Un pilastro 3a vi permette di provvedere a una vita in piena libertà di scelta nella terza età: migliorate la vostra rendita, colmate eventuali lacune previdenziali e beneficiate di vantaggi fiscali.
I vantaggi del pilastro 3a:
- Agevolazioni fiscali
- Previdenza per la vecchiaia
- Tutela dei propri cari
Pilastro 3a – assicurazione o banca?
Il pilastro 3a può essere stipulato presso un’assicurazione o una banca. Entrambe offrono diverse soluzioni, a seconda della sicurezza o dell’opportunità di rendimento che desiderate. La soluzione 3a che fa al caso vostro dipende dai vostri obiettivi personali, dalla vostra situazione finanziaria e dal vostro bisogno di sicurezza o flessibilità.
Soluzione assicurativa – con una protezione in più
Oltre al risparmio, la soluzione assicurativa offre la copertura dei rischi: potete coprire le lacune di reddito in caso d’invalidità e tutelare finanziariamente la vostra famiglia in caso di decesso. È vero che optando per questa soluzione vi impegnate più a lungo, ma in compenso disponete di un piano di risparmio strutturato con cui raggiungere il vostro obiettivo di risparmio, grazie all’esonero dal pagamento dei premi anche in caso di incapacità di guadagno.
Soluzione bancaria – flessibile e con responsabilità personale
Se desiderate risparmiare e beneficiare di agevolazioni puramente fiscali e non avete bisogno di una copertura assicurativa supplementare, spesso una soluzione bancaria è sufficiente. I versamenti possono essere effettuati in modo flessibile, a seconda della situazione economica, in compenso sta a voi risparmiare con disciplina, in quanto non sussiste alcun obbligo contrattuale a effettuare versamenti.
Desiderate una consulenza?
Vi forniamo una consulenza globale commisurata ai vostri obiettivi e nel luogo a voi più congeniale.
Perché Swiss Life?
Sicurezza e affidabilità: proteggete ciò che vi sta più a cuore, con una previdenza «made in Switzerland» davvero affidabile
Soluzioni individuali come voi: creiamo una protezione su misura per ogni fase della vita, con al centro i vostri obiettivi.
Fiducia da generazioni: beneficiate degli oltre 165 anni di esperienza e della solidità di Swiss Life. Per una vita in piena libertà di scelta finanziaria.
Come si svolge una consulenza sul pilastro 3a?
1. I vostri obiettivi, desideri ed esigenze
In un primo colloquio gratuito analizziamo insieme la vostra situazione finanziaria e discutiamo i vostri obiettivi, i vostri desideri e le vostre esigenze.
2. La vostra analisi personalizzata
Successivamente, se lo desiderate, analizziamo la vostra intera situazione previdenziale, assicurativa e finanziaria con l’obiettivo di sviluppare una proposta di soluzione personalizzata.
3. La vostra soluzione su misura
Nel secondo colloquio vi forniamo un’analisi personale con tanto di proposta di soluzione e piano di misure individuale quale solida base per il vostro futuro finanziario.
4. Ulteriore consulenza
Vi affianchiamo a lungo termine, adeguiamo gratuitamente le vostre analisi personali nel corso del mandato quinquennale e operiamo adeguamenti flessibili nel caso in cui si verifichino cambiamenti nella situazione personale.