Il est préférable de se préoccuper suffisamment tôt des nombreuses questions concernant la retraite: A combien s’élèveront vos revenus et vos dépenses? Que préférez-vous, percevoir une rente ou le capital? Avoir une bonne vue d’ensemble vous permettra de planifier aujourd’hui les étapes décisives.

Nous aborderons avec vous en détail votre situation actuelle ainsi que vos projets et objectifs financiers dans le cadre d’un entretien de conseil personnalisé. Ces informations nous permettent de calculer les revenus et les dépenses auxquels vous pouvez vous attendre à la retraite, ainsi que l’évolution de votre situation fiscale. Nous examinons également si vous pouvez supporter financièrement votre logement en propriété et vous indiquons où vous pouvez réaliser des économies d’impôts.

Le résultat? Une planification individualisée de la retraite avec des solutions sur mesure. Swiss Life vous épaule dans la mise en œuvre en toute liberté de choix et continue de vous conseiller par la suite: dans les cinq ans qui suivent, vous pouvez faire actualiser gratuitement votre planification de la retraite. Pour que votre planification s’adapte aux changements de votre vie.

Aperçu de vos avantages

  • Vous obtenez une vue d’ensemble de votre avenir financier à la retraite ainsi que des solutions sur mesure.
  • Vous voyez l’évolution de vos revenus, dépenses et prestations vieillesse.
  • Vous êtes également informé(e) de votre évolution fiscale et pouvez en déduire des mesures.
  • Vous profitez d’un conseil et d’un accompagnement à long terme: pendant une période de cinq ans, nous adaptons – gratuitement et sur demande – votre analyse personnelle en fonction de vos changements de situation.
  • Vous avez la certitude que votre situation financière est réglée comme vous l’entendez.

Planifiez à temps votre retraite!

La planification de la retraite personnalisée de Swiss Life vous intéresse ou vous avez des questions? Contactez-nous dès maintenant!

En savoir plus sur le produit

  • Aperçu de l’évolution de vos revenus, de vos dépenses et de votre patrimoine, aujourd’hui et à la retraite
  • Comparaison entre rente et capital
  • Calcul de l’évolution de votre situation fiscale
  • Aperçu des revenus et des dépenses en cas de décès du partenaire
  • Calcul du niveau des charges du logement en propriété à la retraite
  • Plan de mesures individuel avec propositions de solutions
  • Mandat sur cinq ans

Lors d’un premier rendez-vous gratuit, votre conseiller en prévoyance discute avec vous de votre situation financière ainsi que de vos besoins, objectifs et souhaits personnels.

En fonction de vos besoins et de vos souhaits, nous examinons votre situation financière et vous présentons des solutions sur mesure. Nous vous accompagnons bien sûr aussi dans leur mise en œuvre, et ce pour les cinq prochaines années.

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  • Illustration claire à l’aide de graphiques et de tableaux portant sur vos futurs revenus et dépenses, l’évolution de votre patrimoine et vos impôts
  • Calcul comparatif entre rente et capital: p. ex. 100% sous forme de rente par rapport à une formule alliant 50% sous forme de rente et 50% en capital, ainsi que les répercussions fiscales
  • Aperçu des revenus et des dépenses en cas de décès du partenaire
  • Plan de mesures personnalisé: il vous accompagne à long terme et indique quand initier quelle mesure: rachat dans la caisse de pensions, demande de la rente AVS ou restructuration des placements par exemple.

750 francs

Prévoyance juridique

Assurez-vous que vos volontés soient respectées même en cas d’incapacité de discernement ou de décès.