Dovreste confrontarvi per tempo con numerose e importanti domande relative al pensionamento. Quale sarà la situazione per quanto riguarda entrate e uscite? Preferite la rendita o la liquidazione in capitale? Con una panoramica completa ora potrete pianificare i passi più importanti.

  • Oggi un nuovo nato su due diventerà centenario.

  • Gli svizzeri sottovalutano la propria aspettativa di vita.

  • 46% degli svizzeri desidera avere una terza età tranquilla dal punto di vista finanziario.

Nel corso di un colloquio personale ci occuperemo innanzitutto di analizzare la vostra attuale fase di vita e i vostri piani e obiettivi finanziari. Con le informazioni raccolte vi proporremo una panoramica individuale sulle entrate e sulle uscite che potete attendervi nella terza età e sull’andamento che avranno le vostre imposte. Inoltre verificheremo la sostenibilità finanziaria della vostra abitazione di proprietà e vi indicheremo dove risparmiare con le imposte.

I risultati dell’analisi convoglieranno in una pianificazione del pensionamento individuale che contiene soluzioni elaborate espressamente per voi. Swiss Life sarà al vostro fianco per realizzare tali proposte e continuerà a seguirvi negli anni a venire. Nei cinque anni seguenti potete aggiornare gratuitamente la pianificazione del pensionamento. In questo modo potete adeguare la pianificazione ai cambiamenti professionali o privati o ai nuovi desideri e obiettivi.

Una panoramica dei vantaggi

  • Otterrete una panoramica sul vostro futuro finanziario in vista del pensionamento e soluzioni sviluppate su misura per voi.
  • Vi mostreremo come si presenterà lo sviluppo di entrate, uscite e prestazioni di vecchiaia.
  • Vedrete l’evoluzione delle vostre imposte; da questo possono scaturire le opportune misure.
  • Beneficerete della consulenza e del sostegno a più lungo termine: per un periodo di 5 anni adegueremo la vostra analisi personale gratuitamente alle nuove condizioni.
  • Avete la certezza che l’aspetto finanziario sarà gestito in base alle vostre esigenze.

Pianificare per tempo il pensionamento!

Siete interessati a una pianificazione del pensionamento personale di Swiss Life oppure avete delle domande? Mettetevi subito in contatto con noi!

Maggiori informazioni sul prodotto

  • Panoramica sull’andamento delle entrate, delle uscite e del patrimonio oggi e nella terza età.
  • Raffronto tra la liquidazione in capitale e la riscossione di una rendita.
  • Calcolo dell’evoluzione fiscale.
  • Panoramica sul reddito e sulle uscite in caso di decesso del partner.
  • Calcolo della sostenibilità finanziaria dell’abitazione propria nella terza età.
  • Piano di misure individuale con possibili soluzioni.
  • Mandato di 5 anni.

In un primo colloquio gratuito, il vostro consulente previdenziale discuterà con voi della vostra situazione finanziaria. Ciò comprende le vostre esigenze personali, i vostri obiettivi e i vostri desideri.

Sulla base delle vostre esigenze e dei vostri desideri, analizzeremo la vostra situazione finanziaria e vi mostreremo le diverse soluzioni adatte a voi. Naturalmente continueremo a sostenervi anche nella realizzazione. Anche nei cinque anni a venire.

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  • Una rappresentazione grafica e chiara, sotto forma di tabella, delle vostre entrate e uscite future, dell’andamento del vostro patrimonio e delle imposte.
  • Un calcolo comparativo per la riscossione di una rendita o la liquidazione in capitale: ad es. riscossione di una rendita al 100% paragonato alla riscossione di una rendita al 50% e di capitale al 50% con le modifiche fiscali che ne risultano.
  • Panoramica sul reddito e sulle uscite in caso di decesso del partner.
  • Un piano di misure individuale: il piano di misure individuale vi accompagna nel lungo periodo, mostrandovi i passi da compiere e quando procedervi: per esempio acquisto di anni assicurativi nella cassa pensioni, notifica per la riscossione della rendita AVS o riallocazione degli investimenti.

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Privatbankiers

Pianificazione finanziaria

Ampliate la vostra pianificazione del pensionamento e passate a una pianificazione finanziaria globale.