Vous préférez placer votre argent en vous concentrant sur un thème particulier? Six possibilités s’offrent à vous. Nos expertes et experts en placement investissent environ la moitié de votre argent dans le thème d’investissement de votre choix et l’autre moitié dans une sélection de fonds diversifiée.
Est-ce que Swiss Life Premium Preference me convient?
Swiss Life Premium Preference est la solution qu’il vous faut si vous souhaitez investir une partie de votre argent de manière ciblée dans un thème tout en bénéficiant d’une large diversification grâce à nos expertes et experts. En d’autres termes:
- Vous choisissez l’un des six thèmes d’investissement proposés.
- La moitié environ de votre argent est investi dans le thème choisi; l’autre moitié, dans un portefeuille de base diversifié.
- Votre argent reste disponible de manière flexible.
- Vous pouvez adapter le thème à tout moment.
Principaux faits
Type de placement: Portefeuille de fonds axé sur un thème et géré de manière professionnelle
Instruments de placement: Fonds de placement à gestion active, ETF ou fonds indiciels à gestion passive
Stratégies de placement: De défensif (Income avec une part d’actions d’env. 30%) à dynamique (Equity avec une part d’actions d’env. 100%)
Thèmes de placement: Global, Swissness, Swiss Life, Sustainability, Dividend, Trends
Monnaie de référence: CHF
Apport minimum: A partir de 100 francs pour les versements réguliers, ou à partir de 1000 francs pour un versement unique.
Plan de prélèvement: Possible à partir de 20 000 francs. Vous décidez vous-même du montant de votre portefeuille que vous souhaitez percevoir et à quelle fréquence. Idéal comme revenu supplémentaire à la retraite.
Vous n’avez pas encore obtenu réponse à toutes vos questions?
Vous avez le choix parmi les six thèmes suivants:
Global
Votre argent est placé dans des fonds à gestion active qui investissent dans diverses régions et catégories de placement à l’échelle mondiale. La part d’obligations, de biens immobiliers ou d’actions varie en fonction de votre stratégie de placement.
Swissness
Votre argent est placé dans des fonds à gestion active qui investissent sur le marché suisse et les entreprises suisses.
Swiss Life
Votre argent est investi dans des fonds à gestion active derrière lesquels se trouve le groupe Swiss Life (Swiss Life Holding SA ou une société qu’elle contrôle).
Sustainability
Votre argent est investi dans des fonds à gestion active qui sélectionnent leurs placements selon des critères de durabilité tels que la protection de l’environnement, la responsabilité sociale et la gouvernance d’entreprise (critères ESG).
Dividend
Votre argent est investi dans des fonds à gestion active qui misent sur des titres avec des dividendes ou des distributions élevés.
Trends
Votre argent est investi dans des fonds qui misent sur les mégatendances qui façonnent notre monde à long terme, telles que la numérisation, la santé, l’énergie, les infrastructures ou l’évolution démographique.
Vous pouvez changer de thème à tout moment.
Swiss Life Premium Preference propose quatre stratégies avec des parts d’actions et des niveaux de risque différents:
Défensif
risque faible, faibles fluctuations, part d’actions d’env. 30%.
Recommandation: investir sur au moins 5 ans
Equilibre
risque moyen, fluctuations modérées, part d’actions d’env. 50%.
Recommandation: investir sur au moins 5 ans
Axé sur la croissance
risque plus élevé, fluctuations plus importantes, part d’actions d’env. 70%.
Recommandation: investir sur au moins 8 ans
Dynamique
risque élevé, fluctuations importantes, part d’actions d’env. 100%.
Recommandation: investir sur au moins 12 ans
La stratégie qui vous convient dépend de votre profil de risque personnel. Celui-ci est défini sur la base de votre horizon de placement, de votre situation financière et de vos objectifs ainsi que de votre propension au risque. De concert avec votre conseiller ou conseillère, vous évaluez le degré de risque que vous pouvez et souhaitez assumer.
Le compte d’entrée Swiss Life est idéal pour un plan d’épargne. Vous effectuez des versements provenant de différentes sources et investissez régulièrement dans votre portefeuille par ordre permanent. Lorsque les cours sont bas, vous achetez automatiquement plus de parts, et moins lorsque les cours remontent. Cela compense le prix d’achat à long terme.
Oui, vous restez flexible: la fortune que vous avez investie est en principe disponible. Pour y accéder, connectez-vous à votre portail clientèle et contactez votre conseiller ou conseillère. Nous vendons ensuite vos parts de fonds le plus rapidement possible et créditons votre compte en quelques jours. Vous gardez le contrôle de votre argent.
Vous souhaitez un conseil?
Nous prenons le temps pour répondre à vos questions en matière de placement. Votre premier entretien est gratuit et sans engagement.
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