Swiss Life Premium PayoutPlan

Der Swiss Life Premium PayoutPlan ist ein flexibler Auszahlungsplan. Er setzt sich aus zwei Teilen zusammen: einer ist sicherheitsorientiert für Ihre regelmässigen Auszahlungen, einer ist renditeorientierte für den langfristigen Vermögensaufbau. Die Aufteilung richtet sich nach Ihrem Risikoprofil und Ihren gewünschten Auszahlungen (monatlich, quartalsweise, halbjährlich oder jährlich). Die laufende Verwaltung Ihres Vermögens übernimmt anschliessend die Swiss Life Wealth Management AG. Mit über 165 Jahren Anlagekompetenz und der Finanzexpertise eines umfassenden Netzwerks innerhalb der Swiss Life Gruppe sorgen unsere Ökonomen und Anlagespezialisten für die gewünschte Balance in Ihrem Depot.

Damit Ihre gewünschten Auszahlungen rechtzeitig und in voller Höhe auf Ihrem Konto eintreffen, finden automatische Umbuchungen statt. Am einfachsten stellen Sie sich die zwei Anlagearten als Töpfe vor: den Sicherheitstopf und den Renditetopf. Die Auszahlungen erfolgen aus dem Sicherheitstopf, da das dort investierte Kapital defensiver veranlagt ist. Fällt der prozentuale Anteil des Sicherheitstopfs unter einen abgemachten Wert (Schwellenwert), füllen wir automatisch Kapital aus dem Renditetopf nach. So sind Ihre Auszahlungen sichergestellt und Sie profitieren mit dem anderen Teil des Kapitals weiter von langfristigen Renditechancen. Für die von Ihnen definierte Auszahlung werden Fondsanteile verkauft. Je nach Verkaufszeitpunkt können dadurch auch Kursverluste realisiert werden und Sie besitzen zudem über die Zeit immer weniger Fondsanteile.

Wichtig: Wenn der Gesamtwert Ihres Fondsportfolios voraussichtlich noch für maximal zwei Jahre reicht, schichten wir das gesamte Kapital in die sicherheitsorientierte Anlage um. Somit schwankt Ihr Kapital gegen den Schluss weniger und bietet Ihnen Stabilität bis zur letzten Auszahlung. 

Swiss Life Premium PayoutPlan nutzt zwei Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil und Risiko:

Balanced:
mittleres Risiko, moderate Schwankungen, Aktienanteil ca. 30%.
Empfehlung: mindestens 5 Jahre anlegen

Growth:
höheres Risiko, erhöhte Schwankungen, Aktienanteil ca. 60%.
Empfehlung: mindestens 8 Jahre anlegen

Welche Strategie zu Ihnen passt, hängt von Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft sowie Ihrem Anlagehorizont ab. Die empfohlene Mindestlaufzeit beträgt 15 Jahre. So nutzen Sie die Renditechancen besser und erhalten Stabilität für Ihre Auszahlungen.

Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater wägen Sie ab, wie viel Risiko Sie tragen können (Risikofähigkeit) und wollen (Risikobereitschaft). So entsteht Ihr persönliches Risikoprofil. 

Sie bleiben jederzeit flexibel: Höhe, Rhythmus und Dauer der Auszahlungen bestimmen Sie selbst und passen diese so an, dass sie immer zu Ihrem Leben passen. Zusätzlich können Sie während der gesamten Laufzeit Kapital in Ihren Anlageplan einzahlen oder beziehen. 

Ihr Geld investieren wir nach dem Grundsatz der Risikostreuung und basierend auf Ihrem persönlichen Risikoprofil. Die Vermögensverwaltung erfolgt durch die Swiss Life Wealth Management AG, eine durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) bewilligte Vermögensverwalterin und Teil der Swiss Life-Gruppe mit über 165 Jahren Erfahrung. Die Depotführung übernimmt die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, eine von der FINMA regulierte Schweizer Privatbank. Dadurch profitieren Sie von hohen Sicherheitsstandards und regulatorischer Aufsicht in der Schweiz. 

Weitere Informationen finden Sie im Merkblatt Chancen und Risiken von Fondsanlagen und in der Broschüre «Informationsbroschüre zum Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)»