La vie est jalonnée d’événements très divers. Nous vous accompagnons pour vous assurer un avenir financier sûr grâce à un conseil en prévoyance et en finance personnalisé. Convenir d’un entretien gratuit.
- Maison et habitation: calcul de la capacité financière, amortissements, modification de la situation en matière de logement (achat/vente), calculs pour un financement fiscalement neutre du logement en propriété (montant de l’hypothèque)
- Assurances de choses et de patrimoine: responsabilité civile privée, ménage, bâtiments, assurance casco, aide immédiate
- Optimisation fiscale: pilier 3a, pilier 3b, options de versement, économies d’impôts liées à l’acquisition d’un logement
Voici comment se déroule votre conseil
Vos proches et vous-même êtes-vous suffisamment couverts face aux aléas de la vie? En cas de maladie ou d’accident, aurez-vous les moyens de couvrir vos dépenses? Vous rêvez d’effectuer un tour du monde, voire de vous expatrier? Vous aimeriez vous installer à votre compte? Quoi que l’avenir vous réserve, il est important de réfléchir régulièrement et suffisamment tôt à vos besoins et objectifs au cours des différentes phases de la vie. Vous pourrez ainsi envisager votre avenir sous toutes ses facettes et en toute confiance financière. Nous vous accompagnons étape par étape.
L’analyse de votre situation
Lors du premier entretien gratuit, nous analysons votre situation et définissons vos priorités à court, moyen et long terme. Nous examinons avant tout votre situation en matière de prévoyance personnelle, la garantie de votre revenu, votre prévoyance vieillesse et la réalisation de vos objectifs d’épargne. Pour ce faire, nous misons sur notre processus de conseil primé, assisté par le numérique. Votre conseil devient ainsi une expérience concrète.
Idéalement, vous réfléchissez au préalable à vos objectifs, souhaits et besoins financiers. Ainsi, lors de notre entretien, vous n’aurez pas à répondre au pied levé à des questions et pourrez facilement suivre nos réflexions et propositions.
Les documents suivants sont la base d’une analyse complète et précise. Lors du premier rendez-vous, n’hésitez pas à apporter les documents dont vous disposez déjà. Lors de l’entretien, nous vérifions si d’autres documents sont éventuellement nécessaires.
- Certificat de la caisse de pensions
- Déclaration d’impôt
- Polices d’assurance vie et de rentes (3a/3b)
- Polices d’assurance de choses (ménage, responsabilité civile privée, automobile, etc.)
- Polices d’assurance maladie et accidents (LAMal/assurance complémentaire)
Nous nous ferons un plaisir de vous accueillir à l’agence la plus proche de chez vous. Nous pouvons aussi nous rendre à votre domicile. Un entretien en ligne est également possible.
Idéalement, prévoyez 60 minutes pour le premier rendez-vous afin que nous puissions faire connaissance et analyser votre situation. Celui-ci se déroulera sur le lieu de votre choix ou en ligne. Nous fixons ensemble la durée d’éventuels rendez-vous de suivi.
Le résultat
Lors du deuxième entretien, nous vous proposons des solutions personnalisées pour un avenir financier en toute liberté de choix. Cela inclut notamment un plan de mesures individuel, qui vous accompagne à long terme. Il vous indique à quel moment vous devez initier quelle mesure, par exemple un rachat dans la caisse de pensions, la conclusion d'un pilier 3a à des fins d’optimisation fiscale ou une restructuration de vos placements. Nous vous fournissons également de nombreuses présentations claires sous forme de graphiques et de tableaux qui montrent de manière compréhensible votre situation en matière de prévoyance et de finance.
Conseil financier personnalisé
Aperçu de la totalité de vos avoirs et de ceux investis, analyse de votre fortune et de votre revenu actuel ou souhaité en cas d’incapacité de gain, de décès et à la retraite, établissement de votre profil de placement et de risque ainsi que de votre planification financière personnalisée
Analyse individuelle de la prévoyance
Analyse des revenus (AVS, caisse de pensions et prévoyance privée) et des dépenses à prévoir à la retraite, prise en compte fiscale de la prévoyance, présentation des revenus souhaités et des dépenses à la retraite avec propositions de solutions
Prévoyance santé individuelle
Analyse de votre prévoyance santé et de vos prestations actuellement assurées, liste des frais courants (p. ex. pour les médicaments, examens réguliers ou thérapies) et analyse des opportunités d’économies et d’optimisation
Le premier entretien est gratuit. Il nous permet de faire connaissance et d’évaluer votre situation actuelle. Vous nous faites part de vos objectifs, souhaits et besoins financiers, et nous établissons une première analyse sur cette base. Si vous décidez de poursuivre notre collaboration, nous passons à l’étape suivante. Lors du deuxième entretien, nous vous présentons une analyse détaillée de votre situation en matière de prévoyance et de finance et vous proposons des solutions personnalisées.
Pour cette planification détaillée, qui inclut la planification financière, le plan de mesures et le conseil qui s’y rapporte pour une durée de cinq ans, nous vous facturons un montant unique de 350 francs. Nous vous indiquons les coûts de manière transparente avant la conclusion du mandat de conseil.
Si vous le souhaitez, nous vous accompagnons pendant toutes les phases de votre vie. Si tel est le cas, vous pouvez procéder à des ajustements pour bon nombre de nos solutions, également après la conclusion du contrat. Le premier mandat a une durée de cinq ans. Durant cette période, nous adaptons gratuitement vos analyses en fonction de l’évolution de votre situation.
Vous pouvez également utiliser le portail clientèle Swiss Life pour consulter à tout moment tous vos contrats et documents. Vous gardez ainsi toujours un œil sur votre situation en matière de prévoyance.
Conseil en prévoyance et en finance: aperçu de vos avantages
✔ Vue d’ensemble: votre situation financière est présentée de manière compréhensible à l’aide de graphiques, ce qui vous permet d’avoir une idée précise de vos finances.
✔ Clairvoyance: votre planification financière personnalisée vous donne un panorama des principales échéances et activités.
✔ Individualité: vous bénéficiez de solutions sur mesure, parfaitement adaptées à votre situation de vie.
✔ Perspective à long terme: vous pouvez compter sur nous, toute votre vie, si vous le souhaitez. Au cours des cinq premières années, nous adaptons gratuitement votre analyse personnalisée en fonction de l’évolution de votre situation.
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Nous avons les solutions adaptées à vos besoins actuels et futurs.