Vous souhaitez des versements réguliers sans épuiser votre capital? C’est ce que permettent nos expertes et experts en placement, en investissant votre argent en fonction de votre profil de risque. Vous décidez d’une part ce qu’il advient de vos revenus et d’autre part si vous souhaitez adapter votre base de capital à vos conditions de vie, en toute flexibilité.
Est-ce que Swiss Life Invest Dividend me convient?
Swiss Life Invest Dividend est le produit qu’il vous faut si vous souhaitez générer des revenus réguliers sans épuiser toute votre fortune. Nos expertes et experts optimisent en permanence votre portefeuille en fonction de vos objectifs. Pour vous, cela signifie:
- que vous privilégiez la stabilité plutôt qu’une croissance maximale
- que vous bénéficiez de revenus sans vendre de titres
- que vous complétez judicieusement votre portefeuille avec les revenus de vos fonds en obligations, en actions ou en immobilier
- que vous optimisez vos sources de revenus sur le plan fiscal
- que votre argent est géré activement, sans que vous ayez à suivre quotidiennement les marchés financiers
- que votre argent reste disponible de manière flexible.
Principaux faits
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Type de placement |
portefeuille de fonds avec gestion professionnelle et distributions régulières |
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Instruments deplacement |
fonds de placement à gestion active, ETF ou fonds indiciels à gestion passive |
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Stratégies deplacement |
de défensif (Income avec une part d’actions d’env. 30%) à dynamique (Equity avec une part d’actions d’env. 100%) |
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Monnaie deréférence |
CHF |
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Apport minimum |
versement unique à partir de 100 000 francs |
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Revenus |
versés régulièrement sur votre compte privé Swiss Life (standard) ou réinvestis |
Vous n’avez pas encore obtenu réponse à toutes vos questions?
La date des crédits et les montants crédités dépendent des différents titres de votre portefeuille. Les entreprises suisses versent par exemple des dividendes une fois par an, les entreprises américaines, une fois par trimestre. Les fonds de placement dans lesquels il est investi donnent aussi lieu à des versements à différents moments. Etant donné que votre portefeuille est largement diversifié, les revenus se répartissent sur toute l’année. Leurs montant et date peuvent varier et ne sont pas garantis. Les distributions ont lieu en continu, indépendamment de l’évolution des marchés financiers.
Avec Swiss Life Invest Dividend, vous gagnez sur plusieurs plans:
- Vous recevez régulièrement sur votre compte de l’argent que vous pouvez dépenser (distribution) ou réinvestir (réinvestissement).
- Sur demande, vous pouvez passer tous les six mois du système de distribution au système de réinvestissement et inversement.
- Nos expertes et experts en placement gèrent activement votre fortune: ils analysent les marchés financiers et adaptent en permanence la composition de votre portefeuille à vos objectifs.
- Vous bénéficiez de notre expertise en matière de fiscalité. Dans la mesure du possible, votre argent est investi dans des placements dont les versements bénéficient d’avantages fiscaux. Il vous reste ainsi davantage de revenus.
Après un conseil personnalisé, nous définissons ensemble votre profil de risque et choisissons la stratégie de placement qui vous convient. Forts de plus de 165 ans de compétence en placement et de l’expertise financière d’un vaste réseau au sein du groupe Swiss Life, une équipe d’économistes et de spécialistes en actions analyse pour vous les marchés financiers à l’échelle mondiale. Swiss Life Wealth Management SA prend ensuite en charge la gestion courante de votre fortune. Nous investissons votre argent de façon largement diversifiée à l’échelle mondiale et ce, dans des placements axés sur le rendement. Vous bénéficiez ainsi d’une plus grande stabilité et d’opportunités de rendement à long terme.
Voici comment nous réalisons des revenus pour vous en continu:
- Définir le profil de risque personnel
- Définir une stratégie à long terme
- Placer votre argent de manière ciblée
- Observer l’évolution du marché
- Examiner les opportunités de rendement de vos investissements
- Adapter constamment le portefeuille
Swiss Life Invest Dividend propose quatre stratégies avec des parts d’actions et des niveaux de risque différents:
Défensif
risque faible, faibles fluctuations, part d’actions d’env. 30%.
Recommandation: investir sur au moins 4 ans
Equilibré
risque moyen, fluctuations modérées, part d’actions d’env. 50%.
Recommandation: investir sur au moins 6 ans
Axé sur la croissance
risque plus élevé, fluctuations plus importantes, part d’actions d’env. 70%.
Recommandation: investir sur au moins 8 ans
Dynamique
risque élevé, fluctuations importantes, part d’actions d’env. 100%.
Recommandation: investir sur au moins 12 ans
La stratégie qui vous convient dépend de votre profil de risque personnel. Celui-ci est défini sur la base de votre horizon de placement, de votre situation financière et de vos objectifs ainsi que de votre propension au risque. De concert avec votre conseiller ou conseillère, vous évaluez le degré de risque que vous pouvez et souhaitez assumer.
Le plus simple est de suivre l’évolution de votre placement sur le portail clientèle Swiss Life. Vous y trouverez un relevé de fortune concis et votre relevé fiscal. Sur notre page web, vous trouverez un rapport trimestriel contenant nos perspectives concernant les principales évolutions des marchés économiques et financiers, ainsi que l’évaluation personnelle du marché de notre Chief Investment Officer. Nous vous envoyons également en début d’année le rapport produit du gestionnaire de fortune.
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Nous prenons le temps de répondre à vos questions en matière de placement. Votre premier entretien est gratuit et sans engagement.
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