Swiss Life Opportunities Invest est une assurance vie liée à des parts de fonds de placement aux opportunités de rendement attrayantes et offrant une couverture du risque. Elle est financée par versement unique et peut être souscrite aussi bien dans la prévoyance liée (pilier 3a) que dans la prévoyance libre (pilier 3b). Vous avez le choix parmi des investment stories attrayantes et des fonds de placement de premier ordre.
En bref
Vous souhaitez investir de manière axée sur le rendement tout en gardant une grande liberté d’adaptation? C’est précisément ce que vous offre cette assurance vie liée à des parts de fonds de placement financée par versement unique, avec la répartition que vous avez choisie entre rendement et sécurité. Cette solution de prévoyance constitue une option intéressante pour placer un capital disponible ou réinvestir les fonds 3a déjà versés.
Son fonctionnement est simple: Swiss Life Opportunities Invest se compose d’un élément défensif et d’un élément offensif, chacun constitué de fonds de placement efficients en termes de coûts. La prime unique est répartie entre les deux éléments conformément à votre stratégie de placement. L’élément défensif se compose d’un fonds de placement peu fluctuant. L’élément offensif propose différents fonds de placement axés sur le rendement pouvant être combinés. Par ailleurs, trois investment stories de premier ordre (fonds de fonds) sont disponibles. Vous pouvez combiner librement les fonds individuels et les investment stories selon vos besoins. Sélectionnez tout simplement ceux les mieux adaptés à vos besoins.
Aperçu de vos avantages
- Opportunités de rendement: composition flexible de votre placement grâce à des fonds de placement attrayants
- Sur mesure: vous pouvez choisir librement le split de placement, la composition du placement et la stratégie de placement, et les adapter pendant la durée du contrat.
- Avantages fiscaux: vous bénéficiez d’avantages fiscaux intéressants tant pour le pilier 3a que pour le pilier 3b.
- Simplicité: grâce au rééquilibrage, Swiss Life Opportunities Invest applique automatiquement votre stratégie de placement.
- Protection financière: vos proches sont couverts financièrement grâce à la prestation minimale garantie en cas de décès.
- Privilèges de l’assurance vie: désignation de bénéficiaires libre et modifiable à tout moment; prestation de décès garantie avec traitement de la succession en toute simplicité.
- Couverture immédiate: pas d’examen de santé grâce au délai de carence.
Documents à télécharger
- Fiche d’information Swiss Life Opportunities Invest
- Brochure Swiss Life Opportunities Invest
- Notice Swiss Life Opportunities Investment stories
- Aperçu des fonds Swiss Life Opportunities Invest
- Fund Fact sheet - Swiss Life Funds III (CH) Equity Global CHF
- Fund Fact sheet - Swiss Life Funds III (CH) Equity Swissness CHF
- Fund Fact sheet - Swiss Life Funds III (CH) Equity High Dividend
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Vous souhaitez en savoir plus sur Swiss Life Opportunities Invest ou vous avez des questions? Nous vous renseignons volontiers, de manière personnalisée et sans engagement.
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En savoir plus sur le produit
- En cas de vie, l’avoir en parts de fonds est versé. En cas de décès, l’avoir en parts de fonds disponible est versé, mais au minimum le capital décès garanti.
- Pendant le délai de carence de trois ans, il existe une restriction de la couverture d’assurance en cas de décès de la personne assurée consécutif à une maladie.
Pilier 3a:
- Pendant la durée contractuelle: aucun impôt sur le revenu et sur la fortune n’est dû.
- En cas de vie et de décès: la prestation en capital est imposée à un taux réduit, séparément des autres revenus.
Pilier 3b:
- Pendant la durée contractuelle: l’impôt sur la fortune est dû sur la valeur de rachat ( dans certains cantons seulement).
- En cas de vie: pas d’impôt sur le revenu si certaines conditions sont remplies.
- En cas de décès: aucun impôt sur le revenu n’est dû (impôt sur les successions selon le canton).
La prestation en cas de vie n’est pas garantie. La prestation en cas de vie correspond à la valeur de l’avoir en parts de fonds. Vous supportez le risque de fluctuations de valeur. Si l’évolution de la valeur des parts de fonds est insuffisante sur la durée contractuelle, la prestation d’assurance peut être inférieure à la prime versée.
Par prime unique. La prime minimale est de 40 000 francs, droit de timbre exclu.
Cela est possible à tout moment, qu’il s’agisse de la stratégie de placement, du split de placement (dynamique ou constant), du choix ou du mix de fonds.
Vous pouvez à tout moment procéder à des restructurations entre les éléments offensif, défensif ou d’entrée et de sortie.
Oui, grâce à la gestion facultative d’un plan d’entrée et de sortie, le placement est investi ou désinvesti progressivement: les prix d’achat et de vente sont ainsi lissés.
- Versement anticipé/rachat: possible dans le pilier 3a* et dans le pilier 3b.
- Prêt: possible dans le pilier 3b.
- Mise en gage: possible, dans les piliers 3a* et 3b.
- Désignation de bénéficiaires: prédéfinie par la loi dans le pilier 3a, au choix dans le pilier 3b.
* Dans le pilier 3a, les conditions légales doivent être respectées.
Comparaison de produits
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Possibilité de placement intéressante liée à la sécurité d’une assurance vie