Come vi immaginate il vostro pensionamento? Graduale, anticipato o posticipato di alcuni anni? E come potete comunque risparmiare sulle imposte e ottimizzare il finanziamento del vostro immobile? Iniziate per tempo a pianificare le vostre finanze per la terza età e assicuratevi una vita più lunga in piena libertà di scelta con la pianificazione finanziaria.

  • Per chi pianifica si prospetta un futuro più tranquillo dal punto di vista finanziario.

  • 2/3 delle economie domestiche svizzere ha un reddito superiore ai 6 000 franchi al mese.

  • 42% degli svizzeri desidera essere indipendente dal punto di vista finanziario.

Nel corso di un colloquio personale i nostri esperti si occupano innanzitutto di analizzare la vostra attuale fase di vita e i vostri piani e obiettivi finanziari. Nel colloquio vengono tenuti in considerazione tutti i temi importanti: l’ottimizzazione delle vostre prestazioni previdenziali (raffronto rendita o liquidazione in capitale), il momento in cui si desidera andare in pensione, la verifica della sostenibilità finanziaria dell’abitazione di proprietà e le possibili ottimizzazioni fiscali.

Il risultato dell’analisi sono dei documenti riassuntivi nei quali troverete i calcoli e le analisi fatti su misura per voi: la vostra pianificazione finanziaria. Vi troverete anche i calcoli comparativi richiesti relativi a diversi scenari e suggerimenti concreti per l’ottimizzazione del vostro futuro finanziario. Essi possono indicarvi come raggiungere i vostri obiettivi personali. Swiss Life sarà al vostro fianco per realizzare tali proposte e continuerà a seguirvi negli anni a venire. Dato che i vostri obiettivi e desideri possono modificarsi. E la vita non va sempre come avevamo progettato.

Una panoramica dei vantaggi

  • Vi mostriamo graficamente e in modo semplice il vostro futuro finanziario e sviluppiamo per voi soluzioni individuali e su misura.
  • Potrete vedere l’andamento delle vostre entrate e uscite e il vostro patrimonio fino alla terza età.
  • Riceverete basi obiettive per le decisioni finanziarie importanti, ad esempio: È più opportuno optare per la rendita o per la liquidazione in capitale?
  • I vostri obiettivi e desideri finanziari vengono supportati da calcoli dettagliati.
  • A seconda delle vostre priorità, riceverete diverse varianti delle nostre soluzioni per poterle raffrontare e decidere (ad es. raffronto tra il pensionamento ordinario e quello anticipato).
  • Vi accompagneremo nella realizzazione della soluzione da voi desiderata.

Pianificare le vostre finanze in modo ottimale!

Siete interessati a una pianificazione finanziaria personale di Swiss Life oppure avete delle domande? Mettetevi subito in contatto con noi!

Maggiori informazioni sul prodotto

  • Panoramica sull’andamento delle entrate, delle uscite e del patrimonio oggi e nella terza età.
  • Calcolo comparativo: pensionamento ordinario, pensionamento anticipato, pensionamento parziale e rinvio del pensionamento.
  • Raffronto dettagliato rendita e liquidazione in capitale.
  • Ottimizzazione fiscale.
  • Ottimizzazione patrimoniale.
  • Panoramica sul reddito e sulle uscite in caso di decesso del partner.
  • Ottimizzazione del finanziamento immobiliare (incluso calcolo della sostenibilità finanziaria).
  • Analisi previdenziale (se necessario).
  • Piano di misure completo con possibili soluzioni.
  • Descrizione individuale dei risultati della pianificazione e delle varianti.

In un primo colloquio gratuito discuterete con i nostri esperti della vostra situazione finanziaria, delle vostre esigenze e dei vostri desideri e obiettivi: la base per i futuri incontri.

Secondo le vostre esigenze e i vostri desideri analizziamo nei dettagli la vostra situazione finanziaria e vi sottoponiamo diverse soluzioni possibili. Naturalmente vi offriamo la nostra assistenza nella scelta della soluzione adeguata e nella sua applicazione.

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  • Una rappresentazione grafica e chiara, sotto forma di tabella, delle vostre entrate e uscite future, dell’andamento del vostro patrimonio e delle imposte con potenziale di ottimizzazione.
  • Calcoli comparativi di diversi scenari secondo il vostro desiderio: ad esempio pensionamento a 63 o a 65 anni o raffronto dell’andamento patrimoniale e fiscale in caso di liquidazione in capitale o riscossione di una rendita.
  • Un piano a tappe fatto su misura per voi: il piano in tappe rappresenta la gestione personale del vostro reddito e delle vostre liquidità, si basa sui vostri obiettivi e sui vostri desideri ed è rappresentato in maniera chiara e intellegibile.
  • Piano di misure completo: il piano di misure individuale vi accompagna a lungo termine e mostra quando dovete avviare quali passi. Rientrano in questi passi l’acquisto nella cassa pensioni, l’inclusione dell’infortunio nella cassa malati in caso di pensionamento, notifica all’AVS o il rifinanziamento dell’ipoteca.
  • Descrizione individuale dei risultati della pianificazione: la descrizione comprende suggerimenti d’ottimizzazione completi su tutti i temi finanziari della previdenza e del pensionamento.
  • Un’analisi previdenziale (in caso di necessità) con una panoramica sulle entrate e sulle uscite in caso di incapacità di guadagno nonché sulle prestazioni previste in caso di decesso, oggi o nella terza età.

2 800 franchi

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Pianificazione successoria

Completate la pianificazione finanziaria con una pianificazione successoria.