Swiss Life Premium Expert Next 2033

Vous participez à un fonds sur mesure, lancé exclusivement pour Swiss Life Premium Expert Next. Il investit prioritairement dans des fonds ou des classes de parts avantageux en termes de coûts, réservés aux investisseurs qualifiés. Le fonds Swiss Life Funds III (CH) Expert 2033 I A est parfaitement axé sur la durée de Swiss Life Premium Expert Next. Les spécialistes des placements de Swiss Life Asset Managers gèrent le fonds dans l’objectif d’atteindre les rendements les plus attrayants possible après dix ans.

Le fonds investit dans un portefeuille largement diversifié d’autres fonds des domaines des actions, des obligations et de l’immobilier. A l’instar des investisseurs qualifiés, vous bénéficiez de fonds et de classes de parts avantageux en termes de coûts.

La gestion de placement optimisée en termes de durée prévoit que les spécialistes des placements de Swiss Life Asset Managers réduisent la volatilité à mesure que la durée résiduelle décroît. L’objectif est que les placements soient soumis à des fluctuations de valeur de plus en plus faibles. Pour ce faire, nous fixons des objectifs de volatilité qui se réduisent au fur et à mesure de la durée du placement. Selon la conjoncture économique, ces objectifs de volatilité peuvent être adaptés à la hausse comme à la baisse afin de positionner correctement le portefeuille. En cas de signaux positifs, les objectifs de volatilité peuvent être relevés, afin d’atteindre des opportunités de rendement plus élevé. A l’inverse, en cas de perspectives négatives, les objectifs de volatilité peuvent être réduits afin d’être mieux positionnés sur un marché mouvementé grâce à des placements moins volatils

Grâce à cette méthode, nous visons un portefeuille de placements qui, d’une part, réduit progressivement et systématiquement les fluctuations de valeurs, et d’autre part, offre suffisamment de flexibilité pour profiter des opportunités du marché.

Le versement à l’échéance du contrat est exonéré de l’impôt sur le revenu dès lors

• que le contrat expire après le 60e anniversaire;
  
• que le preneur d’assurance et la personne assurée sont identiques;
  
• que le contrat a été conclu avant le 66e anniversaire pour une durée d’au moins dix ans
  

Pendant la durée contractuelle: impôt sur la fortune appliqué à la valeur de rachat seulement (cantons uniquement) 

En cas de décès: pas d’impôt sur le revenu, éventuellement impôt sur les successions selon le canton de domicile du preneur d’assurance

• Privilège en cas de succession et de faillite
• Vos droits sont en tout temps pleinement garantis par la fortune liée de Swiss Life prescrite par la loi. Cette fortune liée est soumise au contrôle de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).