Vous voulez constituer votre patrimoine tout en confiant la gestion de vos placements à d’autres? Nos expertes et experts en placement investissent votre argent en fonction de vos objectifs, surveillent votre portefeuille et sélectionnent en permanence les fonds qui vous conviennent dans un large univers international.
Est-ce que Swiss Life Premium Delegate me convient?
Swiss Life Premium Delegate est la solution qu’il vous faut si vous souhaitez vous constituer un patrimoine à long terme à l’aide d’un placement fiable. En d’autres termes:
- Vous investissez dans un portefeuille avantageux.
- Votre argent est géré activement, sans que vous ayez à suivre quotidiennement les marchés financiers.
- Votre risque est diversifié et votre argent est réparti dans le monde entier parmi divers placements riches en opportunités.
- Vous décidez si vous effectuez des versements uniques ou réguliers.
- Votre argent reste disponible de manière flexible.
- A la retraite, vous pouvez retirer régulièrement de l’argent de votre portefeuille.
Principaux faits
Type de placement: portefeuille de fonds avantageux avec gestion professionnelle
Instruments de placement: fonds de placement à gestion active, ETF ou fonds indiciels à gestion passive
Stratégies de placement:
de défensif (Income avec une part d’actions d’env. 30%) à dynamique (Equity avec une part d’actions d’env. 100%)
Monnaie de référence:
CHF
Versement minimum:
à partir de 100 francs pour les versements réguliers, ou à partir de 1000 francs pour un versement unique.
Plan de prélèvement: possible à partir de 20 000 francs. Vous décidez vous-même du montant de votre portefeuille que vous souhaitez percevoir et à quelle fréquence. Idéal comme revenu supplémentaire à la retraite.
Vous n’avez pas encore obtenu réponse à toutes vos questions?
Après un conseil personnalisé, nous définissons ensemble votre profil de risque et choisissons la stratégie de placement qui vous convient.
Forts de plus de 165 ans de compétence en placement et de l’expertise financière d’un vaste réseau au sein du groupe Swiss Life, une équipe d’économistes et de spécialistes en actions analyse pour vous les marchés financiers à l’échelle mondiale. Swiss Life Wealth Management SA prend ensuite en charge la gestion courante de votre fortune.
Vous investissez votre argent de manière largement diversifiée à l’échelle mondiale. Vous bénéficiez ainsi d’une plus grande stabilité et d’opportunités de rendement à long terme.
Voici comment nous constituons votre fortune de manière structurée1
- Définir le profil de risque personnel
- Définir une stratégie à long terme
- Placer votre argent de manière ciblée
- Observer l’évolution du marché
- Examiner les opportunités de rendement de vos investissements
- Adapter constamment le portefeuille
A long terme, Swiss Life Premium Delegate offre un potentiel de rendement plus élevé qu’un compte d’épargne classique. Vous déterminez le niveau de risque que vous pouvez et souhaitez assumer.
Le plus simple est de suivre l’évolution de votre placement sur le portail clientèle Swiss Life. Vous y trouverez un relevé de fortune complet, le rapport produit annuel du gestionnaire de fortune et votre relevé fiscal. Sur notre site web, vous trouverez notre rapport trimestriel contenant nos perspectives concernant les principales évolutions des marchés économiques et financiers, ainsi que l’évaluation personnelle du marché rédigée par le CIO de Swiss Life Wealth Management SA.
Conseil: notre «Calculateur de placement pour la constitution de patrimoine» vous permet de comparer les opportunités de rendement d’un compte d’épargne et d’un placement de la fortune dans le cadre de différentes stratégies de placement.
Swiss Life Premium Delegate propose quatre stratégies avec des parts d’actions et des niveaux de risque différents:
Défensive:
risque faible, faibles fluctuations, part d’actions d’env. 30%.
Recommandation: investir sur au moins 4 ans
Equilibrée:
risque moyen, fluctuations modérées, part d’actions d’env. 50%.
Recommandation: investir sur au moins 6 ans
Axée sur la croissance:
risque plus élevé, fluctuations plus importantes, part d’actions d’env. 70%.
Recommandation: investir sur au moins 8 ans
Dynamique:
risque élevé, fluctuations importantes, part d’actions d’env. 100%.
Recommandation: investir sur au moins 12 ans
La stratégie qui vous convient dépend de votre profil de risque personnel. Celui-ci est défini sur la base de votre horizon de placement, de votre situation financière et de vos objectifs ainsi que de votre propension au risque. De concert avec votre conseiller ou conseillère, vous évaluez le degré de risque que vous pouvez et souhaitez assumer.
1000 francs pour un versement unique ou 100 francs pour des versements réguliers. C’est idéal pour démarrer ou pour compléter votre portefeuille avec un plan d’épargne supplémentaire. Mettez en place un ordre permanent ou effectuez un versement unique sur un compte séparé. De là, nous investissons votre argent par tranches plus petites. Grâce à ces placements échelonnés, vous profitez de l’effet de lissage des prix d’acquisition.
A partir d’un versement d’au moins 20 000 francs, vous pouvez retirer régulièrement de l’argent de votre portefeuille (plan de prélèvement). Ainsi, vous percevez par exemple un revenu supplémentaire à la retraite.
Vous décidez vous-même du montant et de la fréquence des retraits. Afin que nous puissions vous verser le montant souhaité, nous vendons les parts de fonds de votre dépôt au cours actuel. Le nombre de vos parts de fonds diminue ainsi avec le temps.
Oui, vous restez flexible: la fortune que vous avez investie est en principe disponible.
Pour y accéder, connectez-vous à votre portail clientèle et contactez votre conseiller ou conseillère. Nous vendons ensuite vos parts de fonds le plus rapidement possible et créditons votre compte en quelques jours. Vous gardez le contrôle de votre argent.
Nous investissons votre argent selon le principe de la répartition des risques et sur la base de votre profil de risque personnel. La gestion de fortune est assurée par Swiss Life Wealth Management SA, une gestionnaire de fortune approuvée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA et membre du groupe Swiss Life avec plus de 165 ans d’expérience. La gestion du dépôt est assurée par Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG, une banque privée suisse réglementée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA. Vous bénéficiez ainsi de normes de sécurité élevées et d’une surveillance réglementaire en Suisse.
Vous trouverez de plus amples informations dans la notice Opportunités et risques liés aux fonds de placement et dans la brochure «Brochure informative sur la loi sur les services financiers (LSFin)».
Vous souhaitez un conseil?
Nous prenons le temps pour répondre à vos questions en matière de placement. Votre premier entretien est gratuit et sans engagement.
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