Le pilier 3a vous permet de prendre les devants pour une vie en toute liberté de choix: vous améliorez votre rente, comblez d’éventuelles lacunes de prévoyance et pouvez recourir à des avantages fiscaux.
Vos avantages avec le pilier 3a:
- avantages fiscaux
- prévoyance vieillesse
- couverture pour vos proches
Pilier 3a – assurance ou banque?
Vous pouvez souscrire un pilier 3a auprès d’une assurance ou d’une banque. Les deux proposent des solutions différentes, selon le degré de sécurité ou les opportunités de rendement que vous souhaitez. La solution 3a adaptée dépend de vos objectifs personnels, de votre situation financière et de votre besoin de sécurité ou de flexibilité.
Solution d’assurance – avec couverture supplémentaire
En plus de l’épargne, une solution d’assurance offre une couverture du risque. Vous pouvez combler les lacunes de revenu en cas d’invalidité et protéger financièrement votre famille en cas de décès. Certes, vous vous engagez sur une longue durée, mais bénéficiez en contrepartie d’un plan d’épargne structuré qui vous permet d’atteindre votre objectif d’épargne, et ce même en cas d’incapacité de gain grâce à l’exonération des primes.
Solution bancaire – flexibilité et responsabilité individuelle
Si vous souhaitez simplement épargner et bénéficier d’avantages fiscaux et n’avez pas besoin de couverture d’assurance supplémentaire, une solution bancaire est souvent suffisante. Vous pouvez adapter les versements de manière flexible, en fonction de votre situation financière. Dans ce cas, il vous revient de suivre une certaine discipline en matière d’épargne car il n’existe pas d’obligation contractuelle d’effectuer des versements.
Vous souhaitez un conseil?
Nous vous dispensons un conseil global et adapté à vos objectifs, sur le lieu de votre choix.
Pourquoi Swiss Life?
La sécurité dans la durée: protégez ce qui compte vraiment pour vous – avec une prévoyance fiable «Made in Switzerland».
Des solutions aussi uniques que vous: vos objectifs sont au centre de nos préoccupations – nous concevons votre couverture de manière adaptée à chaque phase de votre vie.
Fiable depuis des générations: bénéficiez de plus de 165 ans d’expérience et des atouts de Swiss Life, pour une vie en toute liberté de choix financière.
Comment se déroule un conseil sur le pilier 3a?
1. Vos objectifs, souhaits et besoins
Dans le cadre d’un premier entretien gratuit, nous analysons ensemble votre situation financière et discutons de vos objectifs, de vos souhaits et de vos besoins.
2. Votre analyse individuelle
Sur demande, nous analysons ensuite votre situation globale en matière de prévoyance, d’assurance et de finances afin d’élaborer une proposition de solution personnalisée.
3. Votre solution sur mesure
Lors du deuxième entretien, vous obtenez une analyse personnelle avec une proposition de solution personnalisée et un plan de mesures qui constitueront une base solide pour votre avenir financier.
4. Prochaines étapes du conseil avec nous
Nous vous accompagnons à long terme, adaptons gratuitement vos analyses durant un mandat de cinq ans et vous proposons des adaptations flexibles en cas de changement de situation.