Swiss Life Premium Expert

Vous participez à un fonds sur mesure, lancé exclusivement pour Swiss Life Premium Expert. Celui-ci investit dans des classes de parts ou des fonds avantageux en termes de coûts, qui sont réservés aux investisseurs institutionnels. Le Swiss Life Funds III (CH) Expert 2030 I A est axé de manière optimale sur la durée de Swiss Life Premium Expert. Les experts et expertes en placement de Swiss Life Asset Managers gèrent le fonds dans l’objectif d’atteindre les rendements les plus attrayants possible après dix ans.

Le fonds investit dans un portefeuille largement diversifié composé de fonds institutionnels ou de classes de parts telles que des actions, des obligations et des biens immobiliers.

• Les actions vous permettent de participer à l’évolution économique mondiale. Il peut aussi bien s’agir d’actions suisses que d’actions de marchés internationaux de pays développés et émergents.
• Les obligations remplissent diverses tâches au sein du portefeuille. Celles qui sont libellées en francs suisses et les emprunts d’Etat mondiaux servent de valeurs refuges, surtout en période de turbulences. Les obligations d’entreprise, à haut rendement et de marchés émergents offrent des rendements supérieurs, surtout dans un environnement économique stable et positif. Le risque de change des obligations est couvert de manière systématique.
• Les placements immobiliers constituent une autre source de rendement stable et apportent également de la diversification au sein de votre portefeuille.

A l’instar des investisseurs professionnels, vous bénéficiez de classes de parts ou de fonds institutionnels avantageux, que Swiss Life utilise également dans sa caisse de pensions pour ses propres collaborateurs.

La gestion de placement optimisée en termes de durée prévoit que les experts et expertes en placement de Swiss Life Asset Managers réduisent la fourchette de fluctuation à mesure que la durée résiduelle décroît. En d’autres termes, la valeur des placements doit fluctuer de moins en moins. Pour ce faire, nous fixons des objectifs de volatilité qui se réduisent au fur et à mesure de la durée du placement. Selon la conjoncture économique, ces objectifs de volatilité peuvent être adaptés à la hausse comme à la baisse afin de positionner correctement le portefeuille. En cas de signaux positifs, l’objectif de volatilité peut être augmenté pour de meilleures opportunités de rendement. A l’inverse, en cas de perspectives négatives, les objectifs de volatilité peuvent être réduits afin d’être mieux positionnés sur un marché mouvementé grâce à des placements moins volatils.

Nous visons ainsi un portefeuille de placements qui, d’une part, réduit progressivement et systématiquement les fluctuations de valeur, et d’autre part, soit suffisamment flexible pour profiter des opportunités du marché. Pour vous assurer un avenir financier en toute liberté de choix.

A partir de 40 000 francs

Le versement à l’échéance du contrat est exonéré de l’impôt sur le revenu dès lors

• que le contrat expire après le 60e anniversaire
• que le preneur d’assurance et la personne assurée sont identiques.
• que le contrat a été conclu avant le 66e anniversaire pour une durée d’au moins dix ans

Pendant la durée contractuelle: seul l’impôt sur la fortune est dû sur la valeur de rachat (uniquement au niveau cantonal).

En cas de décès: pas d’impôt sur le revenu, éventuellement impôt sur les successions selon le canton de domicile du preneur d’assurance.

• Privilège en cas de succession et de faillite
• Vos droits sont en tout temps pleinement garantis par la fortune liée de Swiss Life prescrite par la loi. Cette fortune liée est soumise au contrôle de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA).
  

Swiss Life Premium Expert est disponible jusqu’au 1^er juillet 2021.