Wer sich mit Anlegen nicht auskennt, schreckt oft davor zurück. Diese 5 Fragen schaffen Abhilfe: Erkennen Sie, worauf es ankommt und gewinnen Sie so Orientierung, um selbstbestimmt zu entscheiden.

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1. Wo stehen Sie heute?
Einkommen, Ausgaben und Verpflichtungen sowie Ihr Vermögen: Mit diesen Zahlen wissen Sie sofort, wie viel Geld am Ende des Monats zum Anlegen übrigbleibt. Zudem können Sie erkennen, ob eine Versicherung sinnvoll wäre. Beispielsweise falls Lücken in der Risikoabsicherung gegen Invalidität und Tod bestehen oder mit Blick auf die Pensionierung.  

2. Welche Ziele verfolgen Sie?
Manche träumen von einem Eigenheim, andere von einer langen Weltreise. Wieder andere wollen die Familie gut absichern oder so vorsorgen, dass sie im Ruhestand keine Einbussen haben. Für alle gilt: Träume beginnen im Alltag – und ihre Umsetzung mit dem ersten Sparbeitrag.  

3. Was ist Ihr Zeithorizont?
Der beste Zeitpunkt, um einen Baum zu pflanzen, war vor 20 Jahren. Der zweitbeste ist heute. Egal, ob Sie 25, 35 oder 55 Jahre alt sind: Je früher Sie mit dem Anlegen beginnen, desto stärker können Sie von Wertentwicklungen auf dem Finanzmarkt profitieren. Ihr Zeithorizont steckt dabei den zeitlichen Rahmen ab: Je nachdem, wann Sie das investierte Geld wieder benötigen, eignen sich unterschiedliche Anlagestrategien.  

4. Wie viel Rendite erwarten Sie – und wie viel Risiko passt zu Ihnen? 
Für welche Rendite sind Sie bereit, wie viel Risiko einzugehen? Manche Anlegerinnen und Anleger sind bereit, höhere Risiken zu tragen, und schlafen trotzdem gut. Andere werden bei Wertschwankungen schneller unruhig und sollten deshalb defensiver investieren. In jedem Fall zahlt es sich aus, Renditeerwartung, Risikofähigkeit und Risikobereitschaft vertieft abzuklären. Das schafft die Basis, um die passende Anlagestrategie zu definieren.   

5. Was liegt Ihnen am Herzen? 
Mit Ihren Anlageentscheiden setzen Sie Prioritäten. Manche Anlegerinnen und Anleger bevorzugen es, in nachhaltige Finanzprodukte zu investieren. Andere legen ihr Geld in Immobilien an, wieder andere wollen von Megatrends wie Digitalisierung, Globalisierung und Gesundheit profitieren, welche die Welt in Zukunft prägen. Was ist Ihnen wichtig? Mit der passenden Anlagelösung können Sie Akzente in Themen setzen, die Ihnen am Herzen liegen.  

Expertentipp

William_Pham
Länger leben heisst mehr Eigenverantwortung bei der Vorsorge: Nur mit gezielten Massnahmen kann die finanzielle Unabhängigkeit im Alter gewahrt werden.

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