Mit einer Säule 3a sorgen Sie für ein selbstbestimmtes Leben im Alter vor: Sie bessern Ihre Rente auf, schliessen eventuelle Vorsorgelücken und können Steuervorteile nutzen.
Ihre Vorteile mit der Säule 3a:
- Steuervorteile
- Altersvorsorge
- Absicherung Ihrer Liebsten
Säule 3a –
Versicherung oder Bank?
Die Säule 3a können Sie entweder bei einer Versicherung oder einer Bank abschliessen. Beide bieten verschiedene Lösungen an – je nachdem, wie viel Sicherheit oder Renditechance Sie wünschen. Die passende 3a-Lösung hängt von Ihren persönlichen Zielen, Ihrer finanziellen Situation und Ihrem Bedarf an Sicherheit oder Flexibilität ab.
Versicherungslösung – mit zusätzlichem Schutz
Eine Versicherungslösung bietet neben dem Sparen einen Risikoschutz. Sie können Einkommenslücken bei Invalidität absichern und Ihre Familie im Todesfall finanziell schützen. Zwar verpflichten Sie sich über eine längere Laufzeit, profitieren aber im Gegenzug von einem strukturierten Sparplan, mit dem Sie Ihr Sparziel erreichen, dank Prämienbefreiung auch beim Eintritt einer Erwerbsunfähigkeit.
Banklösung – flexibel und eigenverantwortlich
Wenn Sie rein steuerbegünstigt sparen möchten und keinen zusätzlichen Versicherungsschutz benötigen, ist eine Banklösung oft ausreichend. Die Einzahlungen können Sie flexibel anpassen – je nach finanzieller Lage. Dafür sind Sie selbst für Ihre Spardisziplin verantwortlich, da es keine vertraglich verpflichtende Einzahlung gibt.
Wünschen Sie eine Beratung?
Wir beraten Sie ganzheitlich und abgestimmt auf Ihre Ziele an Ihrem Wunschort.
Warum Swiss Life?
Sicherheit, die bleibt: Schützen Sie, was Ihnen wirklich wichtig ist – mit zuverlässiger Vorsorge „made in Switzerland“.
Lösungen, so individuell wie Sie: Ihre Ziele stehen im Mittelpunkt – wir gestalten Ihren Schutz passgenau für jede Lebensphase.
Vertrauen seit Generationen: Profitieren Sie von über 165 Jahren Erfahrung und der Stärke von Swiss Life – für ein finanziell selbstbestimmtes Leben.
Wie läuft eine Säule-3a-Beratung ab?
1. Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse
In einem kostenlosen Erstgespräch analysieren wir gemeinsam Ihre finanzielle Situation und besprechen Ihre Ziele, Wünsche und Bedürfnisse.
2. Ihre individuelle Analyse
Anschliessend analysieren wir auf Wunsch Ihre gesamte Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzsituation als Basis für Ihren persönlichen Lösungsvorschlag.
3. Ihre massgeschneiderte Lösung
Im zweiten Gespräch erhalten Sie Ihre persönliche Analyse mit individuellem Lösungsvorschlag und Massnahmenplan als solide Grundlage für Ihre finanzielle Zukunft.
4. Ihre weitere Beratung mit uns
Wir begleiten Sie langfristig, passen Ihre Analysen während des fünfjährigen Mandats kostenlos an und ermöglichen flexible Anpassungen bei veränderten Lebenssituationen.