Swiss Life Premium Expert Next 2033 ist seit 1. Juli 2023 nicht mehr erhältlich. Alle Informationen zum laufenden Fonds finden Sie hier.
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Mehr als 165 Jahre Erfahrung in der Verwaltung von Anlagen
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Swiss Life Asset Managers ist im institutionellen Bereich der drittgrösste Asset Manager in der Schweiz.
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Massgeschneiderter Fonds exklusiv für Swiss Life Premium Expert Next
Kurz erklärt
Mit Swiss Life Premium Expert Next können Sie sich entspannt zurücklehnen. Denn die Anlageexperten von Swiss Life Asset Managers kümmern sich um alle Anlageentscheide – damit Sie Ihr Leben selbstbestimmt gestalten können.
Der bei Swiss Life Premium Expert Next eingesetzte Fonds Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2033 I A erfüllt die Nachhaltigkeitskriterien für die Swiss Life-Kategorie ESG (ESG: Environmental, Social, Governance).
Ihre Vorteile im Überblick
- Dank eines laufzeitoptimierten Anlagemanagements ist Ihre Anlage stets bestmöglich positioniert.
- Erfahrene Asset Managers verwalten Ihre Anlage aktiv und richten sie in Abhängigkeit vom Marktumfeld optimal aus.
- Ihre Liebsten sind finanziell abgesichert – dank garantierter Mindestleistung im Todesfall.
Beratungstermin vereinbaren
Sie möchten mehr über Swiss Life Premium Expert Next erfahren oder haben Fragen? Wir informieren Sie gerne – persönlich und unverbindlich.
Sie partizipieren an einem massgeschneiderten Fonds, der exklusiv für Swiss Life Premium Expert Next aufgelegt wird. Er investiert vorzugsweise in kostengünstige Fonds bzw. Anteilsklassen, die qualifizierten Anlegern vorbehalten sind. Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2033 I A ist optimal auf die Laufzeit von Swiss Life Premium Expert Next ausgerichtet. Die Anlageexperten von Swiss Life Asset Managers verwalten den Fonds mit dem Ziel, nach zehn Jahren eine möglichst attraktive Rendite zu erzielen.
Der Fonds investiert in ein breit diversifiziertes Portfolio von Fonds in den Bereichen Aktien, Obligationen und Immobilien. Sie profitieren wie qualifizierte Anleger von kostengünstigen Fonds bzw. Anteilsklassen.
Das laufzeitoptimierte Anlagemanagement sieht vor, dass die Anlageexperten von Swiss Life Asset Managers die Volatilität mit abnehmender Restlaufzeit reduzieren. Damit streben wir an, dass die Anlagen zunehmend geringeren Wertschwankungen unterliegen. Dabei geben wir für die Anlagen Volatilitätszielgrössen vor, die sich über die Laufzeit reduzieren. Unter Berücksichtigung der aktuellen Wirtschaftslage können diese Volatilitätsziele in beide Richtungen angepasst werden, um das Portfolio richtig zu positionieren. Bei positiven Signalen kann das Volatilitätsziel erhöht werden, um dadurch höhere Renditechancen zu erzielen. Umgekehrt kann das Volatilitätsziel bei einem negativen Ausblick reduziert werden, um mit schwankungsärmeren Anlagen besser für ein turbulentes Marktumfeld aufgestellt zu sein.
Mit dieser Vorgehensweise streben wir ein Anlageportfolio an, welches einerseits sukzessiv und systematisch Wertschwankungen reduziert, andererseits dennoch genügend Flexibilität bietet, um von Marktchancen zu profitieren.
Ab CHF 40‘000.-
Die Auszahlung bei Vertragsablauf ist von der Einkommenssteuer befreit, sofern
- der Vertrag nach dem 60. Altersjahr abläuft;
- versicherte Person und Versicherungsnehmer identisch sind;
- der Vertrag vor dem vollendeten 66. Altersjahr mit einer Mindestlaufzeit von zehn Jahren abgeschlossen wurde.
Während der Vertragsdauer: nur Vermögenssteuer auf dem Rückkaufswert (nur Kantone)
Im Todesfall: keine Einkommenssteuer, allenfalls Erbschaftssteuer gemäss Wohnsitzkanton des Versicherungsnehmers
- Erb- und Konkursprivileg
- Ihre Ansprüche sind jederzeit in vollem Umfang durch das gesetzlich vorgeschriebene gebundene Vermögen von Swiss Life sichergestellt. Dieses untersteht der Kontrolle durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA).
Swiss Life Premium Expert Next ist bis zum 30. Juni 2023 erhältlich.
Weiterführende Informationen
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