Legen Sie Ihr Geld längerfristig an und profitieren Sie von den Renditechancen am Kapitalmarkt. Sie investieren dabei einmalig in eine sicherheits- sowie eine renditeorientierte Anlage.
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61% der Schweizer hegen das Ziel, ein sicheres Einkommen zu haben.
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Jeder vierte Schweizer blickt optimistisch in seine finanzielle Zukunft.
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Je länger der Anlagehorizont, desto sinnvoller ist eine hohe Aktienquote.
Kurz erklärt
Sie investieren einen einmaligen Betrag in den Swiss Life Premium PayoutPlan und legen fest, wie er ausbezahlt wird. Das Kapital fliesst in eine sicherheits- sowie eine renditeorientierte Anlage.
Um Ihr Risikoprofil jederzeit einzuhalten, schichten wir das Geld regelmässig von der renditeorientierten in die sicherheitsorientierte Anlage um. Den Auszahlungsbetrag, die Auszahlungsperiodizität sowie die Dauer bestimmen Sie selber.
Ihre Vorteile im Überblick
- Optimaler Mix zwischen Stabilität und Renditemöglichkeiten: Ihr Geld wird in zwei Anlagen investiert: eine sicherheitsorientierte Anlage für den schrittweisen Verbrauch und eine langfristige, renditeorientierte Anlage für künftige Auszahlungen.
- Höchste Anlagekompetenz durch langjährige Expertise der Swiss Life Asset Management AG: Die Swiss Life Asset Management AG wählt die erstklassigen Fondsanlagen (darunter auch eigene Swiss Life Fonds) nach klaren Kriterien und überwacht sie aktiv. Die Swiss Life Asset Management AG verfügt über eine ausgewiesene Anlagekompetenz – seit über 160 Jahren.
- Jederzeit volle Verfügbarkeit des investierten Kapitals: Sie bleiben flexibel und selbstbestimmt: Sie können das Kapital jederzeit beziehen oder zusätzliche Einzahlungen tätigen. Auch die Auszahlungshöhe und -frequenz oder einen Aufschub der Auszahlungen können Sie gemäss Ihrem aktuellen Bedarf festlegen – jederzeit.
Möchten Sie mehr erfahren?
Sie wollen mehr über Swiss Life Premium PayoutPlan erfahren oder haben Fragen? Wir informieren Sie gerne - persönlich und unverbindlich.
Mehr zum Produkt
Der Betrag wird in eine sicherheits- sowie eine renditeorientierte Anlage investiert und wie von Ihnen festgelegt ausbezahlt.
- Sicherheitsorientierte Anlage: Diese Anlage ist breit diversifiziert sowie auf Stabilität mit Fokus auf geringe Schwankungen ausgerichtet und besteht aus einem Income-Strategie- Fonds. Die regelmässigen Auszahlungen erfolgen aus der sicherheitsorientierten Anlage.
- Renditeorientierte Anlage: Die Anlage besteht aus mehreren Aktienfonds unterschiedlicher Anbieter, die in globale Aktien investieren. Sie hat einen längerfristigen Anlagehorizont und soll eine Zusatzrendite erwirtschaften.
Passend zu Ihrem persönlichen Risikoprofil stehen die zwei Anlagestrategien Balanced und Growth zur Verfügung. Die prozentuale Aufteilung zwischen der sicherheitsorientierten Anlage und der renditeorientierten Anlage hängt von Ihrer gewählten Anlagestrategie ab. Bei beiden Anlagen kommen kostengünstige Anteilsklassen in CHF zum Einsatz.
Zwischen den beiden Anlagegefässen finden automatische Umschichtungen statt.
Die Auszahlungen erfolgen aus der sicherheitsorientierten Anlage. Denn diese schwankt weniger stark und soll die Auszahlungen finanzieren. Folglich nimmt der prozentuale Anteil der sicherheitsorientierten Anlage mit der Zeit ab.
Sobald die sicherheitsorientierte Anlage auf einen bestimmten Prozentsatz (Schwellenwert) gesunken ist, wird die Zusammensetzung des Fondsportfolios auf die vorgegebene Startaufteilung zurückgeführt. Dazu wird automatisch aus der renditeorientierten in die sicherheitsorientierte Anlage umgeschichtet. So steht wiederum Geld für die nächsten Auszahlungen bereit. Mit dem restlichen Geld partizipieren Sie weiterhin am Kapitalmarkt und haben interessante Renditechancen.
Sobald der Gesamtwert des Fondsportfolios voraussichtlich für noch maximal zwei Jahre reicht, wird der Fondsportfolio-Gesamtwert in die sicherheitsorientierte Anlage umgeschichtet. Das verringert die Wertschwankungen gegen Ende der Laufzeit noch weiter und macht die Anlage stabiler.
Auszahlungen müssen im Vergleich zu einer Leibrente nicht als Einkommen versteuert werden.
Die Mindestlaufzeit beträgt 15 Jahre.
Sie können wählen zwischen monatlichen, quartalsweisen, halbjährlichen und jährlichen Auszahlungen.
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