Pianificazione successoria

I nostri consulenti in materia di eredità elaborano soluzioni su misura per tutti coloro che desiderano lasciare il proprio patrimonio in piena libertà di scelta e secondo la propria volontà.

Ogni anno in Svizzera vengono lasciati in eredità circa 60 miliardi di franchi.
Circa l’80% degli eredi ha più di 50 anni, il 40% ha superato i 65 anni.
Solo il 25% della popolazione svizzera regolamenta per iscritto la propria successione.

Il regime dei beni matrimoniali e il diritto successorio offrono numerose opportunità per pianificare la successione secondo i vostri desideri. Il nostro consulente previdenziale e finanziario mette sempre voi e la vostra famiglia al centro dell’attenzione. Verifichiamo la situazione in materia di regime dei beni matrimoniali e di diritto successorio, approntiamo la documentazione necessaria e teniamo conto di importanti fasi di vita future dal punto di vista finanziario. Siamo a vostra disposizione per offrirvi la nostra consulenza anche in altri ambiti giuridici, quali il diritto sulle donazioni o il diritto di protezione degli adulti (mandato precauzionale e testamento biologico). Ricordatevi che non è mai troppo presto per pianificare, in piena libertà di scelta, il futuro del vostro patrimonio.

Panoramica dei vantaggi

Regime dei beni matrimoniali e diritto successorio
Vi indichiamo le prescrizioni di legge, verifichiamo la vostra situazione personale e vi offriamo la nostra consulenza per quanto riguarda le possibilità e i diritti inerenti a testamenti, convenzioni matrimoniali, contratti successori e contratti di donazione.

Imposta sulle successioni e donazioni
Vi informiamo in merito alle ripercussioni del tipo di successione scelto sull’imposta sulle successioni e donazioni. Soprattutto in caso di famiglie allargate, eredi che non sono parenti stretti, eredi istituiti o fedecommessi, legati o soluzioni che prevedono l’usufrutto, è bene tenere conto delle conseguenze di natura tributaria.

Diritto di protezione degli adulti
Vi offriamo la nostra consulenza per quanto riguarda una possibile incapacità di discernimento e vi illustriamo come esercitare la vostra libertà di scelta tramite un mandato precauzionale e il testamento biologico.

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Volete scoprire di più sulla pianificazione successoria di Swiss Life oppure avete delle domande? Siamo volentieri a vostra disposizione. Per un colloquio personale, non vincolante.

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Le domande più ricorrenti sul tema

Un testamento (disposizione unilaterale) vi permette di determinare la vostra successione. Potete decidere di lasciare la vostra eredità a singole persone o a terzi oppure potete disporre usufrutti, legati, eredità istituite e sostituzioni fedecommissarie. Inoltre, è possibile lasciare disposizioni in materia di suddivisione e valutazione, obblighi e condizioni nonché disposizioni alternative. Potete anche nominare un esecutore testamentario. Il testamento può essere redatto a mano o mediante un atto pubblico (per mano di un notaio).

Tramite un contratto successorio (regolamentazione plurilaterale), il testatore ha la possibilità prendere accordi con gli eredi o con terze parti. In tali accordi vengono definiti obblighi (contratto di costituzione d’erede o legato) o rinunce (parziali) (contratto successorio di rinuncia ereditaria) per il testatore e/o per gli eredi. Con il consenso delle persone interessate, è possibile disciplinare, in maniera vincolante, la mancata osservanza di porzioni legittime o di disposizioni in materia di suddivisione e valutazione come pure ulteriori disposizioni testamentarie. Un contratto successorio deve essere stipulato sotto forma di atto pubblico (per mano di un notaio).

È opportuno stipulare un contratto successorio anche in caso di situazioni patrimoniali e/o familiari complesse (p.es. famiglie allargate). Esso vi permetterà di trovare una soluzione pragmatica e di evitare potenziali controversie tra i futuri eredi.

Con una convenzione matrimoniale potete modificare il regime patrimoniale dei coniugi e/o modificare le caratteristiche di un determinato regime, ad esempio le assegnazioni patrimoniali in caso di scioglimento del matrimonio a causa di un decesso. Troveremo sempre la soluzione che meglio si adatta alla situazione che state vivendo. La convenzione matrimoniale deve essere attestata da un notaio. Potete stipularla prima o durante il matrimonio.