Frais de déplacement, primes d’assurance ou frais de rénovation: quels montants peut-on déduire du revenu imposable? De nombreuses incertitudes subsistent dans l’esprit des Suisses. Swiss Life revient sur ces points et vous prodigue de précieux conseils pour votre déclaration d’impôt.
Vous souhaitez remplir votre déclaration d’impôt sans l’aide d’un conseiller fiscal, tout en réalisant des économies d’impôts? Swiss Life vous apporte les informations nécessaires et vous montre ce que vous pouvez déduire de votre revenu imposable, et comment procéder.
Attention: les règlementations peuvent différer selon le canton. En cas de doute, veuillez vous adresser à l’office des contributions compétent. Dans certains cantons, notamment ceux de Zurich, d’Argovie et de Genève, vous pouvez par exemple remplir votre déclaration d’impôt directement en ligne. Le logiciel vous indique même les montants forfaitaires pouvant être déduits.
Mais que vous utilisiez le logiciel ou non, il est utile de savoir quels frais vous pouvez déduire des impôts.
Quels frais peut-on déduire des impôts?
Economies d’impôts liées à l’activité professionnelle
- Frais de déplacement entre votre domicile et votre travail
- Repas pris à l’extérieur
- Autres frais professionnels
- Frais de perfectionnement et de formation
Economies d’impôts liées à l’assurance et à la prévoyance
- Primes d’assurance, comme p. ex. assurance maladie ou accidents et taux d’épargne
- Versements dans le pilier 3a
- Rachat dans le 2e pilier
- Frais de gestion de la fortune
- Cotisations AVS après la retraite anticipée
Le montant maximal pour l’année 2023
Economies d’impôts pour les propriétaires immobiliers
- Investissements visant à réaliser des économies d’énergie
- Investissements visant à protéger l’environnement
- Travaux d’entretien et de rénovation
- Déduction pour sous-utilisation
Un conseil: si les coûts d’investissement permettant d’économiser de l’énergie et de protéger l’environnement dépassent le revenu imposable l’année des travaux, ils peuvent être reportés sur l’année suivante et entièrement déduits sur trois périodes fiscales.
Autres déductions
Dons
- Versements à des organisations de bienfaisance
Déductions pour enfants
- Garde des enfants par une famille de jour ou une crèche
- Pensions alimentaires versées aux enfants
- Déduction pour les enfants (jusqu’à 18 ans/ en formation initiale)
Frais de maladie
- Frais de santé payés par le patient lui-même et dépassant un certain pourcentage du revenu (différent selon le canton)
Intérêts créditeurs
- Crédits hypothécaires et crédits privés
- Les taux d’intérêt de crédits automobiles sont déductibles, contrairement aux mensualités de leasing
Déduction forfaitaire
- Déduction sociale pour enfants et personnes à charge
Pensions alimentaires et contributions d’entretien
- Pour les enfants ou les anciens partenaires
A combien s’élèvent mes impôts?
Le montant de vos impôts dépend de plusieurs facteurs:
- revenu
- fortune
- état civil
- confession
- nombre d’enfants
- lieu de résidence
Sources: Unsplash, Jonathan Francisca
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