Investite il vostro denaro a più lungo termine e beneficiate delle opportunità di rendimento sul mercato dei capitali. Scegliendo un investimento orientato alla sicurezza e un investimento orientato al rendimento.
I dati principali
Tipo d’investimento: portafoglio di fondi a basso costo con gestione professionale
Strumenti d’investimento: fondi d’investimento a gestione attiva; ETF o fondi indicizzati a gestione passiva
Strategie d’investimento:
da difensiva (Income con circa il 30% di quota azionaria) a dinamica (Equity con circa il 100% di quota azionaria)
Valuta di riferimento:
CHF
Versamento minimo:
a partire da 100 franchi in caso di versamenti regolari o a partire da 1000 franchi una tantum.
Piano di prelievo: a partire da 20 000 franchi. Decidete voi quale importo prelevare dal vostro portafoglio e con quale frequenza. Ideale come reddito supplementare durante il pensionamento.
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In breve
Con la soluzione Swiss Life Premium PayoutPlan investite un importo unico e stabilite come sarà versato in futuro. Il capitale confluisce in un investimento orientato alla sicurezza e in un investimento orientato al rendimento. Per rimanere sempre in linea con il vostro profilo di rischio, provvediamo a riallocare regolarmente il denaro dall’investimento orientato al rendimento a quello orientato alla sicurezza. Potete stabilire voi stessi l’importo, la periodicità e la durata dei versamenti da ricevere.
Panoramica dei vantaggi
- Mix ottimale fra stabilità e potenziale di rendimento. Il vostro capitale viene collocato in due investimenti: uno orientato alla sicurezza per il consumo progressivo e uno a lungo termine orientato al rendimento per i versamenti futuri.
- Massima competenza in materia di investimenti grazie alla pluriennale esperienza di Swiss Life Wealth Management SA: Swiss Life Wealth Management SA seleziona secondo chiari principi e monitora attivamente investimenti in fondi di prim’ordine, tra cui anche fondi propri di Swiss Life.
- Disponibilità totale del capitale investito in ogni momento: rimanete flessibili e liberi di scegliere, perché potete percepire il capitale in qualsiasi momento o effettuare versamenti integrativi. Potete inoltre determinare in qualunque momento l’importo, la frequenza o un posticipo dei versamenti in base alle vostre attuali esigenze.
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Saperne di più sul prodotto
L’importo viene collocato in un investimento orientato alla sicurezza e in un investimento orientato al rendimento e versato secondo le vostre indicazioni.
- Investimento orientato alla sicurezza: questo comparto è ampiamente diversificato e orientato alla stabilità, si concentra su oscillazioni ridotte ed è composto da un fondo con strategia Income. I versamenti regolari al cliente provengono dall’investimento orientato alla sicurezza.
- Investimento orientato al rendimento: questo comparto comprende diversi fondi azionari di vari fornitori che collocano in azioni globali. Ha un orizzonte d’investimento a lungo termine e mira a generare un rendimento supplementare.
A seconda del vostro profilo di rischio potete scegliere tra due strategie d’investimento: Balanced e Growth. La suddivisione percentuale fra l’investimento orientato alla sicurezza e quello orientato al rendimento dipende dalla strategia d’investimento da voi scelta. Per entrambi gli investimenti vengono impiegate vantaggiose classi di quote in franchi svizzeri.
Fra i due comparti d’investimento hanno luogo riallocazioni automatiche.
I versamenti al cliente provengono dall’investimento orientato alla sicurezza, che è soggetto a minori fluttuazioni e dunque ha il compito di finanziare i versamenti. Di conseguenza la quota percentuale dell’investimento orientato alla sicurezza con il tempo si riduce.
Non appena l’investimento orientato alla sicurezza si abbassa a una percentuale determinata (valore limite), la composizione del portafoglio di fondi viene riallineata alla suddivisione iniziale prestabilita. A tale scopo si effettua una riallocazione automatica dall’investimento orientato al rendimento a quello orientato alla sicurezza, così diventano disponibili nuovi mezzi per i prossimi versamenti da ricevere. Con il denaro restante continuate a partecipare direttamente al mercato dei capitali e a godere di interessanti opportunità di rendimento.
Non appena il portafoglio di fondi raggiunge un valore complessivo che dovrebbe essere sufficiente per un massimo di due anni, il valore complessivo del portafoglio di fondi viene riallocato nell’investimento orientato alla sicurezza. Ciò riduce ulteriormente le oscillazioni di valore verso la scadenza del contratto, rendendo l’investimento più stabile.
Contrariamente alla rendita vitalizia, i versamenti non costituiscono un reddito imponibile.
Raccomandiamo una durata minima di 15 anni.
Potete scegliere tra versamenti mensili, trimestrali, semestrali e annuali.