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Gestion des risques pour les caisses de pensions

Pilotez votre caisse de pension et votre prévoyance professionnelle avec le PensionNavigator®. Cela vous permet aussi de comprendre l'impact des changements simulés.

Il est de plus en plus complexe de gérer une caisse de pensions aux niveaux administratif et actuariel. Trois problèmes prennent notamment de l'ampleur:

  • Le vieillissement de la société
  • La réalisation des rendements nécessaires
  • L'adaptation de la gamme de prestations destinée aux assurés et aux bénéficiaires de rentes

Il faut ici apporter des solutions innovantes qui soutiennent les salariés, les employeurs et les caisses de pensions.

Conseiller signifie analyser et évaluer la situation effective en premier lieu. L'on peut ensuite élaborer et appliquer le scénario optimal.  Votre caisse de pensions dispose ainsi d'une gestion globale des risques.  Les avantages sont les suivants:

  • Stratégie en phase avec votre entreprise
  • Contrôle total des coûts
  • Réduction du risque optimisée
  • Processus efficaces
  • Prestations flexibles et adéquates pour vos assurés

Le PensionNavigator® est l'outil optimal dans ce contexte. Avec lui, vous pilotez votre caisse de pensions et la prévoyance professionnelle de manière globale et efficiente. Nous avons intégré le PensionNavigator dans le concept de cockpit. Cela permet de réunir tous les aspects financiers et organisationnels dans les domaines du conseil, de l'administration et de la gestion de votre caisse de pensions. Le PensionNavigator® vous permet de piloter d'une main sûre.

Vous avez une vue d'ensemble des risques, tant sur le plan quantitatif que qualitatif.

3 x 3 questions sur l'auto-évaluation (en Allemand)

Notre animation vous permet d'examiner rapidement votre caisse de pensions sur trois points centraux:

  • La stratégie
  • Le contrôle des coûts
  • La diminution des risques

 

Trois questions sur chacun de ces thèmes vous apportent une première réponse. Le résultat et les besoins qui en découlent peuvent être abordés lors d'un entretien personnel.

La base du cockpit

Une gestion globale des risques qui inclut PensionNavigator® et repose sur les cinq points suivants:

  • La stratégie
  • Les coûts
  • Les risques
  • Les processus
  • Le niveau des prestations

 

Pour vous permettre de profiter pleinement de votre concept de cockpit, cinq thèmes relatifs au management sont examinés: stratégie, coûts, risques, processus et prestations. Une fois les incertitudes à ce sujet levées, vous pouvez diriger votre caisse de pension en toute sécurité.

Stratégie

La stratégie de la caisse de pensions doit correspondre à celle de l'entreprise.

Cela suppose les conditions suivantes:

  • La stratégie définie en matière de prestations concorde avec la stratégie d'entreprise.
  • La stratégie est documentée et connue des collaborateurs;
  • Les prestations et leur financement correspondent au benchmark souhaité.
  • La valeur ajoutée des prestations est également connue du management de l'entreprise.
  • La performance et la structure de la caisse de pensions favorisent le recrutement.

Risques

La réduction des risques est l'une des principales tâches du conseil de fondation. Les risques doivent être adaptés à la capacité de risque.

Cela suppose les conditions suivantes:

  • Les processus décisionnels sont clairs et optimisés en continu.
  • Les dispositions légales sont appliquées dûment et intégralement.
  • Les rendements obtenus sont optimisés et adaptés aux engagements ainsi qu'au degré de couverture.
  • Le niveau des cotisations est correct sur le plan actuariel.

Prestations

Un niveau de prestations flexible et adapté implique que les collaborateurs comprennent les prestations de risque et de vieillesse.

Cela suppose les conditions suivantes:

  • Les assurés peuvent ajuster leurs besoins de prévoyance en fonction des prestations de la caisse de pensions.
  • La transparence leur donne confiance dans leur caisse de pensions; ils sont en mesure de prendre des décisions sur la base d'informations précises.

Coûts

La caisse de pensions doit avoir le contrôle de ses coûts.

Cela suppose les conditions suivantes:

  • Le risque de payer plus que prévu pour les prestations est connu.
  • La probabilité d'un découvert et le montant maximum des cotisations d'assainissement supportables sont définis.
  • Les frais de gestion sont maîtrisés.
  • Le conseil de fondation connaît la situation financière annuelle mais aussi les conséquences des tendances au niveau de l'entreprise et de l'économie en général.

Processus

Les processus sont jugés efficients si les processus opérationnels sont mis en œuvre de manière efficace et conformément à la forme d'organisation.

Cela suppose les conditions suivantes:

  • Les processus décisionnels correspondent aux besoins de la caisse de pensions.
  • Ils sont transparents et leur application est contrôlée (les mesures correctives sont intégrées aux processus).
  • Les décisions sont de qualité et durables, car basées sur des scénarios.
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