Desiderate percepire versamenti regolari senza intaccare il vostro capitale? Le nostre esperte e i nostri esperti investono il vostro denaro in base al vostro profilo di rischio, affinché entrambe le cose siano possibili. Siete voi a decidere come utilizzare i proventi e se desiderate adeguare in modo flessibile il capitale investito alle vostre esigenze.
Swiss Life Invest Dividend fa al caso mio?
Swiss Life Invest Dividend è il prodotto adatto se desiderate preservare il vostro patrimonio e generare entrate regolari. Le nostre esperte e i nostri esperti ottimizzano costantemente il portafoglio in funzione dei vostri obiettivi. Ciò significa che:
- Attribuite maggiore importanza alla stabilità che alla massima crescita del capitale
- Beneficiate di proventi senza vendere titoli
- Completate con criterio il vostro portafoglio con proventi da fondi obbligazionari, azionari o immobiliari
- Ottimizzate le vostre fonti di proventi a livello fiscale
- Il vostro denaro è gestito attivamente senza che dobbiate seguire tutti i giorni i mercati finanziari
- Il vostro denaro rimane disponibile in modo flessibile
I dati principali
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Tipo d’investimento |
portafoglio di fondi con gestione professionale e distribuzioni regolari |
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Strumenti d’investimento |
fondi d’investimento a gestione attiva; ETF o fondi indicizzati a gestione passiva |
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Strategie d’investimento |
da difensiva (Income con circa il 30% di quota azionaria) a dinamica (Equity con circa il 100% di quota azionaria) |
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Moneta diriferimento |
CHF |
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Versamentominimo |
a partire da 100 000 franchi una tantum |
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Proventi |
Versati regolarmente sul Conto privato Swiss Life (opzione standard) o reinvestiti |
Non avete ancora una risposta a tutte le domande?
La frequenza e l’importo dipendono dai singoli titoli presenti nel portafoglio. Ad esempio le società svizzere distribuiscono i dividendi una volta all’anno, quelle statunitensi trimestralmente. Anche i fondi distribuiscono i proventi in momenti diversi. Poiché il vostro portafoglio è ampiamente diversificato, i proventi si distribuiscono nel corso di tutto l’anno. Ammontare e tempistiche possono variare e non sono garantiti. Le distribuzioni avvengono costantemente, a prescindere dall’andamento dei mercati finanziari.
Swiss Life Invest Dividend offre molteplici vantaggi.
- Ricevete regolarmente denaro sul vostro conto, da utilizzare ( a distribuzione) o reinvestire (a reinvestimento).
- Se lo desiderate, potete passare ogni semestre dalla modalità a distribuzione a quella a reinvestimento.
- Le nostre esperte e i nostri esperti in investimenti gestiscono attivamente il vostro patrimonio, analizzando i mercati finanziari e adeguando continuamente il portafoglio ai vostri obiettivi.
- Beneficiate della nostra competenza in ambito fiscale. Ove possibile, il capitale viene investito in strumenti le cui distribuzioni beneficiano di agevolazioni fiscali, affinché una quota maggiore dei proventi resti a vostra disposizione.
Dopo una consulenza personale definiamo insieme il vostro profilo di rischio e scegliamo la strategia più adatta a voi. Forti di oltre 165 anni di competenza in materia di investimenti e del know-how finanziario di un’ampia rete all’interno del gruppo Swiss Life, economisti e specialisti in azioni analizzano i mercati finanziari globali su vostro incarico. Swiss Life Wealth Management SA si occupa, in seguito, della gestione continua del vostro patrimonio. Collochiamo il vostro denaro in modo ampiamente diversificato in tutto il mondo, privilegiando investimenti orientati al reddito. Beneficiate così di maggiore stabilità e opportunità di rendimento a lungo termine.
Come vi aiutiamo a generare proventi regolari
- Definiamo il profilo di rischio personale
- Stabiliamo una strategia a lungo termine
- Investiamo in modo mirato il vostro denaro
- Osserviamo gli sviluppi del mercato
- Verifichiamo le opportunità di rendimento dei vostri investimenti
- Adeguiamo costantemente il portafoglio
Swiss Life Invest Dividend offre quattro strategie con una quota azionaria e un rischio differenti.
Difensiva:
rischio basso, deboli oscillazioni, quota azionaria ca. 30%
Raccomandazione: investire almeno 4 anni
Bilanciata:
rischio medio, oscillazioni moderate, quota azionaria ca. 50%
Raccomandazione: investire almeno 6 anni
Orientata alla crescita:
rischio maggiore, maggiori oscillazioni, quota azionaria ca. 70%
Raccomandazione: investire almeno 8 anni
Dinamica:
rischio elevato, oscillazioni elevate, quota azionaria ca. 100%
Raccomandazione: investire almeno 12 anni
La strategia più adatta per voi dipende dal vostro profilo di rischio personale. Quest’ultimo è determinato dal vostro orizzonte d’investimento, dalla situazione finanziaria e dai vostri obiettivi nonché dalla vostra propensione al rischio. Insieme alla vostra o al vostro consulente ponderate il livello di rischio che potete e volete sostenere.
Il portale clienti di Swiss Life è il modo più semplice per seguire l’andamento del vostro investimento. Vengono messi a disposizione un riepilogo del certificato patrimoniale e il vostro estratto fiscale. Sul nostro sito web, nel rapporto trimestrale trovate la nostra prospettiva sui principali sviluppi sui mercati economici e finanziari nonché la valutazione personale del mercato del nostro Chief Investment Officer . All’inizio dell’anno ricevete inoltre il rapporto sul prodotto redatto dal gestore patrimoniale.
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Ci prendiamo il tempo necessario per rispondere alle vostre domande sugli investimenti. Il primo colloquio è gratuito e senza impegno
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Confronto dei prodotti
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Gestione patrimoniale: Delegate le vostre decisioni d’investimento alle nostre esperte e ai nostri esperti
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