Swiss Life Premium PayoutPlan

Swiss Life Premium PayoutPlan è un piano di versamento flessibile. Si compone di due parti: una è orientata alla sicurezza e serve ai versamenti regolari e l’altra è orientata al rendimento e serve all’accumulo di patrimonio a lungo termine. La suddivisione tra le parti si basa sul vostro profilo di rischio e sui versamenti che desiderate (mensili, trimestrali, semestrali o annuali). Swiss Life Wealth Management SA si occupa, in seguito, della gestione continua del vostro patrimonio. Forti di oltre 165 anni di competenza in materia di investimenti e del know‑how finanziario di un’ampia rete all’interno del gruppo Swiss Life, i nostri economisti ed esperti in investimenti garantiscono l’equilibrio desiderato nel vostro deposito. 

Affinché i versamenti richiesti giungano tempestivamente e per intero sul conto, vengono effettuati trasferimenti automatici. Immaginate che i due tipi di investimento siano dei panieri: un «paniere di sicurezza» e un «paniere di rendimento». I versamenti vengono effettuati dal paniere di sicurezza, dato che il capitale qui è investito in modo più difensivo. Se la quota percentuale del paniere di sicurezza scende al di sotto di un valore concordato (valore limite), lo riempiamo automaticamente trasferendo il capitale dal paniere di rendimento. In questo modo i vostri versamenti sono garantiti e con il resto del capitale continuate a beneficiare di opportunità di rendimento a lungo termine. Per il versamento da voi definito vengono vendute quote di fondi. A seconda del momento in cui viene effettuata la vendita, è quindi possibile che si realizzino perdite di quotazione. Con il tempo, inoltre, possedete sempre meno quote di fondi.  

Importante: quando il vostro portafoglio di fondi avrà un valore complessivo presumibilmente sufficiente per un massimo di due anni, riallochiamo l’intero capitale nell’investimento orientato alla sicurezza. In questo modo, verso la fine il vostro capitale è soggetto a minori oscillazioni, offrendovi stabilità fino all’ultimo versamento.  

Swiss Life Premium PayoutPlan utilizzadue strategie con una quota azionaria e un rischio differenti. 

Balanced 

Rischio medio, oscillazioni moderate, quota azionaria ca. 30%  

Raccomandazione: investire almeno 5 anni 

Growth 

Rischio maggiore, maggiori oscillazioni, quota azionaria ca. 60%  

Raccomandazione: investire almeno 8 anni 

Quale strategia fa al caso vostro? Dipende dai vostri obiettivi finanziari, dalla vostra propensione al rischio nonché dall’orizzonte d’investimento. La durata minima consigliata è di 15 anni. Questo lasso di tempo vi permette di sfruttate al meglio le opportunità di rendimento, mantenendo comunque la stabilità necessaria per i vostri versamenti.  

Insieme alla vostra o al vostro consulente ponderate il livello di rischio che potete (capacità di rischio) e volete (propensione al rischio) sostenere. Così individuerete il vostro profilo di rischio personale. 

Rimanete sempre flessibili: siete voi a decidere l’ammontare, il ritmo e la durata dei versamenti e ad adeguarli inv modo tale che corrispondano sempre alla vostra vita. Inoltre, per l’intera durata potete versare capitale nel vostro piano d’investimento oppure prelevarne.  

Investiamo il vostro denaro secondo il principio della diversificazione del rischio e in base al vostro profilo di rischio personale. La gestione patrimoniale è affidata a Swiss Life Wealth Management SA, gestore patrimoniale autorizzato dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA e parte del gruppo Swiss Life con oltre 165 anni di esperienza. La gestione del deposito è affidata a Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, una banca privata svizzera regolamentata dalla FINMA. In questo modo beneficiate di elevati standard di sicurezza e divigilanza normativa in Svizzera. 

Ulteriori informazioni sono disponibili nel promemoria Opportunità e rischi connessi agli investimenti in fondi e nell’opuscolo «Opuscolo informativo sulla
Legge sui servizi finanziari (LSerFi)»