Pianificazione del pensionamento

Le questioni relative al pensionamento con cui è bene confrontarsi per tempo sono diverse. A quanto ammonteranno le vostre entrate e uscite? È meglio prelevare i fondi sotto forma di rendita o di capitale? Con una panoramica completa potete pianificare i passi decisivi già oggi.

Al giorno d’oggi si stima che un neonato su due diventerà centenario.
Gli svizzeri sottovalutano la propria aspettativa di vita.
Il 46% degli svizzeri desidera avere una terza età tranquilla dal punto di vista finanziario.

Durante la nostra consulenza personale, analizziamo dettagliatamente insieme a voi la vostra attuale situazione di vita nonché i vostri piani e obiettivi finanziari. Sulla base delle informazioni raccolte, calcoliamo le entrate e le uscite che potete aspettarvi nella terza età e l’evoluzione delle vostre imposte. Verifichiamo anche quanto è sostenibile la vostra proprietà d’abitazioni e vi mostriamo come risparmiare sulle imposte.

Il risultato? La vostra pianificazione del pensionamento individuale con soluzioni su misura. Swiss Life rimane al vostro fianco e continua a consigliarvi anche negli anni successivi, per garantire che la soluzione scelta venga applicata in piena libertà di scelta. Nei cinque anni seguenti potete aggiornare gratuitamente la pianificazione del pensionamento. Affinché la vostra pianificazione sia sempre al passo con i cambiamenti della vostra vita.

Panoramica dei vantaggi

Ricevete una panoramica del vostro futuro finanziario dopo il pensionamento e soluzioni su misura.
Potete vedere l’evoluzione delle vostre entrate, uscite e prestazioni di vecchiaia.
Potete esaminare l’evoluzione delle vostre imposte e adottare misure in tal senso.
Beneficiate di consulenze e sostegno più a lungo: nei cinque anni seguenti, adegueremo gratuitamente la vostra analisi personale in base agli eventuali cambiamenti subentrati nella vostra vita.
Avete la certezza che l’aspetto finanziario sarà gestito in base alle vostre esigenze.

Pianificare per tempo il pensionamento!

Siete interessati a una pianificazione del pensionamento personale di Swiss Life oppure avete delle domande? Mettetevi subito in contatto con noi!

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Saperne di più sul prodotto

Panoramica sull’andamento delle entrate, delle uscite e del patrimonio oggi e nella terza età.
Raffronto tra la liquidazione in capitale e la riscossione di una rendita
Calcolo dell’evoluzione fiscale
Panoramica del reddito e delle spese in caso di decesso del partner
Calcolo della sostenibilità finanziaria dell’abitazione propria nella terza età
Piano di misure individuale con possibili soluzioni
Mandato di 5 anni

Nel corso di un primo incontro gratuito il vostro consulente previdenziale discute con voi della vostra situazione finanziaria, compresi le vostre esigenze, i vostri obiettivi e i vostri desideri personali.

In base alle vostre esigenze e ai vostri desideri analizziamo la vostra situazione finanziaria e vi proponiamo soluzioni su misura. Naturalmente rimaniamo al vostro fianco anche successivamente, per ben cinque anni, per garantire che la soluzione scelta venga realizzata in piena libertà di scelta.

Una chiara rappresentazione, grafica e sotto forma di tabella, delle vostre entrate e uscite future, dell’andamento del vostro patrimonio e delle vostre imposte
Calcolo comparativo della rendita e del capitale spettanti, ad esempio raffronto tra versamento di rendita al 100% contro mix di rendita al 50% e capitale al 50%, comprensivo delle variazioni fiscali che ne risultano
Panoramica del reddito e delle spese in caso di decesso del partner
Un piano di misure personale che vi accompagna a lungo termine, mostrandovi i passi da compiere e quando compierli: per esempio riscatto nella cassa pensioni, richiesta della rendita AVS o riallocazione degli investimenti.

CHF 750

Previdenza legale

A garanzia del rispetto della vostra volontà anche in caso d’incapacità di discernimento o dopo il decesso.

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