Sie wollen Ihr Vermögen aufbauen und das Geldanlegen anderen überlassen? Unsere Anlageexpertinnen und -experten legen Ihr Geld passend zu Ihren Zielen an, überwachen Ihr Portfolio und wählen laufend für Sie geeignete Fonds aus einem breiten, weltweiten Universum aus.
Ist Swiss Life Premium Delegate für mich geeignet?
Swiss Life Premium Delegate ist für Sie geeignet, wenn Sie mit einer zuverlässigen Anlage Ihr Vermögen langfristig aufbauen möchten. Das heisst für Sie:
- Sie investieren in ein kostengünstiges Portfolio
- Ihr Geld ist aktiv gemanagt, ohne dass Sie täglich die Finanzmärkte verfolgen müssen
- Ihr Risiko ist diversifiziert und Ihr Geld weltweit auf chancenreiche Anlagen verteilt
- Sie bestimmen selbst, ob Sie einmalig oder regelmässig einzahlen
- Ihr Geld bleibt flexibel verfügbar
- Sie beziehen im Ruhestand auf Wunsch regelmässig Geld aus Ihrem Portfolio
Die wichtigsten Fakten
Anlageart: Kostengünstiges Fondsportfolio mit professioneller Verwaltung
Anlageinstrumente: Aktiv verwaltete Anlagefonds, passiv verwaltete ETFs oder Indexfonds
Anlagestrategien:
Von defensiv (Income mit ca. 30 % Aktienanteil) bis dynamisch (Equity mit ca. 100% Aktienanteil)
Referenzwährung:
CHF
Mindesteinlage:
Ab CHF 100 bei regelmässigen Einzahlungen oder ab CHF 1000 einmalig.
Entnahmeplan: Ab CHF 20 000 möglich. Sie bestimmen selbst, welchen Betrag Sie sich wie oft aus Ihrem Portfolio auszahlen lassen. Ideal als zusätzliches Einkommen im Ruhestand.
Noch nicht alle Fragen beantwortet?
Nach einer persönlichen Beratung definieren wir gemeinsam Ihr Risikoprofil und wählen Ihre passende Anlagestrategie.
Mit über 165 Jahren Anlagekompetenz und der Finanzexpertise eines umfassenden Netzwerks innerhalb der Swiss Life-Gruppe analysieren Ökonomen sowie Aktienspezialistinnen die globalen Finanzmärkte in Ihrem Auftrag. Die laufende Verwaltung Ihres Vermögens übernimmt anschliessend die Swiss Life Wealth Management AG.
Sie investieren Ihr Geld breit gestreut in der ganzen Welt. So profitieren Sie von mehr Stabilität und langfristigen Renditechancen.
So bauen wir Ihr Vermögen strukturiert auf
- Persönliches Risikoprofil definieren
- Langfristige Strategie festlegen
- Ihr Geld gezielt anlegen
- Marktentwicklungen beobachten
- Renditechancen Ihrer Investitionen überprüfen
- Portfolio laufend anpassen
Swiss Life Premium Delegate bietet langfristig mehr Renditepotenzial als ein klassisches Sparkonto. Dabei bestimmen Sie, wieviel Risiko Sie tragen können und möchten.
Wie sich Ihre Anlage entwickelt, verfolgen Sie am einfachsten in Ihrem Swiss Life-Kundenportal. Dort erhalten Sie einen umfassenden Vermögensausweis, den Jahresproduktbericht des Vermögensverwalters und Ihren Steuerauszug. Auf unserer Webseite erhalten Sie im Quartalsbericht jeweils unseren Ausblick zu den wichtigsten Entwicklungen an den Wirtschafts- und Finanzmärkten sowie die persönliche Markteinschätzung unseres Chief Investment Officers Swiss Life Wealth Managment AG.
Tipp: Mit unserem «Anlagerechner Vermögensaufbau» vergleichen Sie die Renditechancen zwischen einem Sparkonto und einer Vermögensanlage mit unterschiedlichen Anlagestrategien.
Swiss Life Premium Delegate bietet vier Strategien mit unterschiedlichem Aktienanteil und Risiko:
Defensiv:
tiefes Risiko, geringe Schwankungen, Aktienanteil ca. 30 %.
Empfehlung: mindestens 5 Jahre anlegen
Ausgewogen:
mittleres Risiko, moderate Schwankungen, Aktienanteil ca. 50 %.
Empfehlung: mindestens 5 Jahre anlegen
Wachstumsorientiert:
höheres Risiko, erhöhte Schwankungen, Aktienanteil ca. 70 %
Empfehlung: mindestens 8 Jahre anlegen
Dynamisch:
hohes Risiko, hohe Schwankungen, Aktienanteil ca. 100 %
Empfehlung: mindestens 12 Jahre anlegen
Welche Strategie zu Ihnen passt, hängt von Ihrem persönlichen Risikoprofil ab. Dieses ergibt sich aus Ihrem Anlagehorizont, Ihren finanziellen Verhältnissen und Zielen sowie Ihrer Risikobereitschaft. Gemeinsam mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater wägen Sie ab, wie viel Risiko Sie tragen können und wollen.
Entweder einmalig ab CHF 1000 oder mit regelmässigen Einzahlungen ab CHF 100 möglich. Das ist optimal für den Einstieg oder um Ihr Portfolio mit einem zusätzlichen Sparplan zu ergänzen. Richten Sie einen Dauerauftrag ein oder zahlen Sie einmalig auf ein separates Konto ein. Von dort aus investieren wir Ihr Geld in kleineren Beträgen. Durch das gestaffelte Anlegen profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt.
Ab einer Einlage von mindestens CHF 20'000 können Sie regelmässig Geld aus Ihrem Portfolio entnehmen (Entnahmeplan). So erzielen Sie beispielsweise nach der Pensionierung ein zusätzliches Einkommen.
Die Höhe und Häufigkeit der Geldbezüge bestimmen Sie selbst. Damit wir Ihnen den gewünschten Betrag auszahlen können, verkaufen wir Fondsanteile aus Ihrem Depot zum aktuellen Kurs. Die Anzahl Ihrer Fondsanteile reduziert sich somit über die Zeit.
Ja, Sie bleiben flexibel: Ihr investiertes Vermögen ist grundsätzlich verfügbar.
Melden Sie sich dafür in Ihrem Kundeportal an und kontaktieren Sie Ihren Berater oder Ihre Beraterin. Danach verkaufen wir Ihre Fondsanteile so schnell wie möglich und zahlen den Betrag innerhalb weniger Tage Ihrem Konto gut. Sie behalten die Kontrolle über Ihr Geld.
Ihr Geld investieren wir nach dem Grundsatz der Risikostreuung und basierend auf Ihrem persönlichen Risikoprofil. Die Vermögensverwaltung erfolgt durch die Swiss Life Wealth Management AG, eine durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA bewilligte Vermögensverwalterin und Teil der Swiss Life-Gruppe mit über 165 Jahren Erfahrung. Die Depotführung übernimmt die Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, eine von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA regulierte Schweizer Privatbank. Dadurch profitieren Sie von hohen Sicherheitsstandards und regulatorischer Aufsicht in der Schweiz.
Weitere Informationen finden Sie im Merkblatt Chancen und Risiken von Fondsanlagen und in der Broschüre «Informationsbroschüre zum Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG)»
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Wir nehmen uns Zeit für Ihre Anlagefragen. Ihr erstes Gespräch ist kostenlos und unverbindlich.
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