Sie möchten regelmässige Auszahlungen, ohne Ihr Kapital aufzubrauchen? Unsere Anlageexpertinnen und -experten legen Ihr Geld abgestimmt auf Ihr Risikoprofil so an, dass beides möglich ist. Sie entscheiden, was mit Ihren Erträgen passiert und ob Sie Ihre Kapitalbasis flexibel an Ihr Leben anpassen möchten.
Ist Swiss Life Invest Dividend für mich geeignet?
Swiss Life Invest Dividend ist für Sie geeignet, wenn Sie Ihr Vermögen nicht aufbrauchen und regelmässige Einnahmen generieren möchten. Unsere Expertinnen sowie Experten optimieren Ihr Portfolio laufend auf Ihre Ziele. Das heisst für Sie:
- Sie legen mehr Wert auf Stabilität anstatt auf maximales Wachstum
- Sie profitieren von Erträgen, ohne Wertschriften zu verkaufen
- Sie ergänzen Ihr Portfolio sinnvoll mit Erträgen aus Obligationen-, Aktien- oder Immobilienfonds
- Sie optimieren Ihre Ertragsquellen steuerlich
- Ihr Geld ist aktiv gemanagt, ohne dass Sie täglich die Finanzmärkte verfolgen müssen
- Ihr Geld bleibt flexibel verfügbar
Die wichtigsten Fakten
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Anlageart |
Fondsportfolio mit professioneller Verwaltung und regelmässigen Ausschüttungen |
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Anlageinstrumente |
Aktiv verwaltete Anlagefonds, passiv verwaltete ETFs oder Indexfonds |
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Anlagestrategien |
Von defensiv (Income mit ca. 30 % Aktienanteil) bis dynamisch (Equity mit ca. 100% Aktienanteil) |
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Referenzwährung |
CHF |
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Mindesteinlage |
Ab CHF 100 000 einmalig |
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Erträge |
Regelmässig auf Ihr Swiss Life Privatkonto ausbezahlt (Standard) oder reinvestiert |
Noch nicht alle Fragen beantwortet?
Wann und wie viel Sie erhalten, hängt von den einzelnen Wertschriften in Ihrem Portfolio ab. Schweizer Unternehmen zahlen Dividenden beispielsweise jährlich, amerikanische Unternehmen vierteljährlich. Auch schütten die investierten Anlagefonds zu unterschiedlichen Zeitpunkten aus. Da Ihr Portfolio breit diversifiziert ist, verteilen sich die Erträge über das ganze Jahr. Zeitpunkt und Höhe können variieren und sind nicht garantiert. Die Ausschüttungen erfolgen laufend, unabhängig von den Entwicklungen an den Finanzmärkten.
Mit Swiss Life Invest Dividend profitieren Sie mehrfach:
- Sie erhalten regelmässig Geld auf Ihr Konto zum Ausgeben (ausschüttend) oder erneut Anlegen (reinvestierend).
- Sie können auf Wunsch halbjährlich zwischen ausschüttend oder reinvestierend wechseln.
- Unsere Anlageexpertinnen und -experten verwalten Ihr Vermögen aktiv: Sie analysieren die Finanzmärkte und passen die Zusammensetzung Ihres Portfolios laufend Ihren Zielen an.
- Sie profitieren von unserer Expertise in Steuerfragen. Wo möglich fliesst Ihr Geld in Anlagen, deren Auszahlungen steuerlich begünstigt sind. So bleibt mehr Ertrag für Sie übrig.
Nach einer persönlichen Beratung definieren wir gemeinsam Ihr Risikoprofil und wählen Ihre passende Anlagestrategie. Mit über 165 Jahren Anlagekompetenz und der Finanzexpertise eines umfassenden Netzwerks innerhalb der Swiss Life-Gruppe analysieren Ökonomen sowie Aktienspezialistinnen die globalen Finanzmärkte in Ihrem Auftrag. Die laufende Verwaltung Ihres Vermögens übernimmt anschliessend die Swiss Life Wealth Management AG. Ihr Geld investieren wir breit gestreut in der ganzen Welt in ertragsorientierte Anlagen. So profitieren Sie von mehr Stabilität und langfristigen Renditechancen.
So erwirtschaften wir laufend Erträge für Sie.
- Persönliches Risikoprofil definieren
- Langfristige Strategie festlegen
- Ihr Geld gezielt anlegen
- Marktentwicklungen beobachten
- Renditechancen Ihrer Investitionen überprüfen
- Portfolio laufend anpassen
Swiss Life Invest Dividend bietet vier Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil und Risiko:
Defensiv
tiefes Risiko, geringe Schwankungen, Aktienanteil ca. 30 %.
Empfehlung: mindestens 4 Jahre anlegen
Ausgewogen
mittleres Risiko, moderate Schwankungen, Aktienanteil ca. 50 %.
Empfehlung: mindestens 6 Jahre anlegen
Wachstumsorientiert
höheres Risiko, erhöhte Schwankungen, Aktienanteil ca. 70 %
Empfehlung: mindestens 8 Jahre anlegen
Dynamisch
hohes Risiko, hohe Schwankungen, Aktienanteil ca. 100 %
Empfehlung: mindestens 12 Jahre anlegen
Welche Strategie zu Ihnen passt, hängt von Ihrem persönlichen Risikoprofil ab. Dieses ergibt sich aus Ihrem Anlagehorizont, Ihren finanziellen Verhältnissen und Zielen sowie Ihrer Risikobereitschaft. Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater wägen Sie ab, wie viel Risiko Sie tragen können und wollen.
Wie sich Ihre Anlage entwickelt, verfolgen Sie am einfachsten in Ihrem Swiss Life-Kundenportal. Dort erhalten Sie einen kompakten Vermögensausweis und Ihren Steuerauszug. Auf unserer Webseite erhalten Sie im Quartalsbericht jeweils unseren Ausblick zu den wichtigsten Entwicklungen an den Wirtschafts- und Finanzmärkten sowie die persönliche Markteinschätzung unseres Chief Investment Officers. Zusätzlich senden wir Ihnen Anfang Jahr den Produktbericht des Vermögensverwalters.
Wünschen Sie eine Beratung?
Wir nehmen uns Zeit für Ihre Anlagefragen. Ihr erstes Gespräch ist kostenlos und unverbindlich.
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