auswahl. Gemeinsam mit Ihrem Berater entscheiden Sie sich für einen Lösung, die Ihrem persönlichen Rendite- und Risikoprofil entspricht.

Unsere Anlagespezialisten haben nur jene Anlagefonds für die Portfolios berücksichtigt, die zu den besten ihrer Kategorie gehören. Jedes einzelne Fondportfolio wird von Swiss Life sorgfältig gepflegt.

Gegen Ende der Vertragslaufzeit wird Ihr Vermögen automatisch im Rahmen eines Ablaufmanagements sukzessive in eine risikoarme Anlage umgeschichtet. So ist Ihr Vermögen weniger den Schwankungen am Markt ausgesetzt und Sie gewinnen an Sicherheit.

Renditechance
Die professionelle Portfolio-Bewirtschaftung durch Swiss Life Asset Managers eröffnet Ihnen attraktive Renditechancen. Befürchten Sie Marktturbulenzen, schichten wir Ihr Fondsguthaben auf Ihren Wunsch hin in eine risikoarme Anlage um – und später auch wieder in Ihr Fondsportfolio zurück. Durch die regelmässige Finanzierung reduzieren Sie die Risiken und erhöhen dadurch die Gewinnchancen.

Steuervorteile
Die Kapitalerträge sind in einer fondsanteilgebundenen Lebensversicherung steuerfrei, sofern gewisse Bedingungen erfüllt sind.

Flexibilität
Das gewählte Fondsportfolio kann während der Vertragszeit kostenlos gewechselt werden.

Einfachheit
Sie brauchen sich nicht um Anlageentscheide zu kümmern. Das gewählte Fondsportfolio wird gemäss Ihrer Anlagestrategie von unseren Anlageexperten verwaltet.

Finanzieller Schutz
Schützen Sie sich und Ihre Familie vor finanziellen Engpässen infolge Krankheit, Unfall oder Tod.

Versicherungsart
Swiss Life Premium Comfort Uno ist eine fondsanteilgebundene Lebensversicherung der Säule 3b ohne garantierte Erlebensfallleistung. Wahlweise umfasst Swiss Life Premium Comfort Uno ein garantiertes Todesfallkapital oder die Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit.

Finanzierung
Monatliche Prämienzahlung

Kapitalanlage
Zur Auswahl stehen vier Fondsportfolios, die durch Swiss Life Asset Managers verwaltet werden. Sie unterscheiden sich durch die Höhe des Aktienanteils.

Comfort-Guthaben (optional) 
Die Ausschüttungen aus den Fonds können Sie in das Comfort­Guthaben fliessen lassen. Darauf gewähren  wir Ihnen einen Zins, der sich an kurz­fristigen Marktzinsen orientiert.

Leistungen

  • Im Erlebensfall wird Ihnen der Wert Ihrer Fondsanteile ausbezahlt
  • Im Todesfall wird Ihnen der aktuelle Wert ausbezahlt, mindestens jedoch das garantierte Todesfallkapital (sofern versichert)
  • Bei Erwerbsunfähigkeit zahlt Swiss Life die Prämie für Sie weiter (falls die entsprechende Variante gewählt wurde)

Steuerprivilegien

  • Im Erlebensfall: keine Einkommenssteuer
  • Während der Vertragsdauer: Vermögenssteuer auf Rückverkaufswert (nur Kantone)
  • Im Todesfall: keine Einkommenssteuer (Erbschaftssteuer je nach Kanton)

Risiken

  • Die Leistung im Erlebensfall und im Todesfall (sofern nicht zusätzlich versichert) ist nicht garantiert
  • Die Versicherungsleistung entspricht dem Wert der Fondsanteile
  • Sie tragen das Risiko der Wertschwankungen
  • Ist die Wertentwicklung der Fondsanteile über die Vertragslaufzeit ungenügend, kann die Versicherungsleistung tiefer ausfallen als die Prämiensumme

Wechsel Fondsportfolio

  • Ein Wechsel innerhalb der vier angebotenen Fondsportfolios ist jederzeit kostenlos möglich
  • Das Fondsguthaben kann vollständig in eine risikoarme Anlage und aus dieser wieder zurück ins Portfolio transferiert werden – beliebig oft und zeitlich so lange, wie Sie es wünschen

Ausstiegsmanagement
Ihr Fondsvermögen wird automatisch schrittweise in eine risikoarme Anlage umgeschichtet

Optionale Zusatzversicherungen

  • Rente bei Erwerbsunfähigkeit
  • Zusätzliches Kapital im Todesfall

Prämienpause
Nach fünf Jahren möglich

Verpfändung
Möglich

Darlehen
Möglich

Vorbezug/Rücklauf
Möglich

Prämienerhöhungen
Möglich

Begünstigung
Frei wählbar

 

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