Swiss Life Generalagentur St. Gallen

Prüfen Sie Ihre Situation

In welcher Lebensphase Sie sich auch befinden, wir geben Ihnen finanzielle Sicherheit. Haben Sie zu einem oder mehreren Themen Fragen? Dann ist jetzt der richtige Zeitpunkt für eine persönliche Beratung. Denn Ihre Vorsorge sollte immer Ihren aktuellen Bedürfnissen angepasst sein.

Vorsorge- und Finanzanalyse

• Wir beraten Sie im Rahmen einer detaillierten Vorsorge- und Finanzanalyse und sprechen mit Ihnen über alle zentralen Bestandteile Ihrer Vorsorge.
  
• Dazu gehören nebst der Gesundheitsvorsorge auch eine Vermögensanalyse und ein individueller Massnahmenplan.
• 5-Jahres Mandat

Finanzplanung

• Wie finanziere ich meinen Lebensunterhalt nach der Pensionierung am besten?
• Welche Massnahmen muss ich in die Wege leiten, um mich bestmöglich auf meine Pensionierung vorzubereiten?
• Habe ich alle Möglichkeiten genutzt und meine finanziellen Bereiche wie Vermögensaufbau, Liquiditätsplanung, Steuern und Versicherungsschutz optimiert?

Vorsorge und Einkommen sichern

• Ist meine Familie genügend abgesichert, wenn mir etwas zustösst?
• Sind mein Lebenspartner und ich gegenseitig abgesichert?

Vermögensaufbau und -ausbau

• Welche Ziele möchte ich mit meiner persönlichen Anlagestrategie erreichen?
• Bin ich dementsprechend investiert?

Steuer- und Budgetoptimierung

• Nutze und kenne ich bereits alle Steuervorteile?

Frühpensionierung oder reguläre Pensionierung

• Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
• Wie viel Rente erhalte ich von der AHV und von meiner Pensionskasse?
• Rente oder Kapital – was ist besser für mich?

Wohneigentum und Hypotheken

• Möchte ich Wohneigentum kaufen, verkaufen oder umbauen?
• Benötige ich eine neue Hypothek oder möchte ich die bestehende aufstocken?
• Kommt für mich eine Festhypothek oder eher eine variable Hypothek oder eine Kombination davon in Frage?

Gesundheitsvorsorge

• Bin ich richtig versichert?
• Entspricht die Krankenversicherung meiner Lebenssituation?
• Habe ich die richtige Franchise?

Sach- und Vermögensversicherung

• Wie schütze ich mein Hab und Gut z. B. gegen Diebstahl?
• Bin ich ausreichend versichert?

Rechtsschutz

• Ist mein Arbeitsvertrag fair und korrekt?
• Haben Sie Probleme mit ihren Nachbarn?