Sie möchten nach Ihrer Pensionierung finanziell unabhängig bleiben und Ihr Leben selbstbestimmt gestalten? Mit Swiss Life CapitalPlan erhalten Sie eine verlässliche, schwankungsarme Anlagelösung mit monatlichen Auszahlungen.
Kurz erklärt
Sie investieren einen einmaligen Betrag in Swiss Life CapitalPlan und legen fest, ab wann und über welchen Zeitraum die Auszahlungen stattfinden sollen. Ihr Kapital erhält eine Gesamtverzinsung, die attraktive und verlässliche Auszahlungen ermöglicht. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, Zuzahlungen oder Teilbezüge zu beantragen. Auch der Beginn der Auszahlungen kann flexibel angepasst werden – selbst nach Vertragsbeginn.
Ihre Vorteile im Überblick
- Verlässlichkeit: schwankungsarme, zuverlässige Anlage mit attraktiver Verzinsung, geringem Verlustrisiko und monatlichen Auszahlungen.
- Sich entspannt zurücklehnen: Sie müssen sich um nichts kümmern und keine Anlageentscheide treffen.
- Steuervorteile: keine Stempelsteuer, gegenüber Lebensrenten steuerlich attraktiv.
- Flexibilität: Start und Laufzeit der Auszahlungen sind individuell wählbar, Zuzahlungen und vorzeitige Kapitalbezüge können jederzeit beantragt werden.
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Mehr zum Produkt
Die Gesamtverzinsung ab 1. Januar 2024 beträgt 1,8%.
Die Mindesteinlage beträgt CHF 100 000.
Die Auszahlungen erfolgen monatlich.
Die Mindestvertragslaufzeit beträgt 15 Jahre, die maximale Vertragslaufzeit beträgt 30 Jahre.
Zuzahlungen können beantragt werden, sofern die Restlaufzeit mindestens 14 Jahre beträgt.
Auszahlungen bestehen steuerlich betrachtet aus einem Kapitalrückzahlungs- und einem Ertragsanteil. Einkommenssteuern werden ausschliesslich auf den Ertragsanteil fällig. Dieser unterliegt der rückforderbaren Verrechnungssteuer. Das Vertragsguthaben wird als Vermögen besteuert.
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