Retour à 2016

Dans le cadre de son nouveau programme d'entreprise, Swiss Life accroît ses revenus issus de frais et commissions ainsi que ses nouveaux capitaux nets – recettes de primes en baisse

12.05.2016

  • Durant les trois premiers mois de l'année, le groupe Swiss Life est parvenu à renforcer les activités reposant sur le versement de frais et de commissions de 3% en monnaie locale, à 332 millions de francs.
  • Dans l'ensemble du groupe, Swiss Life a engrangé des recettes de primes de 6,7 milliards de francs, soit un recul de 10% en monnaie locale.
  • Dans les affaires avec les clients tiers, Swiss Life Asset Managers a enregistré des afflux de nouveaux capitaux nets de 2,3 milliards de francs (T1 2015 : 1,5 milliard de francs) et gérait fin mars 2016 un patrimoine de 41,6 milliards de francs (contre 38,8 milliards de francs fin 2015).
  • Grâce à des produits directs des placements restés stables à 1,1 milliard de francs (T1 2015 : 1,1 milliard de francs), Swiss Life a réalisé au premier trimestre un rendement direct des placements non annualisé de 0,7% (contre 0,7% au T1 2015). Le rendement net des placements non annualisé s'établit lui aussi à 0,7% (T1 2015 : 0,9%).
  • Pour l'exercice 2016, Swiss Life table sur un rendement net des placements d'au moins 3%.

« Swiss Life a bien entamé la nouvelle phase stratégique au premier trimestre 2016 », déclare Patrick Frost, CEO du groupe Swiss Life. « Avec le nouveau programme d'entreprise ‘Swiss Life 2018’, nous mettons davantage encore l'accent sur les activités reposant sur le versement de frais et de commissions ainsi que sur la solidité durable des produits directs des placements. Le premier trimestre montre que, dans l'ensemble, nous sommes sur la bonne voie pour atteindre les objectifs financiers fixés pour l'exercice 2016. »

Marche des affaires au premier trimestre 2016

Durant le premier trimestre 2016, le groupe Swiss Life a cumulé des recettes de primes de 6,7 milliards de francs (T1 2015 : 7,4 milliards de francs), ce qui correspond à une baisse de 10% en monnaie locale par rapport au même trimestre de l'année précédente. Sur la même période, les activités reposant sur le versement de frais et de commissions ont progressé de 3% en monnaie locale, à 332 millions de francs. Les canaux de conseillers indépendants ainsi que Swiss Life Asset Managers ont été les moteurs de cette croissance des revenus issus de frais et commissions. Patrick Frost : « Dans un contexte de marché toujours exigeant, la profitabilité et l'efficience des capitaux demeurent les leviers décisifs dans les affaires nouvelles. Cela se reflète également dans la part de produits non traditionnels dans les affaires nouvelles, qui a atteint 89% au premier trimestre 2016. »

Sur son marché d'origine, la Suisse, Swiss Life a réalisé des recettes de primes de 4,9 milliards de francs (T1 2015 : 5,3 milliards de francs), une baisse de 9%. Parallèlement, les revenus issus de frais et commissions ont progressé de 15% pour s'établir à 61 millions de francs (contre 53 millions au T1 2015). En France, les primes ont atteint le niveau de l'exercice précédent, à 1,1 milliard de francs (T1 2015 : 1,1 milliard de francs), soit un recul de 2% en monnaie locale. En raison des conditions de marché défavorables, les revenus issus de frais et commissions se sont établis à 59 millions de francs (soit une baisse de -10% en monnaie locale). En Allemagne, Swiss Life a enregistré des recettes de primes de 347 millions de francs au premier trimestre 2016 (contre 355 millions de francs au T1 2015), soit une baisse de 4% en monnaie locale par rapport au premier trimestre de l'exercice précédent. Les revenus issus de frais et commissions ont quant à eux gagné 8% (en monnaie locale) à 94 millions de francs (T1 2015 : 85 millions de francs). L'unité de marché International a engrangé un volume de primes de 364 millions de francs (T1 2015 : 606 millions de francs), ce qui correspond à un recul de 41% en monnaie locale. Dans les activités reposant sur le versement de frais et de commissions, l'unité a réalisé des recettes de 55 millions de francs (contre 55 millions de francs au T1 2015), soit un léger recul de 3% en monnaie locale.

Durant le premier trimestre 2016, Swiss Life Asset Managers a pour sa part enregistré, dans les affaires avec les clients tiers, des afflux de nouveaux capitaux nets de 2,3 milliards de francs (T1 2015 : 1,5 milliard de francs), portant les actifs sous gestion pour cette clientèle à 41,6 milliards de francs. Swiss Life Asset Managers a en outre dégagé des revenus issus de frais et commissions de 133 millions de francs (T1 2015 : 129 millions de francs), soit une hausse de 3% en monnaie locale. Dans les affaires avec les clients tiers, ces revenus ont grimpé de 5% en monnaie locale.

Produits des placements et solvabilité

Les produits directs des placements dans le portefeuille d'assurance se sont maintenus au niveau de l'exercice précédent, à 1 053 millions de francs (contre 1 057 millions de francs), soit un rendement direct des placements non annualisé de 0,7% (T1 2015 : 0,7%). Fin mars 2016, le rendement net des placements non annualisé atteignait lui aussi 0,7% (T1 2015 : 0,9%). Patrick Frost : « En dépit des taux proches de zéro, voire négatifs, nous continuons à réaliser de solides produits des placements grâce à notre grande discipline dans la gestion des actifs et passifs. Pour l'exercice 2016, nous tablons, dans des circonstances normales, sur un rendement net des placements d'au moins 3% ». Au 1er janvier 2016, Swiss Life présentait un ratio SST de 146% (remis à la FINMA sur la base du modèle interne approuvé sous réserve).

Une téléconférence en anglais aura lieu aujourd'hui à 10 heures (HEC) avec Thomas Buess, Group CFO, à l'intention des analystes et des investisseurs. Veuillez vous connecter 10 minutes avant le début de la conférence.

 

Numéro d’accès Europe

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Chiffres clés du premier trimestre 2016

 

En millions de francs
Base IFRS, chiffres non révisés

T1 2016

T1 2015

Variation
(francs)

Variation
(monnaie locale)

Suisse

    

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts

4891

5347

-9%

-9%

Revenus issus de frais et commissions

61

53

+15%

+15%

France

    

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts

1093

1091

+0%

-2%

Revenus issus de frais et commissions

59

64

-8%

-10%

Allemagne

    

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts

347

355

-2%

-4%

Revenus issus de frais et commissions

94

85

+11%

+8%

International

    

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts

364

606

-40%

-41%

Revenus issus de frais et commissions

55

55

-1%

-3%

Asset Managers

    

Revenus issus de frais et commissions

133

129

+3%

+3%

Nouveaux capitaux nets Affaires avec les clients tiers

2339

1513

+55%

+53%

Actifs sous gestion Affaires avec les clients tiers

41558

388162)

+7%

+7%

Total1)

    

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts

6679

7386

-10%

-10%

Revenus issus de frais et commissions

332

316

+5%

+3%

 
 

1)

Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts : le total comprend le secteur Autres et les éliminations intersectorielles de -13 millions de francs au T1 2015 et de -17 millions de francs au T1 2016 ; revenus issus de frais et commissions : le total comprend le secteur Autres et des éliminations intersectorielles de -71 millions de francs au T1 2015 et de -71 millions de francs au T1 2016

2)

au 31.12.2015

 

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Swiss Life

Le groupe Swiss Life est l'un des leaders européens en termes de solutions complètes en prévoyance globale et en finances. Sur ses marchés clés, la Suisse, la France et l’Allemagne, Swiss Life propose aux particuliers et aux entreprises un conseil personnalisé et complet de même qu’un large choix de produits de sa conception et de produits de ses partenaires via des agents appartenant à son réseau ou des partenaires de distribution tels que des courtiers et des banques.

Les conseillers Swiss Life Select, Tecis, Horbach, Deutsche Proventus et Chase de Vere choisissent les produits du marché adaptés à leurs clients selon l'approche « Best Select ». Swiss Life Asset Managers propose des solutions de placement et de gestion d’actifs aux investisseurs privés et institutionnels. Swiss Life offre également des solutions de prévoyance en faveur du personnel aux multinationales, et des produits de prévoyance structurés aux particuliers fortunés.

Swiss Life Holding SA, domiciliée à Zurich, trouve son origine dans la Caisse de Rentes Suisse (Schweizerische Rentenanstalt), fondée en 1857. L'action de Swiss Life Holding SA est cotée à la bourse suisse SIX Swiss Exchange (SLHN). Le groupe Swiss Life détient également les deux filiales Livit et Corpus Sireo. Il emploie environ 7600 collaborateurs et environ 4600 conseillers financiers licenciés.

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