Swiss Life Premium PayoutPlan

Swiss Life Premium PayoutPlan est un plan de versement flexible. Il se compose de deux parties: l’une est orientée sur la sécurité pour vos versements réguliers, l’autre est orientée sur le rendement pour la constitution de patrimoine à long terme. La répartition est définie en fonction de votre profil de risque et des versements souhaités (mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels). Swiss Life Wealth Management SA prend ensuite en charge la gestion courante de votre fortune. Forts de plus de 165 ans de compétence en placement et de l’expertise financière d’un vaste réseau au sein du groupe Swiss Life, nos économistes et spécialistes en placement garantissent le bon équilibre dans votre dépôt.

Des réallocations automatiques sont effectuées afin que les versements souhaités parviennent à temps et dans leur intégralité sur votre compte. Imaginez les deux types de placement comme des compartiments: le compartiment sécurité et le compartiment rendement. Les versements proviennent du compartiment sécurité, étant donné que le capital y est investi de manière plus défensive. Si le pourcentage du compartiment sécurité passe en dessous d’un seuil convenu (valeur seuil), nous alimentons automatiquement le capital du compartiment rendement. Les versements sont ainsi garantis, et vous continuez de profiter d’opportunités de rendement à long terme grâce à l’autre partie du capital. Des parts de fonds sont vendues pour le versement que vous avez choisi. Selon le moment de la vente, des pertes de cours sont possibles, et le nombre de parts de fonds diminue au fil du temps. 

Important: s’il apparaît que la valeur totale de votre portefeuille de fonds suffira encore pour deux ans au maximum, nous transférons la totalité du capital dans le placement orienté sur la sécurité. Ainsi, votre capital fluctue moins lorsqu’il se rapproche du terme et vous offre une stabilité jusqu’au dernier versement.

Swiss Life Premium PayoutPlan utilise deux stratégies avec des parts d’actions et des niveaux de risque différents: 

Balanced:
Risque moyen, fluctuations modérées, part d’actions d’env. 30%.
Recommandation: investir sur au moins 5 ans 

Growth:
Risque plus élevé, fluctuations plus importantes, part d’actions d’env. 60%.
Recommandation: investir sur au moins 8 ans 

La stratégie qui vous convient dépend de vos objectifs financiers, de votre propension au risque et de votre horizon de placement. La durée minimale recommandée est de 15 ans Vous exploitez ainsi mieux les opportunités de rendement et bénéficiez de la stabilité pour vos versements. 

De concert avec votre conseiller ou conseillère, vous évaluez le degré de risque que vous pouvez (capacité de risque) et souhaitez (propension de risque) assumer. C’est ainsi que naît votre profil de risque personnel.  

Vous restez toujours flexible: vous définissez vous-même le montant, la fréquence et la durée des versements et les adaptez en fonction de votre situation. En outre, vous pouvez verser ou retirer du capital dans votre plan de placement pendant toute la durée.  

Nous investissons votre argent selon le principe de la répartition des risques et sur la base de votre profil de risque personnel. La gestion de fortune est assurée par Swiss Life Wealth Management SA, une gestionnaire de fortune approuvée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et membre du groupe Swiss Life avec plus de 165 ans d’expérience. La gestion du dépôt est assurée par Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, une banque privée suisse réglementée par la FINMA. Vous bénéficiez ainsi de normes de sécurité élevées et d’une surveillance réglementaire en Suisse. 

Vous trouverez de plus amples informations dans la notice Opportunités et risques liés aux fonds de placement et dans la «Brochure informative sur la loi sur les services financiers (LSFin)».