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Etudiez votre situation

Un entretien de conseil personnalisé vous permettra d’y voir clair dans votre situation de prévoyance actuelle. Quels que soient vos besoins et vos questions, votre spécialiste en prévoyance élaborera avec vous la solution optimale au regard de votre situation personnelle.

Analyse de la prévoyance et des finances

Quel que soit le moment de votre vie où vous vous trouvez ou les décisions que vous prenez, la sécurité financière à laquelle vous aspirez nécessite un aperçu clair de votre situation financière. Nous adaptons notre analyse de votre prévoyance et de vos finances à votre situation personnelle et agissons là où cela se révèle nécessaire.

Notre conseil individualisé s'articule autour de huit domaines pour davantage de sécurité:

  • Couverture Incapacité de gain/Décès
  • Prévoyance vieillesse
  • Optimisation fiscale (prévoyance)
  • Assurances de choses/Caisse maladie
  • Logement en propriété/Hypothèques
  • Constitution et accroissement du patrimoine
  • Planification dynamique de la retraite
  • Legs

 

Nous attachons une attention toute particulière à l'analyse de votre prévoyance et de vos finances. Nous nous ferons un plaisir de mettre notre compétence à votre service afin d’élaborer pour vous une solution qui répondra à vos souhaits et conditions. Notre entretien-conseil est la première étape vers une solution qui vous convaincra à 100%!
 

Une analyse détaillée de votre situation de prévoyance qui inclut la prévoyance santé et une analyse de votre patrimoine.

  • Mandat sur 5 ans
  • Aperçu détaillé de votre revenu en cas d’incapacité
    de gain, de décès et à la retraite
  • Variantes de planification avec propositions
    de solutions
  • Plan de mesures individuel
  • Conseil sur des thèmes élargis

Votre avenir – individuelle et personnelle

La vie est multiple. Et les besoins de chaque personne sont plus multiples encore. Quelle que soit la phase de votre vie dans laquelle vous vous trouvez, votre désir de sécurité financière demeure et détermine les exigences spécifiques posées à votre planification financière.

Planification financière individualisée

Vos besoins évoluent au cours de la vie. Nous vous aidons à planifier votre budget et à organiser votre retraite, à optimiser vos impôts ainsi que les frais liés à votre logement, à vous constituer un patrimoine ou à financer vos rêves. Parallèlement, nous élaborons un aperçu de votre situation et prenons en compte les relations existant entre les thèmes suivants et leurs rapports de cause à effet.

Un plan par étapes taillé sur mesure

Sur la base de l’analyse de votre situation personnelle, nous établissons ensemble un plan par étapes adapté à votre cas. Ce plan par étapes permet une représentation claire de la manière dont gérer vos finances et ce, en fonction de vos objectifs et souhaits.

Plan individuel de mesures

Le plan individuel de mesures vous accompagne sur le long terme et montre à quel moment les différents pas doivent être abordés: par exemple, le rachat dans la caisse de pensions, la demande de la rente AVS ou une restructuration des placements.

Etape Evénements/mesures
Activité lucrative
  • Investissements dans un placement d’épargne
  • Rachat dans la caisse de pensions
  • Demande de la rente de vieillesse de l’AVS
Retraite – 1re étape
  • Restructuration du capital 3a
  • Versement partiel de la caisse de pensions
Retraite – 2ème étape
  • Amortissement partiel de l’hypothèque
  • Restructuration
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