Viele wichtige Fragen zur Pensionierung sollten Sie sich frühzeitig stellen: Wie hoch werden Ihre Einnahmen und Ausgaben sein? Bevorzugen Sie Bezüge in Renten- oder Kapitalform? Mit einem umfassenden Überblick können Sie die entscheidenden Schritte jetzt planen.

  • Langlebigkeit.svg

    Heute wird jedes zweite Neugeborene 100 Jahre alt.

  • Vorsorgen.svg

    Die Schweizerinnen und Schweizer unterschätzen ihre eigene Lebenserwartung.

  • Vorsorgen.svg

    46% der Schweizerinnen und Schweizer möchten eine finanzielle Sicherheit fürs Alter aufbauen.

In einer persönlichen Beratung erörtern wir gemeinsam mit Ihnen ausführlich Ihre jetzige Lebenslage sowie Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Mit diesen Informationen berechnen wir die Einnahmen und Ausgaben, die Sie im Alter erwarten können, sowie Ihre Steuerentwicklung. Wir überprüfen auch, wie tragbar Ihr Wohneigentum ist, und zeigen auf, wo Sie Steuern sparen können.

Das Ergebnis: Ihre individuelle Pensionsplanung mit massgeschneiderten Lösungen. Swiss Life unterstützt Sie bei der selbstbestimmten Umsetzung und berät Sie auch in den Jahren danach: Innerhalb der folgenden fünf Jahre können Sie Ihre Pensionsplanung kostenlos aktualisieren lassen. Damit Ihre Planung mit den Änderungen in Ihrem Leben Schritt hält.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Sie erhalten eine Übersicht über Ihre finanzielle Zukunft im Ruhestand sowie massgeschneiderte Lösungen.
  • Sie sehen, wie sich Ihre Einnahmen, Ausgaben und Altersleistungen entwickeln.
  • Sie erfahren, wie sich Ihre Steuern entwickeln, und können daraus Massnahmen ableiten.
  • Sie erhalten längerfristige Beratung und Unterstützung: Im Zeitrahmen von fünf Jahren passen wir auf Wunsch Ihre persönliche Analyse an neue Gegebenheiten an – kostenlos.
  • Sie haben Gewissheit, dass Ihre finanziellen Umstände nach Ihren Wünschen geregelt sind.

Ihre Pensionierung rechtzeitig planen!

Sind Sie an einer persönlichen Pensionsplanung von Swiss Life interessiert oder haben Sie Fragen? Kontaktieren Sie uns jetzt!

Mehr zum Produkt

  • Übersicht über Ihre Einnahmen-, Ausgaben- und Vermögensentwicklung heute und im Alter
  • Vergleich zwischen Renten- und Kapitalbezug
  • Berechnung der Steuerentwicklung
  • Übersicht über Einkommen und Ausgaben beim Ableben eines Partners
  • Berechnung der Tragbarkeit des Eigenheims im Alter
  • individueller Massnahmenplan mit Lösungsvorschlägen
  • 5-Jahres-Mandat

In einem kostenlosen ersten Treffen spricht Ihr Vorsorgeberater mit Ihnen über Ihre finanzielle Lage – einschliesslich Ihrer persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Wünsche.

Entsprechend Ihren Bedürfnissen und Wünschen untersuchen wir Ihre finanzielle Situation und zeigen Ihnen passgenaue Lösungen auf. Natürlich unterstützen wir Sie auch bei der selbstbestimmten Umsetzung – sogar für die nächsten fünf Jahre.

Grafik zeigt den Ablauf der Pensionsplanung
Grafik zeigt den Ablauf der Pensionsplanung

  • übersichtliche grafische und tabellarische Darstellung Ihrer künftigen Einnahmen und Ausgaben, Ihrer Vermögensentwicklung und Ihrer Steuern
  • Vergleichsberechnung für den Bezug von Rente oder Kapital, zum Beispiel 100% Rentenbezug verglichen mit Rentenbezug zu 50% und Kapital zu 50% sowie mit den steuerlichen Veränderungen, die sich daraus ergeben
  • Übersicht über Einkommen und Ausgaben beim Ableben eines Partners
  • Persönlicher Massnahmenplan: Er begleitet Sie langfristig und zeigt, wann Sie welche Schritte einleiten sollten, etwa den Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung Ihrer Anlagen.

CHF 750

Erbschafts- und Nachlassplanung

Ergänzen Sie Ihre Pensionsplanung mit einer persönlichen Erbschafts- und Nachlassplanung.