Con questa assicurazione sulla vita vincolata a partecipazioni beneficiate di una gestione degli investimenti ottimizzata in termini di durata.

Disponibile solo fino al 1 luglio 2022.
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    Oltre 160 anni di esperienza nella gestione di investimenti

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    Swiss Life Asset Managers è il terzo gestore patrimoniale per clienti istituzionali in Svizzera

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    Fondo su misura, a titolo esclusivo per Swiss Life Premium Expert Next

In breve

Swiss Life Premium Expert Next tutela la vostra tranquillità. Gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers si occupano, infatti, di ogni decisione inerente agli investimenti, affinché possiate pianificare la
vostra vita in piena libertà di scelta.

Il fondo Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A impiegato per Swiss Life Premium Expert Next soddisfa i criteri di sostenibilità della categoria ESG Strategy di Swiss Life (ESG: Environmental, Social, Governance).

Cosa significa questo concretamente?
Finora la maggior parte degli approcci d’investimento si concentrava su due obiettivi fondamentali: il rendimento e il rischio assunto. Per il fondo Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A ora teniamo conto di una terza componente essenziale: obiettivi d’investimento sostenibili dal punto di vista ambientale e socialmente compatibili.

Ulteriori informazioni sulla classificazione ESG presso Swiss Life e in particolare su ESG Strategy sono reperibili nel documento relativo alle categorie ESG.

Una panoramica dei vantaggi

  • Grazie a una gestione degli investimenti ottimizzata in termini di durata, il vostro investimento gode sempre di un posizionamento ideale.
  • Esperti gestori patrimoniali amministrano attivamente il vostro investimento, orientandolo in modo ottimale secondo la situazione del mercato.
  • I vostri cari beneficiano di protezione finanziaria, grazie alla prestazione minima garantita in caso di decesso.

Fissare un colloquio di consulenza

Desiderate saperne di più su Swiss Life Premium Expert Next oppure avete delle domande? Siamo a vostra disposizione per un colloquio personale e non vincolante.

Maggiori informazioni sul prodotto

Partecipate a un fondo su misura, emesso in esclusiva per Swiss Life Premium Expert Next, che investe preferibilmente in fondi vantaggiosi e classi di quote che sono appannaggio di investitori qualificati. Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2032 I A è orientato in modo ottimale alla durata di Swiss Life Premium Expert Next. Gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers gestiscono il fondo con l’obiettivo di realizzare rendimenti possibilmente attrattivi al termine di dieci anni.

Il fondo investe in un portafoglio ampiamente diversificato di fondi, nei comparti azioni, obbligazioni e immobili.

  • Le azioni consentono di partecipare allo sviluppo economico mondiale. È possibile investire sia in
    azioni svizzere che a livello globale nei mercati azionari dei Paesi sviluppati e dei Paesi emergenti.
  • Le obbligazioni assolvono diverse funzioni all’interno del portafoglio. Le obbligazioni in franchi svizzeri e i titoli di stato globali fungono da porto sicuro, soprattutto in periodi turbolenti. Le obbligazioni societarie, high yield e dei Paesi emergenti determinano rendimenti più elevati, in particolare in un contesto economico stabile e positivo. Il rischio di valuta sulle obbligazioni è sistematicamente coperto.
  • Gli investimenti immobiliari offrono un’ulteriore fonte stabile di rendimento e contribuiscono inoltre alla diversificazione del portafoglio.

Alla stregua degli investitori qualificati, beneficiate di fondi e classi di quote convenienti.

La gestione degli investimenti ottimizzata in termini di durata prevede che gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers riducano la volatilità con una durata residua decrescente. In questo modo miriamo a far sì che gli investimenti siano soggetti a oscillazioni di valore sempre più contenute. A tal fine fissiamo dei parametri di volatilità degli investimenti che vanno riducendosi nel corso della durata dell’investimento.

Tenendo conto dell’attuale situazione economica, questi obiettivi di volatilità possono essere adeguati in entrambe le direzioni per posizionare correttamente il portafoglio. In presenza di segnali positivi l’obiettivo di volatilità può essere aumentato al fine di ottenere maggiori opportunità di rendimento. Viceversa, in caso di prospettive negative, l’obiettivo di volatilità può essere ridotto al fine di essere meglio posizionati per affrontare le turbolenze sui mercati con investimenti soggetti a oscillazioni più scarse.

Adottando questo modo di procedere miriamo a un portafoglio d’investimento che, da un lato, riduca progressivamente e sistematicamente le oscillazioni di valore e, dall’altro, offra una flessibilità sufficiente per
sfruttare le opportunità di mercato.

A partire da 40 000 franchi

Il versamento alla scadenza del contratto è esente dall’imposta sul reddito, se

  • il contratto scade dopo i 60 anni;
  • la persona assicurata corrisponde al contraente;
  • il contratto è stato stipulato prima del compimento dei 66 anni con una durata minima di dieci anni.

Nel corso della durata del contratto: unicamente imposta sulla sostanza sul valore di riscatto (solo i Cantoni).

In caso di decesso: nessuna imposta sul reddito, eventualmente imposta di successione a seconda del Cantone di domicilio del contraente.

  • Privilegio di diritto successorio e privilegio nel fallimento
  • I vostri diritti sono sempre totalmente garantiti dal patrimonio vincolato di Swiss Life prescritto dalla legge. Esso è soggetto al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Swiss Life Premium Expert Next è disponibile fino al 1° luglio 2022.

Comparazione di prodotti

  • Il miglior investimento. Sempre!

    Swiss Life Premium Expert Next

    • Fondo su misura
    • Gestione professionale della durata
    • Sono gli esperti a occuparsi di ogni decisione d’investimento
  • Investire ottimizzando il rendimento e risparmiare sulle imposte

    Swiss Life Premium Comfort

    • Investimento ottimizzato dal punto di vista fiscale
    • Selezione da tre portafogli di fondi
    • Possibile garanzia dei proventi