Comment pensez-vous prendre votre retraite? De façon progressive, de manière anticipée ou quelques années après l’âge ordinaire? Et comment pouvez-vous faire des économies d’impôts et optimiser le financement de votre bien? Commencez tôt à planifier vos finances pour la retraite, prenez les devants pour votre prévoyance financière et profitez d’une vie plus longue en toute liberté de choix.

  • finanzen.png

    Les personnes prévoyantes affichent une plus grande confiance financière

  • Vorsorgen.svg

    2/3 des Suisses ont un revenu du ménage supérieur à 6000 francs par mois

  • Vorsorgen.svg

    42% des Suisses souhaitent être financièrement indépendants

Nos experts analysent conjointement et globalement votre situation actuelle, vos projets et vos objectifs financiers dans le cadre d’un entretien de conseil individuel. Toutes les questions importantes sont prises en compte: l’optimisation de vos prestations de prévoyance (comparaison entre le versement sous forme de rente ou de capital), la date souhaitée de départ à la retraite, l’examen du niveau des charges du logement et les potentielles optimisations fiscales.

Résultat de cet entretien, une documentation claire comprenant vos calculs et analyses personnalisés. En un mot, votre planification financière sur mesure. Cette analyse comprend également les calculs comparatifs que vous souhaitez, portant sur les différents scénarios et propositions concrètes d’optimisation de votre avenir financier. Ils peuvent servir d’indicateurs pour réaliser vos souhaits et objectifs personnels. Swiss Life vous épaule dans la mise en œuvre et continue de vous conseiller par la suite. En effet, vos objectifs et souhaits peuvent changer. Et la vie ne suit pas forcément le cours prévu.

Aperçu de vos avantages

  • Nous vous présentons votre avenir financier de manière graphique et compréhensible, et développons des solutions sur mesure.
  • Vous voyez ainsi comment vos revenus, vos dépenses et votre patrimoine évoluent jusqu’à un âge avancé.
  • Vous pouvez vous appuyer sur des bases objectives pour prendre les décisions financières importantes, par exemple: rente ou capital, quelle solution est la plus avantageuse?
  • Vos souhaits et objectifs financiers sont étayés par des calculs détaillés.
  • Selon vos priorités, vous disposerez de différentes variantes de solutions que vous pourrez comparer avant de décider (p. ex., retraite ordinaire vs retraite anticipée).
  • Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de la solution de votre choix.

Planifiez au mieux vos finances

La planification financière personnalisée de Swiss Life vous intéresse ou vous avez des questions? Contactez-nous dès maintenant!

En savoir plus

  • Aperçu de l’évolution des revenus, des dépenses et du patrimoine aujourd’hui et à la retraite
  • Calculs comparatifs, retraite ordinaire, retraite anticipée, retraite partielle et retraite différée
  • Comparaison détaillée entre le versement d’une rente et celui d’un capital
  • Optimisation fiscale
  • Optimisation du patrimoine
  • Aperçu des revenus et des dépenses en cas de décès du partenaire
  • Optimisation du financement immobilier (y c. calcul du rapport charges/revenus)
  • Analyse de la prévoyance (si nécessaire)
  • Plan de mesures complet avec proposition de solutions
  • Description individuelle des résultats de la planification et des variantes

Dans le cadre d’un premier entretien gratuit, vous évoquez votre situation financière conjointement avec notre expert. Nous aborderons également vos besoins personnels, vos souhaits et vos objectifs. Ces éléments serviront de base à la suite du conseil.

En fonction de vos besoins et de vos souhaits, nous analysons ensuite en détail votre situation financière et vous soumettons différentes solutions. Naturellement, nous vous épaulons dans le choix de la solution adéquate et dans sa mise en œuvre.

ziele_wuensche_beduerfnisse_fr
  • Une illustration claire à l’aide de graphiques et tableaux portant sur vos futurs revenus et dépenses, l’évolution de votre patrimoine et vos impôts avec potentiel d’optimisation fiscale.
  • Calculs comparatifs de scénarios sur demande: p. ex., retraite à 63 ou 65 ans, ou comparaison entre l’évolution du patrimoine et l’évolution fiscale du versement de rente ou d’un capital
  • Un plan par étapes taillé sur mesure: il présente votre gestion personnelle des revenus et liquidités, en fonction de vos souhaits et objectifs, et illustrée de manière claire.
  • Un plan de mesures complet: les mesures individuelles vous accompagnent à long terme et vous indiquent quand initier quelle mesure. Parmi ces étapes figurent le rachat dans la caisse de pensions, l’inclusion de l’accident dans la caisse maladie au moment de la retraite, la demande de rente AVS ou le refinancement de l’hypothèque.
  • Description individuelle des résultats de la planification: elle comprend les recommandations complètes relatives aux thèmes financiers de la prévoyance et de la retraite.
  • Une analyse de la prévoyance (au besoin) offrant un panorama des revenus et dépenses ainsi que des prestations à attendre en cas de décès aujourd’hui ou à la retraite. 

2800 francs

SL_70+_beratung_schmuck_0209

Planification successorale

Complétez votre planification financière par une planification successorale personnalisée.