Swiss Life Calmo IncomePlan

Ergänzen Sie Ihre Vorsorge mit einem garantierten Zusatzeinkommen

Fragen Sie sich, ob Ihnen nach der Pensionierung genug Geld für den gewohnten Lebensstandard bleibt? Möchten Sie so lange wie möglich selbstbestimmt leben und dafür auch auf ein regelmässiges, garantiertes Zusatzeinkommen zugreifen können?

Das moderne Vorsorgekonzept Swiss Life Calmo IncomePlan bietet Ihnen ein garantiertes Zusatzeinkommen, zur Ergänzung Ihrer Leistungen aus AHV und Pensionskasse. Damit decken Sie die laufenden Ausgaben und können sich mit allfälligen Erträgen etwas Besonderes gönnen.

Swiss Life Calmo IncomePlan kombiniert einen Auszahlungsplan (Swiss Life Calmo Income) mit einer lebenslangen Rente (Swiss Life Calmo Pension). Dies bietet Ihnen Spielraum zur flexiblen Ausgestaltung und führt zu einer vorteilhafteren Besteuerung als bei einer herkömmlichen Rente.

Swiss Life Calmo Income (Auszahlungsplan)

Versicherungsart

  • Kapitalisationsprodukt mit Indexpartizipation gegen einmalige Investition.
     

Finanzierung

  • Einmalige Investition ab CHF 50 000
  • Zuzahlungen ab CHF 25 000
  • Umwandlungen aus der flexiblen Anlage ab CHF 5 000

Swiss Life Calmo Pension (Lebensrente)

Versicherungsart

  • Wahlweise lebenslange oder temporäre Rentenversicherung gegen periodische Prämie
     

Finanzierung

  • Periodische Prämie (jährlich/halbjährlich/vierteljährlich/monatlich)

Swiss Life Calmo Income (Auszahlungsplan)

Leistungen an den Kunden

  • Garantierte Auszahlungen
    + flexible Anlage mit Partizipationsgewinnen
     

Todesfallleistung

  • Der Vertrag bleibt bestehen und geht an die gesetzlichen Erben über.

Swiss Life Calmo Pension (Lebensrente)

Leistungen an den Kunden

  • Garantierte Rente
    + Bonusrente
    + Überschussrente
     

Todesfallleistung

  • Der Vertrag wird aufgelöst (keine Rückgewähr). Wenn Sie ein Swiss Life Sorg-für-dich-Depot eröffnet haben, erhalten Ihre Erben den verbleibenden Depotwert zurückerstattet – ohne Abzüge.

Swiss Life Calmo IncomePlan enthält eine flexible Anlage. Einen Teil Ihres Geldes können Sie – im Gegensatz zu anderen Lebensversicherungen – jederzeit kostenlos beziehen. Erzielte Anlagegewinne werden automatisch Ihrer flexiblen Anlage gutgeschrieben, wodurch der kostenlos verfügbare Betrag steigt. Mit Geldern aus der flexiblen Anlage können Sie auch Ihr garantiertes zusätzliches Einkommen erhöhen.

Profitieren Sie von professioneller Vermögensverwaltung und innovativer Partizipation am Index-Basket, einem Anlagekorb aus namhaften Indizes. Partizipationsgewinne erhöhen Ihre flexible Anlage. Dank jährlicher Absicherung bleiben bereits gutgeschriebene Gewinne auch in schlechten Börsenjahren erhalten. Swiss Life ist als Verwalterin von Versicherungs- und Spareinlagen seit 150 Jahren in diesem Geschäft tätig und kann einen hervorragenden Leistungsausweis vorweisen.

Mit Swiss Life Calmo Income partizipieren Sie an der positiven Entwicklung des Index-Basket, einem Anlagekorb aus namhaften Indizes.

Ausschlaggebend für die Partizipation ist jeweils der Zeitraum vom 20. Mai (Partizipationsstichtag) bis zum 19. Mai des Folgejahres. Während dieser Periode werden die Renditen des Index-Basket monatlich betrachtet und am Ende zu einer Gesamtrendite summiert. Die anrechenbare monatliche Indexperformance ist dabei nach oben begrenzt. Dieser Maximalwert ist abhängig vom aktuellen Marktumfeld und kann jährlich von Swiss Life angepasst werden. Bei einem negativen Indexverlauf verlieren Sie nichts, das vorhandene Kapital bleibt vollumfänglich abgesichert.

Für die Periode vom 20. Mai 2016 bis 19. Mai 2017 beträgt die maximal anrechenbare monatliche Indexperformance 2.40% (28.80% p.a.). Der Index-Basket setzt sich in diesem Zeitraum zusammen aus: 34% SMI, 33% S&P 500 und 33% EuroStoxx 50.

Indexperformance für die Periode vom 20. Mai 2016 bis 19. Mai 2017

Bei Swiss Life Calmo IncomePlan fällt keine Stempelsteuer an. Sie erhalten bis Alter 90 periodische Auszahlungen aus Swiss Life Calmo Income. Dabei sind nur Erträge, welche Ihre Anfangsinvestition plus allfällige Zuzahlungen übersteigen, mit dem übrigen Einkommen steuerpflichtig. Ab Alter 90 versteuern Sie die Rentenzahlungen aus Swiss Life Calmo Pension zu 40% als Einkommen.

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