Investieren Sie Ihr Geld längerfristig und profitieren Sie von den Renditechancen am Kapitalmarkt.

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    61% der Schweizer hegen das Ziel, ein sicheres Einkommen zu haben

  • Jeder vierte Schweizer blickt optimistisch in seine finanzielle Zukunft

  • Je länger der Anlagehorizont, desto sinnvoller ist eine hohe Aktienquote

Kurz erklärt

Sie investieren einen einmaligen Betrag in den Swiss Life Premium PayoutPlan. Der Betrag wird in eine sicherheitsorientierte Anlage sowie eine renditeorientierte Anlage investiert und wie von Ihnen festgelegt ausbezahlt. Um Ihr Risikoprofil jederzeit einzuhalten, finden regelmässige Umschichtungen von der renditeorientierten in die sicherheitsorientierte Anlage statt. Den Auszahlungsbetrag, die Auszahlungsperiodizität sowie die Dauer bestimmen Sie selber.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Optimaler Mix zwischen Stabilität und Renditepotenzial: Ihr Geld wird in zwei Anlagen investiert: Eine sicherheitsorientierte Anlage für den schrittweisen Verbrauch und eine langfristige, renditeorientierte Anlage für künftige Auszahlungen.
  • Höchste Anlagekompetenz durch langjährige Expertise von Swiss Life Asset Managers: Swiss Life Asset Managers selektiert die erstklassigen Fondsanlagen, darunter auch eigene Swiss Life-Fonds, nach klar definierten Kriterien und überwacht diese aktiv. Swiss Life Asset Managers verfügt über eine ausgewiesene Anlagekompetenz – seit über 160 Jahren.
  • Jederzeit volle Verfügbarkeit des investierten Kapitals: Sie geniessen volle Flexibilität, indem Sie das Kapital jederzeit beziehen oder zusätzliche Einzahlungen tätigen können. Auch die Auszahlungshöhe, -frequenz oder ein Aufschub der Auszahlungen können Sie jederzeit gemäss Ihrem aktuellen Bedarf festlegen. 

Lassen Sie sich beraten!

Sie wollen mehr über Swiss Life Premium PayoutPlan erfahren oder haben Fragen? Wir informieren Sie gerne - persönlich und unverbindlich.

Der Betrag wird in eine sicherheitsorientierte Anlage sowie eine renditeorientierte Anlage investiert und wie von Ihnen festgelegt ausbezahlt.

  • Sicherheitsorientierte Anlage: Diese Anlage ist breit diversifiziert und auf Stabilität mit Fokus auf geringe Schwankungen ausgerichtet. Sie besteht aus einem Income-Strategie-Fonds. Die regelmässigen Auszahlungen erfolgen aus der sicherheitsorientierten Anlage.
  • Renditeorientierte Anlage: Die Anlage besteht aus mehreren Aktienfonds unterschiedlicher Anbieter, die in globale Aktien investieren. Sie hat einen längerfristigen Anlagehorizont und soll eine Zusatzrendite erwirtschaften.

Passend zu Ihrem persönlichen Risikoprofil stehen die zwei Anlagestrategien Balanced und Growth zur Verfügung. Die prozentuale Aufteilung zwischen der sicherheitsorientierten Anlage und der renditeorientierten Anlage ist abhängig von Ihrer gewählten Anlagestrategie.

Bei beiden Anlagen kommen kostengünstige Anteilsklassen in CHF zum Einsatz.

Fonds bei der Anlagestrategie Balanced

Renditeorientierte Anlage                                                                                                                                          Swiss Life Funds (CH) - Portfolio Global Income / ISIN CH0469808114

Sicherheitsorientierte Anlage                                                                                                                                    Pictet - Global Megatrend Selection / ISIN LU1966752302                                                                                    Aberdeen Global – World Equity Fund / ISIN LU1970471519                                                                             
Swiss Life Funds (LUX) Equity Global / ISIN LU1984484516

Fonds bei der Anlagestrategie Growth

Renditeorientierte Anlage                                                                                                                                          Swiss Life Funds (CH) - Portfolio Global Income / ISIN CH0469808114

Sicherheitsorientierte Anlage                                                                                                                                  
Pictet - Global Megatrend Selection / ISIN LU1966752302                                                                                    Aberdeen Global – World Equity Fund / ISIN LU1970471519                                                                             
Swiss Life Funds (LUX) Equity Global / ISIN LU1984484516

Zwischen den beiden Anlagegefässen finden automatische Umschichtungen statt.

Die Auszahlungen erfolgen jeweils aus der sicherheitsorientierten Anlage, da diese
Anlage tieferen Schwankungen unterworfen ist und die Auszahlungen finanzieren
soll. Folglich nimmt der prozentuale Anteil der sicherheitsorientierten Anlage
mit der Zeit ab.

Sobald die sicherheitsorientierte Anlage auf einen bestimmten Prozentsatz
(Schwellenwert) gesunken ist, wird die Zusammensetzung des Fondsportfolios auf
die vorgegebene Start-Aufteilung zurückgeführt. Dazu erfolgt eine automatische
Umschichtung aus der renditeorientierten in die sicherheitsorientierte Anlage.
Dank dieser Umschichtung steht wiederum Geld für die nächsten Auszahlungen
bereit. Mit dem restlichen Geld partizipieren Sie weiterhin direkt am
Kapitalmarkt und haben interessante Renditechancen.

Sobald der Gesamtwert des Fondsportfolios voraussichtlich für noch maximal zwei Jahre
reicht, erfolgt die Umschichtung des Fondsportfolios-Gesamtwerts in die
sicherheitsorientierte Anlage. Dadurch werden die Wertschwankungen gegen Ende
der Laufzeit weiter reduziert und die Stabilität der Anlage erhöht.

Auszahlungen müssen im Vergleich zu einer Leibrente nicht als Einkommen versteuert werden.

Die empfohlene Mindestlaufzeit beträgt 15 Jahre.



Sie können wählen zwischen monatlichen, quartalsweisen, halbjährlichen und jährlichen Auszahlungen.

Produktvergleich

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