Viele wichtige Fragen zur Pensionierung sollten Sie sich frühzeitig stellen: Wie wird Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation sein und bevorzugen Sie Bezüge in Renten- oder Kapitalform? Mit einem umfassenden Überblick können Sie die wichtigen Schritte jetzt planen.

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    46% der Schweizer möchten eine finanzielle Sicherheit fürs Alter aufbauen

In einer persönlichen Beratung analysieren wir zunächst gemeinsam mit Ihnen ausführlich Ihre aktuelle Lebenssituation und Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Mit diesen Informationen erstellen wir Ihnen eine individuelle Übersicht über Ihre zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben im Alter und über Ihre Steuerentwicklung. Zudem überprüfen wir die Tragbarkeit Ihres Wohneigentums und zeigen Ihnen auf, wo Sie Steuern sparen können.

Als Resultat erhalten Sie eine individuelle Pensionsplanung mit den speziell für Sie ausgearbeiteten Lösungen. Swiss Life unterstützt Sie bei der Umsetzung und berät Sie auch in den Jahren danach: Innerhalb der folgenden fünf Jahre können Sie Ihre Pensionsplanung kostenlos aktualisieren lassen. So können Sie die Planung an berufliche oder private Veränderungen oder neue Wünsche und Ziele anpassen.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Sie erhalten einen Überblick über Ihre finanzielle Zukunft im Hinblick auf Ihren Ruhestand und von uns für Sie entwickelte individuelle Lösungen.
  • Sie sehen, wie sich Ihre Einnahmen, Ausgaben und Altersleistungen entwickeln.
  • Sie sehen, wie sich Ihre Steuern entwickeln, und können Massnahmen daraus ableiten.
  • Sie erhalten längerfristige Beratung und Unterstützung: Im Zeitrahmen von 5 Jahren passen wir auf Wunsch Ihre persönliche Analyse kostenlos an neue Gegebenheiten an.
  • Sie haben Gewissheit, dass Ihre finanziellen Umstände nach Ihren Wünschen geregelt sind.

Ihre Pensionierung rechtzeitig planen!

Sind Sie an einer persönlichen Pensionsplanung von Swiss Life interessiert oder haben Sie Fragen? Kontaktieren Sie uns jetzt!

Mehr zum Produkt

  • Übersicht über Ihre Einnahmen-, Ausgaben- und Vermögensentwicklung heute und im Alter
  • Vergleich zwischen Renten- und Kapitalbezug
  • Berechnung der Steuerentwicklung
  • Übersicht über Einkommen und Ausgaben beim Ableben eines Partners
  • Berechnung der Tragbarkeit des Eigenheims im Alter
  • Individueller Massnahmenplan mit Lösungsvorschlägen
  • 5-Jahres-Mandat

In einem kostenlosen Erstgespräch spricht Ihr Vorsorgeberater mit Ihnen über Ihre finanzielle Situation. Das beinhaltet auch Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Wünsche.

Entsprechend Ihren Bedürfnissen und Wünschen analysieren wir Ihre finanzielle Situation und zeigen Ihnen verschiedene für Sie passende Lösungsmöglichkeiten auf. Selbstverständlich unterstützen wir Sie auch bei der Umsetzung – sogar für die nächsten fünf Jahre.

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  • Eine übersichtliche grafische und tabellarische Darstellung Ihrer künftigen Einnahmen und Ausgaben, Ihrer Vermögensentwicklung und Ihrer Steuern
  • Eine Vergleichsberechnung für den Bezug von Rente oder Kapital: z. B. 100% Rentenbezug verglichen mit Rentenbezug zu 50% und Kapital zu 50% mit den daraus resultierenden steuerlichen Veränderungen
  • Eine Übersicht über Einkommen und Ausgaben beim Ableben eines Partners
  • Einen individuellen Massnahmenplan: Der individuelle Massnahmenplan begleitet Sie langfristig und zeigt, wann welche Schritte einzuleiten sind – beispielsweise der Einkauf in die Pensionskasse, die Anmeldung der AHV-Rente oder eine Umschichtung der Anlagen.

CHF 750

Privatbankiers

Finanzplanung

Bauen Sie Ihre Pensionsplanung zu einer ganzeitlichen Finanzplanung aus.