Consulenza e assistenza

Swiss Life SA e le sue agenzie generali (di seguito «Swiss Life» o «noi») accordano molta importanza alla protezione della vostra privacy e dei vostri dati personali. Di conseguenza, nella prassi quotidiana di Swiss Life trovano applicazione i rispettivi principi rilevanti della legislazione sulla protezione dei dati e degli altri requisiti normativi.

Swiss Life protegge i vostri dati personali in modo adeguato e sistematico e garantisce la confidenzialità, l’integrità, la disponibilità, la tracciabilità e la proporzionalità nel trattamento dei vostri dati.
Qui di seguito vi forniamo una panoramica delle attività di trattamento dei vostri dati personali in relazione alle attività di acquisizione, alla consulenza e all’assistenza da parte di Swiss Life e delle sue agenzie generali.

La presente descrizione non è esaustiva. Maggiori informazioni sulla protezione dei dati in relazione a singoli prodotti, attività commerciali nonché al trattamento dei vostri dati in relazione alla consulenza e all’assistenza sono reperibili al sito https://www.swisslife.ch/it/privacy.

Ai sensi della legge sulla protezione dei dati, il titolare del trattamento dei dati personali nell’ambito della consulenza e dell’assistenza è Swiss Life SA, General-Guisan-Quai 40, Casella postale, 8022 Zurigo.
In caso di domande o richieste inerenti alla protezione dei dati non esitate a rivolgervi al consulente per la protezione dei dati di Swiss Life ai seguenti recapiti:

Swiss Life SA
Consulente per la protezione dei dati
General-Guisan-Quai 40
Casella postale, 8022 Zurigo

E-mail: datenschutz@swisslife.ch

In relazione all’acquisizione, alla consulenza e all’assistenza nonché all’analisi previdenziale e finanziaria, alla pianificazione finanziaria, successoria e del pensionamento (di seguito consulenza e assistenza) trattiamo in particolare le seguenti categorie di dati personali per gli scopi menzionati al punto 4:

• dati di base (p.es. nome e cognome, via, numero civico, domicilio, Paese di domicilio, sesso, data di nascita, età, stato civile, lingue, nazionalità, permesso di dimora, indirizzo e-mail, numero di telefono, professione, dati relativi alla salute);
• dati di pagamento (p.es. coordinate di pagamento, informazioni sull’avente economicamente diritto, data e importo dei pagamenti in entrata, fatture in sospeso e saldate, diffide);
• dati finanziari (p.es. reddito, patrimonio, ipoteca, debiti)
• dati contrattuali (p.es. dati tratti da offerte e proposte incluse le relative domande sullo stato di salute e rapporti medici, informazioni su proposte e stipule di contratti, contratti stessi e loro adempimento, applicazione e cessazione e altre informazioni relative ai contratti);
• dati degni di particolare protezione (p.es. questionario sullo stato di salute);
• • dati relativi all’adempimento dei nostri obblighi legali e ai relativi chiarimenti e resoconti come p.es. SAI / FATCA e LRD (in particolare cittadini statunitensi, soggetti con doppia cittadinanza, chiarimento delle circostanze economiche, aventi economicamente diritto, detentori del controllo, persone politicamente esposte, confronto con le liste di sanzioni);
• dati comportamentali e preferenziali (dati su determinate operazioni, p.es. pagamenti, utilizzo di messaggi elettronici, interazione con i profili social, contatti con partner di vendita ecc.; informazioni sulle vostre esigenze e sui vostri interessi ricavate dall’analisi di tali dati, ma anche da altri dati e dati di terzi);
• dati di comunicazione (p.es. tipo, luogo e ora della comunicazione e il rispettivo contenuto).

Di norma riceviamo questi dati da voi, ma a volte anche da fonti terze, come i vostri familiari, fornitori di indirizzi (dati di base), mediatori di indirizzi e altri fornitori di servizi d’informazione (p.es. dati di base e finanziari), rappresentanti vostri e di altre persone a voi associate (p.es. dati contrattuali), uffici (p.es. dati statistici) e altre fonti pubblicamente accessibili (p.es. media o internet).

Se agite per conto di terzi o ci trasmettete dati di terzi, confermate di aver informato tali terzi in merito al nostro trattamento dei loro dati personali e di aver fatto espressamente riferimento alle presenti informazioni sulla protezione dei dati. L’eventuale opposizione di queste persone al nostro trattamento dei dati può avere ripercussioni sul contratto stipulato con voi.

Swiss Life tratta i vostri dati personali (punto 3) in relazione all’acquisizione, alla consulenza e all’assistenza nonché all’analisi previdenziale e finanziaria, alla pianificazione finanziaria, successoria e del pensionamento (di seguito consulenza e assistenza) per i seguenti scopi.

• Adempimento di requisiti legali e di altri requisiti giuridici (p.es. autoregolamentazioni, standard di settore, istruzioni delle autorità e prescrizioni interne, p.es. per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, accertamenti relativi a rischi giuridici e di reputazione, invio di notifiche, adempimento di obblighi d’informazione e dei diritti di accesso o di notifica, archiviazione, gestione di reclami e di altre comunicazioni, monitoraggio della comunicazione, indagini interne o esterne, divulgazione di documenti alle autorità, supporto nella prevenzione, nell’individuazione e nel chiarimento di reati e di altre violazioni). A tale scopo trattiamo in particolare dati di base, dati contrattuali e dati di pagamento, dati di comunicazione e, in determinate circostanze, anche dati comportamentali.
• Preparazione, stipula, gestione ed esecuzione di soluzioni previdenziali e finanziarie (in particolare acquisizione e consulenza, assistenza nonché per l’analisi previdenziale e finanziaria, la pianificazione finanziaria, successoria e del pensionamento o per il check assicurativo e previdenziale, il disbrigo e la verifica di proposte, inclusi i necessari esami del rischio, la valutazione e il calcolo dei diritti alle prestazioni, il disbrigo e la gestione di offerte, contratti e richieste della clientela, incl. attività di incasso e di esborso). A tale scopo trattiamo in particolare dati di base, dati contrattuali, dati finanziari e dati di comunicazione.
• Prevenzione, gestione del rischio, tutela giuridica (p.es. esami del rischio, prevenzione degli abusi, indagini interne ed esterne, procedimenti giuridici, gestione e sviluppo aziendale). A tale scopo trattiamo in particolare dati di base, dati contrattuali e dati finanziari, ma anche dati comportamentali e di comunicazione.
• Ricerche di mercato e sviluppo di prodotti (p.es. analisi dell’utilizzo delle nostre offerte, valutazione e miglioramento di offerte esistenti e sviluppo di nuove offerte). A tale scopo trattiamo in particolare i vostri dati di base, comportamentali e preferenziali, ma anche dati di comunicazione e informazioni risultanti da sondaggi presso la clientela, sondaggi e studi e altri dati, tra cui quelli di servizi di osservazione dei media, provenienti da media, social media, internet e altre fonti pubbliche.
• Marketing (p.es. trasmissione di informazioni e pubblicità nostra e di terzi o per terzi, p.es. sotto forma di newsletter o stampati, approccio mirato a clienti esistenti, organizzazione di eventi per clienti e concorsi a premi, personalizzazione di informazioni e pubblicità). A tale scopo utilizziamo in particolare dati di base e dati di comunicazione, ma anche dati comportamentali e dati sulle preferenze. Potete opporvi al trattamento a scopi di marketing o revocare un consenso fornito al riguardo in qualsiasi momento dandocene debita comunicazione. Trovate maggiori informazioni in merito ai vostri diritti al punto 7.
• Altri scopi: p.es. scopi di sicurezza, sorveglianza di edifici e locali accessibili al pubblico, amministrazione interna, formazione e specializzazione, contabilità, archiviazione dei dati, gestione informatica, tutela dei nostri diritti, valutazione e miglioramento dei processi interni, statistica e ricerca, tutela di altri interessi legittimi.
• Servizio alla clientela: nell’ambito del nostro servizio alla clientela è possibile che le nostre unità di servizio la contattino. Swiss Life tratta i vostri dati personali (in particolare dati di base, contrattuali e di comunicazione) nell’ambito delle nostre unità di servizio per fissare appuntamenti di consulenza e per gestire i rapporti con la clientela esistente.

Per «trattare» s’intende qualsiasi operazione relativa ai dati personali, p. es. la raccolta, l’archiviazione, l’utilizzo, la divulgazione e la cancellazione, ma anche l’analisi automatizzata per individuare i dati preferenziali, valutare i rischi o eseguire analisi statistiche. Il termine comprende anche la profilazione, ossia i trattamenti automatizzati a fini di analisi e previsione (p.es. per la cura dei rapporti con la clientela e a scopi di marketing, per la lotta contro gli abusi, per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo).

Possiamo comunicare i dati ai sensi del punto 3 in particolare alle seguenti categorie di destinatari, nella misura in cui sia necessario per gli scopi di cui al punto 4:

• società del nostro gruppo (trovate indicazioni sul sito www.swisslife.com);
• intermediari, mediatori di indirizzi e broker;
• assicuratori cedenti, coassicuratori, riassicuratori nonché istituti di previdenza e di libero passaggio;
• autorità, tribunali e uffici amministrativi;
• persone soggette al segreto professionale, come p.es. medici, persone esercitanti una professione sanitaria, periti e le rispettive persone ausiliarie;
• altri terzi, p.es. banche o partner di cooperazione nonché le rispettive persone ausiliarie;
•  fornitori di servizi interni ed esterni al gruppo (p.es. fornitori di servizi informatici, fornitori di indirizzi e di servizi di spedizione, fornitori di servizi di marketing, di distribuzione, di comunicazione e di stampa, fornitori di servizi nel settore della gestione degli edifici, società di informazioni economiche, prestatori di servizi di recupero crediti, società di consulenza, società di revisione ecc.).

I destinatari possono trovarsi all’estero (p.es. trasmissione di dati personali a banche e altri uffici in relazione a valori patrimoniali situati all’estero, acquisto di servizi informatici, procedimenti giuridici all’estero ecc.). I vostri dati possono quindi essere trattati in tutto il mondo da Stati che non dispongono tutti di un livello di protezione dei dati conforme al diritto svizzero. Adottiamo pertanto provvedimenti contrattuali e di regola utilizziamo le cosiddette clausole contrattuali tipo (maggiori informazioni sono disponibili sul sito https://www.edoeb.admin.ch/edoeb/it/home.html), salvo eccezioni (p.es. in caso di procedure giuridiche all’estero, in casi di interessi pubblici preponderanti se l’esecuzione del contratto richiede una tale divulgazione, se avete dato il vostro consenso).

Trattiamo i vostri dati finché lo richiedono i nostri scopi di trattamento, i termini di conservazione previsti dalla legge e i nostri interessi legittimi al trattamento a scopi di documentazione e di prova o perché l’archiviazione è tecnicamente necessaria. La durata della conservazione si basa sulle prescrizioni di legge e interne, oltre che sugli scopi del trattamento (punto 4). Una volta raggiunti tali scopi o se vengono a mancare e non sussiste più alcun obbligo di custodia, eliminiamo o anonimizziamo i suoi dati nell’ambito delle nostre procedure standard.

Nel rispetto delle disposizioni legali ed entro i limiti corrispondenti, godete di diversi diritti, che tuttavia possono sottostare a determinate condizioni e limitazioni:

• domandarci se e quali dati che vi concernono sono oggetto di trattamento;
• farci correggere i vostri dati, se sono inesatti;
• opporvi al nostro trattamento e richiedere la cancellazione dei dati, se non siamo tenuti o autorizzati a procedere all’ulteriore trattamento;
• richiederci la consegna di determinati dati personali in un formato elettronico di uso comune o la loro trasmissione a un altro titolare del trattamento;
• revocare il consenso, se il nostro trattamento si basa sul vostro consenso.

Se in un caso specifico dovessimo comunicarvi una decisione automatizzata, avrete il diritto di esprimere il vostro parere e di chiedere che la decisione venga riesaminata da una persona fisica.

Qualora desideriate esercitare i vostri diritti nei nostri confronti, potete contattarci per esempio via e-mail all’indirizzo datenschutz@swisslife.ch (si vedano gli altri dati di contatto al punto 2). Per poter escludere un abuso, siamo tenuti a identificarvi.

Se non siete d’accordo con il nostro trattamento dei vostri diritti o con la protezione dei dati, vi preghiamo di comunicarcelo all’ufficio indicato al punto 2. Per contattare l’autorità di vigilanza svizzera vogliate consultare il sito https://www.edoeb.admin.ch/edoeb/it/home.html.

Swiss Life Svizzera opera attivamente esclusivamente nei confronti di clienti con sede o domicilio in Svizzera. Non svolgiamo né attività di marketing né attività di vendita all’estero e le nostre prestazioni sono destinate esclusivamente a persone con domicilio e dimora abituale in Svizzera.

Se siete domiciliati al di fuori della Svizzera e siete interessati a uno dei nostri prodotti, vi consigliamo di mettervi in contatto con una rappresentanza del gruppo Swiss Life nelle vostre vicinanze o con una società del nostro gruppo tramite il loro sito web (https://www.swisslife.com).

Swiss Life si riserva il diritto di adeguare senza preavviso la presente dichiarazione sulla protezione dei dati alle vigenti disposizioni di legge e ai mutati processi operativi. In linea generale per il trattamento dei dati si applica la dichiarazione sulla protezione dei dati nella versione aggiornata al momento dell’inizio del trattamento in questione. La presente dichiarazione sulla protezione dei dati non è parte integrante del contratto.

Swiss Life, agosto 2023