Per tutti coloro de desiderano lasciare il proprio patrimonio in piena libertà di scelta e secondo le proprie volontà, i nostri consulenti in materia di eredità elaboreranno soluzioni su misura.

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    Ogni anno in Svizzera vengono lasciati in eredità circa 60 miliardi di franchi.

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    Circa 80% degli eredi ha più di 50 anni, 40% ha superato i 65 anni.

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    Solo il 25% della popolazione svizzera ha regolamentato per iscritto la propria successione.

Il regime dei beni matrimoniali e il diritto successorio lasciano aperte diverse possibilità per definire la pianificazione successoria in base alle esigenze personali. Il nostro consulente previdenziale e finanziario mette voi e la vostra famiglia sempre al centro dell’attenzione. Verifichiamo la situazione in materia di regime dei beni matrimoniali e di diritto successorio, approntiamo la documentazione necessaria e teniamo conto di importanti fasi di vita future dal punto di vista finanziario. Siamo a vostra disposizione per offrirvi la nostra consulenza anche in altri ambiti giuridici come il diritto sulle donazioni o il diritto di protezione degli adulti (mandato precauzionale e testamento biologico). Ricordatevi che non è mai troppo presto per pianificare il futuro del vostro patrimonio.

Una panoramica dei vantaggi

Regime dei beni matrimoniali e diritto successorio
Vi indichiamo le prescrizioni di legge, verifichiamo la vostra situazione personale e vi offriamo la nostra consulenza per quanto riguarda le possibilità e diritti inerenti a una convenzione matrimoniale, un testamento, un contratto successorio e un contratto di donazione.

Imposta sulle successioni e donazioni
A seconda della soluzione prescelta vi faremo presenti le ripercussioni per quanto riguarda l’imposta sulle successioni e donazioni. In particolare per le famiglie allargate, eredi che non sono parenti prossimi, strutturazione di eredità istituita ed eredità fedecommessa, legati o soluzioni che prevedono l’usufrutto, si deve tener conto delle conseguenze di natura tributaria.

Diritto di protezione degli adulti
Vi offriamo la nostra consulenza per quanto riguarda una possibile incapacità di discernimento e vi spieghiamo le possibilità di libertà di scelta come il mandato precauzionale e il testamento biologico.

Fissate un colloquio di consulenza

Volete scoprire di più sulla pianificazione successoria di Swiss Life oppure avete delle domande? Siamo volentieri a vostra disposizione. Per un colloquio personale, non vincolante.

Per saperne di più

Un testamento (disposizione unilaterale) vi permette di determinare la successione. Potete decidere di lasciare la vostra eredità a singole persone, a terzi o disporre usufrutti, legati, eredità istituita ed eredità fedecommessa. Inoltre sono possibili disposizioni in materia di suddivisione e valutazione, requisiti e condizioni, disposizioni alternative nonché la nomina di un esecutore testamentario. Il testamento può essere redatto a mano o mediante un atto pubblico (per mano di un notaio).

Con un contratto successorio (regolamentazione plurilaterale), il testatore ha la possibilità di stilare convenzioni con gli eredi o con una parte terza. Il testatore e/o gli eredi possono decidere di assumere gli impegni (istituzione d’erede o legato) oppure optare per una rinuncia (parziale) (contratto successorio di rinuncia ereditaria). La mancata osservanza della porzione legittima, delle disposizione in materia di suddivisione e valutazione e delle disposizioni testamentarie possono essere predisposte ed essere quindi vincolanti con il consenso delle persone interessate. Un contratto successorio deve essere concluso sotto forma di atto pubblico (per mano di un notaio).

Un contratto successorio è consigliabile ad esempio in caso di situazioni patrimoniali o famigliari complesse (famiglie allargate) e sempre quando desiderate una soluzione pragmatica e desiderate evitare controversie in futuro tra gli eredi.

Con una convenzione matrimoniale potete modificare il regime patrimoniale dei coniugi e/o adeguare per un determinato regime, tra le altre cose, i trasferimenti in capitale in caso di scioglimento del matrimonio a causa di un decesso. Troviamo la soluzione che meglio si adatta alla situazione che state vivendo. La convenzione matrimoniale deve essere attestata da un notaio. Potete concluderla prima o durante il matrimonio.

Privatbankiers

La pianificazione finanziaria

Come vi immaginate il vostro pensionamento? Graduale, anticipato o posticipato di alcuni anni? E come potete comunque risparmiare sulle imposte e ottimizzare il finanziamento del vostro immobile? Iniziate per tempo a pianificare le vostre finanze per la terza età e assicuratevi una vita più lunga in piena libertà di scelta con la pianificazione finanziaria.