Nulla presenta più sfaccettature della vita. Vi accompagniamo verso un futuro finanziario sicuro con una consulenza previdenziale e finanziaria personalizzata: commisurata alla vostra situazione, ai vostri sogni e ai vostri obiettivi.
- Casa e abitazione: calcoli della sostenibilità finanziaria, ammortamenti, cambiamento della situazione abitativa (acquisto / vendita), calcoli per il finanziamento neutrale a livello fiscale dell’abitazione propria (ammontare dell’ipoteca)
- Assicurazioni di cose e di patrimonio: responsabilità civile privata, mobilia domestica, stabili, assicurazione casco, aiuto immediato
- Ottimizzazione fiscale: pilastro 3a, pilastro 3b, opzioni di versamento, risparmiare sulle imposte con la proprietà d’abitazioni
Iter della consulenza
Se dovesse capitarvi qualcosa, voi e i vostri cari sareste sufficientemente assicurati? In caso di malattia o infortunio sareste comunque in grado coprire le vostre spese? Sognate un viaggio per il mondo o di andare ad abitare all’estero? Pensate di mettervi in proprio? A prescindere da ciò che il futuro ha in serbo per voi, è importante che riflettiate sui vostri obiettivi e sulle esigenze che cambiano nelle varie fasi della vita. Occuparsene per tempo e regolarmente aiuta a guardare al futuro in tutte le sue sfaccettature con più tranquillità finanziaria. Vi accompagniamo passo per passo.
L’analisi della situazione
Nel primo colloquio gratuito facciamo il punto della situazione e fissiamo le vostre priorità a breve, medio e lungo termine. Gli argomenti principali sono la vostra situazione previdenziale personale, la sicurezza del reddito, la previdenza per la vecchiaia e il raggiungimento dei vostri obiettivi di risparmio. Impiegheremo il nostro processo di consulenza con supporto digitale premiato. La vostra consulenza, così, diventa un’esperienza.
L’ideale è riflettere in anticipo sui vostri obiettivi finanziari, sui vostri desideri e sulle vostre esigenze. Così durante il nostro colloquio non dovrete rispondere alle domande su due piedi e potrete seguire facilmente le nostre riflessioni e i nostri suggerimenti.
Per la nostra analisi completa e precisa sono indispensabili i seguenti documenti di base. Portate al primo appuntamento la documentazione che avete già. Nel corso del colloquio, verificheremo la necessità di ulteriori documenti.
- Certificato della cassa pensioni
- Dichiarazione d’imposta
- Polizze di assicurazione sulla vita / assicurazione di rendite (3a / 3b)
- Polizze di assicurazione di cose (economia domestica, responsabilità civile privata, auto ecc.)
- Polizze di casse malati e assicurazione contro gli infortuni (LAMal / assicurazione complementare)
Saremo lieti di accogliervi nell’agenzia più vicina, ma se preferite possiamo venire direttamente a casa vostra. È possibile inoltre svolgere il colloquio online.
Riservatevi 60 minuti per il primo colloquio, per conoscerci e rilevare il fabbisogno. La consulenza si terrà nel luogo di vostra scelta, anche online. Per eventuali appuntamenti successivi fisseremo la durata insieme.
Il risultato
Nel secondo colloquio vi proponiamo soluzioni personalizzate per un futuro finanziario in piena libertà di scelta. Vi rientra un piano di misure personale che vi accompagna a lungo termine, mostrandovi i passi da compiere e quando compierli: per esempio l’acquisto nella cassa pensioni, la stipula di un pilastro 3a per l’ottimizzazione fiscale oppure una riallocazione degli investimenti. Vi forniamo, inoltre, numerosi grafici e tabelle chiari, che illustrano la vostra situazione previdenziale e finanziaria in maniera ben comprensibile.
Consulenza finanziaria personalizzata
Panoramica del vostro capitale complessivo e d’investimento attuale, analisi del vostro patrimonio e del reddito attuale e desiderato in caso di incapacità di guadagno, decesso e vecchiaia, allestimento del vostro profilo d’investimento e di rischio nonché della vostra tabella di marcia finanziaria personale
Analisi individuale della previdenza
Analisi delle entrate previste al pensionamento (da AVS, cassa pensioni e previdenza privata) e delle uscite, analisi della previdenza dal punto di vista fiscale, rappresentazione grafica della situazione auspicata per quanto riguarda entrate e uscite al pensionamento con proposte di soluzione
Previdenza per la salute individuale
Analisi della vostra previdenza per la salute e delle vostre prestazioni assicurate attuali, elenco delle spese correnti (p.es. per medicamenti, esami regolari o terapie) e analisi delle possibilità di risparmio e di ottimizzazione
Il primo colloquio è gratuito. Ci permette di conoscerci e di valutare la vostra situazione attuale. Ci parlate dei vostri obiettivi finanziari, desideri ed esigenze, sulla base dei quali allestiamo una prima analisi. Se può interessarvi continuare a riflettere con noi, faremo un ulteriore passo avanti. Nel secondo colloquio vi presentiamo la vostra analisi previdenziale e finanziaria e le proposte di soluzione personali.
La pianificazione dettagliata, compresa la tabella di marcia finanziaria e il piano di misure, nonché la relativa consulenza quinquennale, vi costa 350 franchi una tantum. Prima della conclusione del mandato di consulenza vi indichiamo i costi in modo trasparente.
Vi accompagniamo attraverso diverse fasi e, se lo desiderate, per tutta la vita. Se la vostra situazione personale cambia, anche dopo la stipula del contratto potete adattare molte delle nostre soluzioni. Il primo mandato dura cinque anni. In questo lasso di tempo adeguiamo gratuitamente le vostre analisi alla nuova situazione.
Potete utilizzare anche il portale clienti di Swiss Life per consultare in qualsiasi momento tutti i vostri contratti e documenti. In questo modo avete sempre sotto controllo la vostra situazione previdenziale.
I vantaggi della consulenza previdenziale e finanziaria
✔ Struttura: la vostra situazione finanziaria viene illustrata in modo comprensibile con l’aiuto di grafici, in modo che possiate avere un’immagine chiara e precisa delle vostre finanze.
✔ Lungimiranza: la tabella di marcia finanziaria personale vi offre una panoramica di tutte le principali scadenze e attività.
✔ Individualità: ottenete soluzioni su misura che si adattano perfettamente a voi e alla fase di vita in cui vi trovate.
✔ Lungo termine: potete contare su di noi. Anche per tutta la vita, se lo desiderate. Nei primi cinque anni adeguiamo gratuitamente la vostra analisi personale a eventuali nuove circostanze.
Desidero pianificare la mia previdenza e le mie finanze
Abbiamo le soluzioni giuste. Per le vostre esigenze di oggi e di domani.