Swiss Life Premium Expert

Partecipate a un fondo su misura emesso in esclusiva per Swiss Life Premium Expert. Il fondo in questione colloca in fondi vantaggiosi e in classi di quote che sono appannaggio degli investitori istituzionali. Swiss Life Funds III (CH) Expert 2030 I A è orientato in modo ottimale alla durata di Swiss Life Premium Expert. Le esperte e gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers gestiscono il fondo con l’obiettivo di realizzare rendimenti il più allettanti possibile in dieci anni.

Il fondo investe in un portafoglio ampiamente diversificato di fondi istituzionali e classi di quote nei settori azioni, obbligazioni e immobili.

• Tramite le azioni potete partecipare allo sviluppo economico mondiale. È possibile investire sia in azioni svizzere che a livello globale, nei mercati azionari dei Paesi sviluppati e dei Paesi emergenti.
• Le obbligazioni assolvono diverse funzioni all’interno del portafoglio. Le obbligazioni in franchi svizzeri e i titoli di stato globali fungono da porto sicuro, soprattutto in periodi turbolenti. Le obbligazioni societarie, high yield e dei Paesi emergenti determinano rendimenti più elevati, in particolare in un contesto economico stabile e positivo. Il rischio di valuta sulle obbligazioni è sistematicamente coperto.
• Gli investimenti immobiliari sono un’ulteriore fonte di rendimento stabile e contribuiscono a diversificare il portafoglio.

Come gli investitori professionali, potete trarre profitto da classi di quote e fondi istituzionali a prezzi vantaggiosi che Swiss Life utilizza anche nella cassa pensioni del personale.

La gestione degli investimenti ottimizzata in termini di durata prevede che gli esperti in investimenti di Swiss Life Asset Managers riducano la volatilità con una durata residua decrescente. In altre parole, gli investimenti dovrebbero essere sempre meno soggetti a oscillazioni di valore. A tal fine fissiamo dei parametri di volatilità degli investimenti che vanno riducendosi nel corso della durata dell’investimento. Tenendo conto dell’attuale situazione economica, questi obiettivi di volatilità possono essere adeguati in entrambe le direzioni per posizionare correttamente il portafoglio. In caso di segnali positivi, l’obiettivo di volatilità può essere aumentato per ottenere maggiori opportunità di rendimento. Viceversa, se le prospettive sono negative, l’obiettivo di volatilità può essere ridotto e di conseguenza si punterà su investimenti meno soggetti a fluttuazioni per affrontare meglio le turbolenze dei mercati.

In questo modo miriamo a un portafoglio d’investimento che, da un lato, riduca gradualmente e sistematicamente le oscillazioni di valore e, dall’altro, sia sufficientemente flessibile da saper sfruttare le opportunità di mercato. Per un futuro finanziario in piena libertà di scelta.

Da CHF 40 000 

Il versamento alla scadenza del contratto è esente dall’imposta sul reddito se:

• il contratto scade dopo i 60 anni di età;
• la persona assicurata corrisponde al contraente;
• il contratto è stato stipulato prima del compimento dei 66 anni e ha una durata minima di dieci anni.

Per la durata del contratto: è dovuta unicamente l’imposta sulla sostanza sul valore di riscatto (solo a livello cantonale).

In caso di decesso: non è dovuta alcuna imposta sul reddito, ma potrebbe essere dovuta un’imposta di successione, a seconda del cantone di domicilio del contraente.

• Privilegio ereditario e privilegio nel fallimento
• I vostri diritti sono sempre totalmente garantiti dal patrimonio vincolato di Swiss Life prescritto dalla legge, che è soggetto al controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA).

Swiss Life Premium Expert è disponibile fino al 1° luglio 2021.