Finanzplanung

Wie stellen Sie sich Ihre Pensionierung vor: schrittweise, frühzeitig oder gar ein paar Jahre später? Und wie können Sie selbst dann noch Steuern sparen und Ihre Immobilienfinanzierung optimieren? Beginnen Sie frühzeitig, Ihre Finanzen fürs Alter zu planen – für ein längeres selbstbestimmtes Leben!

Wer plant, ist finanziell zuversichtlicher.
2/3 der Schweizer haben ein Haushaltseinkommen von über CHF 6000.
42% der Schweizer wollen finanziell unabhängig sein.

Bei einer persönlichen Beratung analysieren unsere Fachleute gemeinsam mit Ihnen umfassend Ihre aktuelle Lebenssituation sowie Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Wichtige Themen: die Optimierung Ihrer Vorsorgeleistungen (Vergleich Rente – Kapitalbezug), der gewünschte Pensionierungszeitpunkt, die Überprüfung der Tragbarkeit Ihres Wohneigentums und mögliche Steueroptimierungen.

Als Ergebnis erhalten Sie eine übersichtliche Dokumentation mit Ihren individuellen Berechnungen und Analysen – Ihre persönliche Finanzplanung. Sie enthält auch gewünschte Vergleichsberechnungen zu verschiedenen Szenarien sowie Vorschläge, wie Sie Ihre finanzielle Zukunft optimieren können. Sie sind Wegweiser für Ihre persönlichen Wünsche und Ziele.

Swiss Life unterstützt Sie bei der Umsetzung und berät Sie auch in den Jahren danach. Denn Ihre Ziele und Wünsche können sich ändern. Und das Leben läuft nicht immer so, wie wir es planen.

Ihre Vorteile im Überblick

Wir zeigen Ihnen Ihre finanzielle Zukunft grafisch aufgearbeitet und verständlich auf und entwickeln massgeschneiderte Lösungen.
Sie sehen, wie sich Ihre Einnahmen, Ihre Ausgaben und Ihr Vermögen bis ins hohe Alter entwickeln.
Sie erhalten wertfreie Grundlagen für wichtige finanzielle Entscheidungen, zum Beispiel: Was ist vorteilhafter – Rente oder Kapitalbezug?
Ihre finanziellen Ziele und Wünsche werden mit genauen Berechnungen unterlegt.
Sie erhalten nach Ihren Prioritäten verschiedene Lösungen zum Vergleichen und Entscheiden (zum Beispiel ordentliche Pensionierung versus Frühpensionierung).
Wir begleiten Sie bei der selbstbestimmten Umsetzung Ihrer Wunschlösung.

Ihre Finanzen optimal planen!

Sind Sie an einer persönlichen Finanzplanung von Swiss Life interessiert oder haben Sie Fragen?

Jetzt kontaktieren

Mehr zum Produkt

Übersicht der Einnahmen-, Ausgaben- und Vermögensentwicklung heute und im Alter
Vergleichsberechnungen: ordentliche Pensionierung, Frühpensionierung, Teilpensionierung und Aufschub der Pensionierung
genauer Vergleich Rente oder Kapitalbezug
Steueroptimierung
Vermögensoptimierung
Übersicht Einkommen mund Ausgaben beim Ableben einer Partnerin oder eines Partners
Optimierung Immobilienfinanzierung (einschliesslich Tragbarkeitsberechnungen)
Vorsorgeanalyse (bei Bedarf)
umfassender Massnahmenplan mit Lösungsvorschlägen
individuelle Beschreibung der Planungsergebnisse und der Varianten

In einem ersten kostenlosen Treffen besprechen Sie mit unseren Fachleuten Ihre finanzielle Lage. Ausserdem erkundigen wir uns über Ihre persönlichen Bedürfnisse, Wünsche und Ziele. Dies dient als Grundlage für das weitere Vorgehen.

Entsprechend Ihren Bedürfnissen und Wünschen untersuchen wir dann eingehend Ihre finanzielle Situation und unterbreiten Ihnen verschiedene Lösungsvarianten. Selbstverständlich unterstützen wir Sie bei der Wahl der passenden Lösung sowie bei der selbstbestimmten Umsetzung.

übersichtliche grafische und tabellarische Darstellung Ihrer künftigen Einnahmen und Ausgaben, Ihrer Vermögensentwicklung und Ihrer Steuern mit Optimierungsmöglichkeiten
Vergleichsberechnungen von Szenarien nach Ihrem Wunsch: zum Beispiel Pensionierung mit 63 oder 65 Jahren oder Vergleich Vermögens- und Steuerentwicklung bei Kapital- oder Rentenbezug
massgeschneiderter Etappenplan: Er ist Ihr persönliches Einkommens- und Liquiditätsmanagement, auf Ihre Ziele und Wünsche abgestimmt und übersichtlich dargestellt.
umfassender Massnahmenplan: Er begleitet Sie langfristig und zeigt, wann Sie welche Schritte einleiten sollten Zum Beispiel den Einkauf in die Pensionskasse, den Unfalleinschluss in der Krankenkasse bei Pensionierung, die Anmeldung der AHV oder die Refinanzierung der Hypothek.
individuelle Beschreibung der Planungsergebnisse: Sie enthält umfassende Optimierungsempfehlungen rund um alle Finanzthemen der Vorsorge und des Ruhestandes.
Vorsorgeanalyse (bei Bedarf) mit einer Übersicht über Einnahmen und Ausgaben bei Erwerbsunfähigkeit sowie über die zu erwartenden Leistungen bei Ihrem Tod heute beziehungsweise im Alter

CHF 2800

Erbschafts- und Nachlassplanung

Ergänzen Sie Ihre Finanzplanung mit einer persönlichen Erbschafts- und Nachlassplanung.

Mehr erfahren