Sie verfügen über Kapital, das Sie die nächsten Jahre sicher und schwankungsarm investieren möchten und Ihnen beispielsweise nach der Pensionierung als Zusatzeinkommen dienen soll? Sie möchten zwischen regelmässigen Auszahlungen und einer einmaligen Auszahlung wählen können? Dann ist Swiss Life CapitalPlan Invest die richtige Lösung für Sie.
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Die Ausgaben verringern sich zu Beginn der Pension nur minimal.
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Verlässliche statt hohe Rendite: So denken 66,6%.
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61% der Schweizer hegen das Ziel, ein sicheres Einkommen zu haben.
Kurz erklärt
Sie investieren einen einmaligen Betrag in Swiss Life CapitalPlan Invest und legen fest, ab wann und über welchen Zeitraum die monatlichen Auszahlungen erfolgen sollen. Sie erhalten zum Zeitpunkt des Auszahlungsstarts eine Kapital-Option, mit der Sie Ihr Kapital ohne Kostenbelastung vollständig beziehen können. Über die gesamte Vertragslaufzeit profitieren Sie von einer Gesamtverzinsung.
Ihre Vorteile im Überblick
- Verlässlichkeit: Schwankungsarme, zuverlässige Anlage mit attraktiver Verzinsung und geringem Verlustrisiko
- Entscheidungsfreiheit: Wahl zwischen einmaligem Kapitalbezug und monatlichen Auszahlungen. Dieser Entscheid ist bis vor Beginn der Auszahlungen möglich.
- Flexibilität: Start und Laufzeit der Auszahlungen sind individuell wählbar, Zuzahlungen können beantragt werden.
- Steuervorteile: Keine Stempelsteuer, die monatlichen Auszahlungen sind gegenüber Lebensrenten steuerlich attraktiv.
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Mehr zum Produkt
Die Gesamtverzinsung ab 1. Januar 2024 beträgt 1,8%.
Die Mindesteinlage beträgt CHF 100 000.
Kapital-Option oder monatliche Auszahlungen.
Die Mindestvertragslaufzeit beträgt 22 Jahre, die maximale Vertragslaufzeit beträgt 40 Jahre.
Bis acht Jahre vor dem Zeitpunkt der Kapital-Option jederzeit beantragbar.
Die Auszahlungen bestehen steuerlich betrachtet aus einem Kapitalrückzahlungs- und einem Ertragsanteil. Einkommenssteuern werden ausschliesslich auf den Ertragsanteil fällig. Dieser unterliegt der rückforderbaren Verrechnungssteuer. Das Vertragsguthaben wird als Vermögen besteuert.
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