L’assurance risque Swiss Life Protection garantit une protection financière pour vous-même, votre famille et vos associés en cas d’incapacité de gain due à une maladie ou à un accident, si vous perdez votre autonomie ou après votre décès. La couverture s’adapte à votre situation personnelle.

  • Vitality.svg

    9 cas d’incapacité de gain sur 10 sont dus à une maladie.

  • Vitality.svg

    9 cas de décès sur 10 sont dus à une maladie.

  • Mann-Frau-Familie.svg

    La Suisse compte moins de chômeurs que de bénéficiaires de rente AI.

En bref

Une double protection: avec Swiss Life Protection, vous combinez en toute liberté de choix une assurance en cas d’incapacité de gain et une assurance en cas de décès au sein d’un même contrat, en accord avec vos besoins.

L’assurance en cas d’incapacité de gain vous garantit le versement d’une rente si vous perdez votre capacité de gain à la suite d’un accident ou d’une maladie, cela à l’issue du délai d’attente que vous choisissez. Vous percevez cette rente jusqu’à l’échéance du contrat ou jusqu’à la reprise du travail. Le montant des versements dépend du degré d’incapacité et de la prestation assurée.

En cas de décès, Swiss Life verse la prestation assurée aux bénéficiaires désignés par vos soins. Vous déterminez également si le montant du capital-décès doit être constant ou décroissant. 

Aperçu de vos avantages

  • 100% de la prestation: à partir d’une incapacité de gain à 66,66%, vous recevez 100% des prestations sous forme de rente fixées contractuellement.
  • Disponibilité immédiate: à votre décès, vos bénéficiaires reçoivent l’intégralité du capital décès, indépendamment du droit successoral. 

Fixer un entretien de conseil?

Lors d’un entretien personnel, nous trouvons les solutions à tous vos besoins. Pour éviter les rendez-vous à l’agence générale ou à votre domicile, nous vous conseillons aussi par vidéo.

En savoir plus sur le produit

Oui. Pendant la durée du contrat, vous pouvez passer du pilier 3a au pilier 3b, et inversement.

Remarques:

  • En cas de changement, un nouveau contrat d’assurance remplace l’existant.
  • Vous pouvez passer du pilier 3b au pilier 3a uniquement si le contrat du pilier 3b est conforme aux dispositions légales régissant le pilier 3a.
  • Vous ne payez pas d’impôt sur la fortune sur la durée du contrat.
  • Les rentes sont imposables à 100% avec les autres revenus.
  • Dans la prévoyance liée (pilier 3a), vous pouvez déduire les primes du revenu imposable à concurrence du montant maximum prévu par la loi.
  • Vous ne payez pas d’impôt sur la fortune sur la durée du contrat.
  • En cas de décès, la prestation en capital est imposée à un taux réduit – séparément des autres revenus. Les rentes certaines pour survivants sont imposées avec les autres revenus.
  • Dans la prévoyance liée (pilier 3a), vous pouvez déduire les primes du revenu imposable à concurrence du montant maximum prévu par la loi.

Comparaison de produits

  • Protection contre les conséquences financières d’une incapacité de gain et d’un décès

    Swiss Life Protection

    • Assurance en cas de décès ou d’incapacité de gain
    • Couvertures des risques limitées dans le temps
    • Primes constantes
  • Sécurité financière pour vos survivants

    Swiss Life Tree

    • Assurance décès
    • Couverture du risque à vie
    • Primes constantes

Tous les produits sur le thème de la couverture des risques