Swiss Life Premium PayoutPlan

Sie investieren einmalig mindestens CHF 100 000. Ihr Vermögen wird auf drei Anlagekomponenten verteilt: Die liquiditätsorientierte Komponente hält die Auszahlungen der nächsten zwölf Monate bereit. Die sicherheitsorientierte Komponente ist breit diversifiziert, auf geringe Schwankungen ausgerichtet und dient als Reserve für mehrere Jahre. Die renditeorientierte Komponente investiert global in mehrere Anlagefonds und verfolgt langfristige Renditechancen. Ihre gewählte Anlagestrategie bestimmt deren Zusammensetzung. Die Swiss Life Wealth Management AG verwaltet Ihr Vermögen und überwacht die Aufteilung laufend.

Ihre Auszahlungen erfolgen aus der liquiditätsorientierten Anlagekomponente. In normalen Marktphasen werden Erträge aus dem Renditeelement schrittweise für künftige Auszahlungen reserviert. In einer Marktkrise wird das Liquiditätselement aus dem Sicherheitselement aufgefüllt. So sollen Verkäufe aus dem Renditeelement zu ungünstigen Zeitpunkten vermieden werden. Nach einer Markterholung wird das Sicherheitselement wieder aufgefüllt.

Wichtig: Wenn der Gesamtwert Ihres Fondsportfolios voraussichtlich noch für maximal zwei Jahre reicht, schichten wir das gesamte Kapital in die sicherheitsorientierte Anlage um. Somit schwankt Ihr Kapital gegen den Schluss weniger und bietet Ihnen Stabilität bis zur letzten Auszahlung. 

Swiss Life Premium PayoutPlan bietet drei Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil und Risiko in der renditeorientierten Anlagekomponente:

Ausgewogen:
mittleres Risiko, moderate Schwankungen, Aktienanteil ca. 60%.
Empfehlung: mindestens 5 Jahre anlegen

Wachstumsorientiert:
höheres Risiko, erhöhte Schwankungen, Aktienanteil ca. 80%.
Empfehlung: mindestens 8 Jahre anlegen

Dynamisch:
hohes Risiko, hohe Schwankungen, Aktienanteil ca. 100 %
Empfehlung: mindestens 12 Jahre anlegen

Die gewählte Strategie bestimmt die Zusammensetzung des Renditeelements.

Welche Strategie zu Ihnen passt, hängt von Ihren finanziellen Zielen, Ihrer Risikobereitschaft sowie Ihrem Anlagehorizont ab. Die empfohlene Mindestlaufzeit beträgt 10 Jahre. So nutzen Sie die Renditechancen besser und erhalten Stabilität für Ihre Auszahlungen.

Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater wägen Sie ab, wie viel Risiko Sie tragen können (Risikofähigkeit) und wollen (Risikobereitschaft). So entsteht Ihr persönliches Risikoprofil.

Sie bleiben jederzeit flexibel: Höhe, Rhythmus und Dauer der Auszahlungen bestimmen Sie selbst und passen diese so an, dass sie immer zu Ihrem Leben passen. Zusätzlich können Sie während der gesamten Laufzeit Kapital in Ihren Anlageplan einzahlen oder beziehen. 

Ihr Geld investieren wir nach dem Grundsatz der Risikostreuung und basierend auf Ihrem persönlichen Risikoprofil. Die Vermögensverwaltung erfolgt durch die Swiss Life Wealth Management AG, eine durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) bewilligte Vermögensverwalterin und Teil der Swiss Life-Gruppe mit über 165 Jahren Erfahrung. Die Depotführung übernimmt die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, eine von der FINMA regulierte Schweizer Privatbank. Dadurch profitieren Sie von hohen Sicherheitsstandards und regulatorischer Aufsicht in der Schweiz.

Weitere Informationen finden Sie im Merkblatt Chancen und Risiken von Fondsanlagen und in der Broschüre «Informationsbroschüre zum Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)»