Swiss Life Premium Expert

Sie partizipieren an einem massgeschneiderten Fonds, der exklusiv für Swiss Life Premium Expert aufgelegt wird. Er investiert vorzugsweise in kostengünstige Fonds bzw. Anteilsklassen, die qualifizierten Anlegern vorbehalten sind. Swiss Life Funds III (CH) Expert ESG 2034 I A ist optimal auf die Laufzeit von Swiss Life Premium Expert ausgerichtet. Die Anlageexperten von Swiss Life Asset Managers verwalten den Fonds mit dem Ziel, nach zehn Jahren eine möglichst attraktive Rendite zu erzielen.

Der Fonds investiert in ein breit gestreutes Portfolio von institutionellen Fonds beziehungsweise Anteilsklassen in den Bereichen Aktien, Obligationen und Immobilien.

• Mit Aktien können Sie an der weltweiten wirtschaftlichen Entwicklung teilhaben. Dabei kann sowohl in Schweizer Aktien als auch global in Aktienmärkte von entwickelten Staaten und Schwellenländern investiert werden.
• Obligationen erfüllen verschiedene Aufgaben innerhalb des Portfolios. Obligationen in Schweizer Franken und globale Staatsanleihen dienen als sichere Häfen – vor allem in turbulenten Zeiten. Unternehmensanleihen, High-Yield-Anleihen sowie Anleihen aus Schwellenländern liefern höhere Erträge, insbesondere in einem stabilen, positiven wirtschaftlichen Umfeld. Das Währungsrisiko auf Anleihen wird systematisch abgesichert.
• Immobilienanlagen sind eine weitere stabile Renditequelle und diversifizieren Ihr Portfolio zusätzlich.

Das laufzeitoptimierte Anlagemanagement sieht vor, dass die Anlageexperten von Swiss Life Asset Managers die Volatilität mit abnehmender Restlaufzeit reduzieren. Damit streben wir an, dass die Anlagen zunehmend geringeren Wertschwankungen unterliegen. Dabei geben wir für die Anlagen Volatilitätszielgrössen vor, die sich über die Laufzeit reduzieren. Unter Berücksichtigung der aktuellen Wirtschaftslage können diese Volatilitätsziele in beide Richtungen angepasst werden, um das Portfolio richtig zu positionieren. Bei positiven Signalen kann das Volatilitätsziel erhöht werden – für bessere Renditechancen. Umgekehrt kann das Volatilitätsziel bei einem negativen Ausblick verringert werden, um mit schwankungsärmeren Anlagen besser für ein turbulentes Marktumfeld aufgestellt zu sein.

So streben wir ein Anlageportfolio an, welches einerseits sukzessiv und systematisch Wertschwankungen reduziert, andererseits dennoch genügend Flexibilität bietet, um von Marktchancen zu profitieren. Für Ihre selbstbestimmte finanzielle Zukunft.

Ab CHF 40 000

Die Auszahlung bei Vertragsablauf ist von der Einkommenssteuer befreit, sofern

• der Vertrag nach dem 60. Altersjahr abläuft;
• versicherte Person und Versicherungsnehmer identisch sind;
• der Vertrag vor dem vollendeten 66. Altersjahr mit einer Mindestlaufzeit von zehn Jahren abgeschlossen wurde.

Während der Vertragsdauer: Es wird nur Vermögenssteuer auf den Rückkaufswert fällig (nur Kantone).

Im Todesfall: Es fällt keine Einkommenssteuer an, allenfalls Erbschaftssteuer gemäss Wohnsitzkanton des Versicherungsnehmers.

• Erb- und Konkursprivileg
• Ihre Ansprüche sind jederzeit in vollem Umfang durch das gesetzlich vorgeschriebene gebundene Vermögen von Swiss Life sichergestellt. Dieses untersteht der Kontrolle durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA).
  

Swiss Life Premium Expert ist bis zum 31. Mai 2024 erhältlich.